כיום חלק גדול מהתיק שלי מורכב מקרנות סל עוקבות מדדים שונים בעולם.
בעקבות הפוסט האחרון של הסולידית והפוסט מותק הקרנות התייקרו אני שוקל למכור חלק מההשקעה שלי ולקנות בתמורה קרנות מחקות מקבילות.
דוגמה להמחשה:
כיום אני מחזיק קרן סל שעוקבת אחר s&p 500 עם דמי ניהול + דמי ניהול משתנים + דמי נאמנות של בערך 0.6%
אם אמכור את הני״ע ואקנה באותו הסכום קרן מחקה עם דמי ניהול כוללים של 0.02%, למרות עמלות המסחר והמס שאשלם,
נראה שבטווח הארוך בהנחה של תשואה שנתית ממוצעת של 4% אין ספק שאשאר עם יותר כסף ביד.
שני דברים מציקים לי:
למה בעצם לשני מכשירים פיננסים דומים כל כך ישנה עלות שונה כל כך? האם בקרן הסל יש ערך שפספתי (מלבד היכולת לסחור בהן בכל שעה ולא רק פעם ביום)?
הרי אחרת איזו סיבה יש לכל כך הרבה אנשים להחזיק בקרנות הסל ולא בקרן המחקה?
הנקודה השניה: מה מבטיח לי שהקרן המחקה תישאר זולה לאורך זמן? תיאורטית בעוד שנה או שנתיים מנהל הקרן יכול להעלות את דמי הניהול פי עשר ואז כל העלויות שלי היו לשוא.
אשמח לשמוע דעות/רעיונות בנושא
בעקבות הפוסט האחרון של הסולידית והפוסט מותק הקרנות התייקרו אני שוקל למכור חלק מההשקעה שלי ולקנות בתמורה קרנות מחקות מקבילות.
דוגמה להמחשה:
כיום אני מחזיק קרן סל שעוקבת אחר s&p 500 עם דמי ניהול + דמי ניהול משתנים + דמי נאמנות של בערך 0.6%
אם אמכור את הני״ע ואקנה באותו הסכום קרן מחקה עם דמי ניהול כוללים של 0.02%, למרות עמלות המסחר והמס שאשלם,
נראה שבטווח הארוך בהנחה של תשואה שנתית ממוצעת של 4% אין ספק שאשאר עם יותר כסף ביד.
שני דברים מציקים לי:
למה בעצם לשני מכשירים פיננסים דומים כל כך ישנה עלות שונה כל כך? האם בקרן הסל יש ערך שפספתי (מלבד היכולת לסחור בהן בכל שעה ולא רק פעם ביום)?
הרי אחרת איזו סיבה יש לכל כך הרבה אנשים להחזיק בקרנות הסל ולא בקרן המחקה?
הנקודה השניה: מה מבטיח לי שהקרן המחקה תישאר זולה לאורך זמן? תיאורטית בעוד שנה או שנתיים מנהל הקרן יכול להעלות את דמי הניהול פי עשר ואז כל העלויות שלי היו לשוא.
אשמח לשמוע דעות/רעיונות בנושא
נערך לאחרונה ב:
