• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

האם כדאי לעבור בין קרנות מחקות?

daniel le

משתמש רשום
הצטרף ב
12/3/18
הודעות
10
דירוג
2
נניח ואדם מחזיק בקרנות מחקות וכל מה שהוא עושה זה 'שגר ושכח', בתיק יש מספר קרנות עם דמי ניהול יחסית גבוהים (0.25) כשיש חלופות זולות יותר (0), האם כדאי לנצל את המחירים בשוק כרגע כדי לעבור בין קרנות מחקות?
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,870
דירוג
1,702
נניח ואדם מחזיק בקרנות מחקות
במידה וישנם רווחים הוא יצטרך לשלם עליהם מס (25%), ולהוסיף עמלות מכירה וקנייה, ואז נשאלת השאלה האם התשלום הזה עדיף על פני להמשיך ולהחזיק את הקרן הנוכחית (מפני שמתישהו גם הקרן האחרת תעלה את דמי הניהול).
נידון גם בבלוג.
 

daniel le

משתמש רשום
הצטרף ב
12/3/18
הודעות
10
דירוג
2
במידה וישנם רווחים הוא יצטרך לשלם עליהם מס (25%), ולהוסיף עמלות מכירה וקנייה, ואז נשאלת השאלה האם התשלום הזה עדיף על פני להמשיך ולהחזיק את הקרן הנוכחית (מפני שמתישהו גם הקרן האחרת תעלה את דמי הניהול).
נידון גם בבלוג.

תראה דוגמה:
https://trade.bankleumi.co.il/trade...nu=Funds&paperid=&cmd=&currentPageID=&zzz=zzz

7 קרנות מחקות sp500, חמישה מתוכם בלי דמי ניהול כלל, לא מיותר להחזיק דווקא את הקרן עם דמי הניהול?
עד עכשיו נמנעתי כמובן ממעבר לקרן אחרת בגלל המס, אבל כרגע אני גם ככה בהפסד קטן על הקרן הזו, האם לא כדאי לנצל את המשבר כדי להחליף בין הקרנות?

אני פשוט לא מכיר כ"כ את החלק הזה של למכור, האם יש עוד עלויות נניח שאני צריך לקחת בחשבון?

ואני מודה לך על התשובה!
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,870
דירוג
1,702
האם לא כדאי לנצל את המשבר כדי להחליף בין הקרנות?
ייתכן שכדאי, אך עליך לקבל החלטה כזאת בעצמך ועל סמך מכלול השיקולים והחישובים. בשלב מסוים אתה צריך לקבל אחריות על החלטותיך.
האם יש עוד עלויות נניח שאני צריך לקחת בחשבון?
עמלות מכירה וקנייה.
7 קרנות מחקות sp500, חמישה מתוכם בלי דמי ניהול כלל,
קח בחשבון שחלק מהקרנות הללו מנסות לתפוס בחכתן אנשים כמוך, ובעוד שנה הן עלולות להעלות את דמי הניהול ל-25% (בהנחה מצידן שלמספעק אנשים כבר יש רווחים כלואים והם לא ירצו לעבור ולשלם מס).
 

daniel le

משתמש רשום
הצטרף ב
12/3/18
הודעות
10
דירוג
2
קח בחשבון שחלק מהקרנות הללו מנסות לתפוס בחכתן אנשים כמוך, ובעוד שנה הן עלולות להעלות את דמי הניהול ל-25% (בהנחה מצידן שלמספעק אנשים כבר יש רווחים כלואים והם לא ירצו לעבור ולשלם מס).
דמי ניהול 0.25, עמלת קנייה ומכירה 0.08*2

כבר עדיף להעביר...
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,964
דירוג
6,108
דמי ניהול 0.25, עמלת קנייה ומכירה 0.08*2

כבר עדיף להעביר...
אני ממליץ לך באופן כללי לא לקבל החלטות על סמך שיקולים של 0.09% .

ספציפית, בדקת למשל שהקרנות עם דמי ניהול אפס עוקבות טוב אחרי המדד? הרי סטייה של 1% מחרבשת לך את כל החישובים...
 

daniel le

משתמש רשום
הצטרף ב
12/3/18
הודעות
10
דירוג
2
אני ממליץ לך באופן כללי לא לקבל החלטות על סמך שיקולים של 0.09% .

ספציפית, בדקת למשל שהקרנות עם דמי ניהול אפס עוקבות טוב אחרי המדד? הרי סטייה של 1% מחרבשת לך את כל החישובים...
בטח שבדקתי, אני מדבר על קרנות זהות לחלוטין.
ואל תשכח שזה 0.25 שנתי.

אז השיקול הוא כזה:
להפסיד בטוח 0.16%
+לא להפסיד 0.25% בכל שנה עד שמעלים דמי ניהול בקרן החדשה

או

להמשיך להפסיד בטוח 0.25% כל שנה

זה שיקול דיי קל כשחושבים על זה ככה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
צ האם כדאי לעבור לקרנות מחקות שוק ההון 19
א האם ביטוח מנהלים באמת לא כדאי ומה האינטרס של חברות הביטוח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
M האם כדאי לי להגיש דוח מס ,לפי ה867 שקיבלתי ? מיסים 2
ט קורס אופציות - כדאי? התפתחות אישית 10
E אני פרילנסר. האם כדאי לקחת עבודה בכל מחיר? או עדיף כלום? אוף טופיק 26
ת ביטוח רכב - כיצד מחשבים עליית הפרמיה בהפעלת הפוליסה? והאם כדאי (כלכלית) להתעקש תמיד על ה.עצמית גבוה? צרכנות פיננסית 0
S שינוי ניירות בתיק קיים - האם כדאי? שוק ההון 15
Meni3 באיזה נקודה בחיסכון כדאי לפתוח תיק השקעות שוק ההון 3
י האם כדאי להמשיך לתואר שני בכלכלה? התפתחות אישית 6
ק כמה דירות מינימום כדאי לקבלן פינוי-בינוי נדל"ן 15
Serious אקסלנס | IBI | מיטב דש - איפה כדאי לפתוח? צרכנות פיננסית 6
R איזה הנדסאי כדאי ללמוד התפתחות אישית 18
E רוצה להעביר 70 אלף שקל לקופות גמל להשקעה. כדאי בתקופה הזו ומה הדמי ניהול? שוק ההון 61
Y האם כדאי להשקיע בקרן ברירת מחדל ? האם באמת זולה ? צרכנות פיננסית 5
פדידה סגירת משכנתא האם כדאי? נדל"ן 2
Tsachi01 קרן השתלמות : איזה מסלול כדאי לבחור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
A האם כדאי להפקיד לפנסיה וקרן השתלמות כשכיר שהמעביד לא מפריש לו? צרכנות פיננסית 4
M האם כדאי ללמוד לוחמת סייבר? התפתחות אישית 10
E האם כדאי לפתוח חשבון השקעות כעת או בהמשך? התפתחות אישית 4
P לפעמים כדאי לא להסתמך רק על Javascript אוף טופיק 0
Y האם כדאי למכור אג"ח לפני חלוקת ריבית?אחרי? או שזה לא משנה... שוק ההון 1
M ביטוח חיים איש קבע - האם כדאי? צרכנות פיננסית 5
D הכנסה של 1M בשנה כעצמאית - האם כדאי לפתוח חברה בע"מ ? התפתחות אישית 7
כנשר האם כדאי להירשם למערכת הזדהות ממשלתית? אוף טופיק 10
G איפה כדאי לי לסחור אם אני רוצה להשקיע בעיקר לטווח ארוך? שוק ההון 8
ד מחיר למשתכן-האמנם כדאי? נדל"ן 8
E התייעצות - האם כדאי להקטין את ההון העצמי למשכנתא? צרכנות פיננסית 10
ג מחיר למשתכן - דופלקס או 6 חדרים בנתניה - האם כדאי כהשקעה לטווח ארוך? נדל"ן 14
G מקורב לעובד בנק - כדאי לסחור דרך IB? שוק ההון 12
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
Suf עומד לקנות VTI+VXUS, דרך איפה כדאי לעשות את זה? שוק ההון 1
I האם כדאי לקנות עכשיו או לחכות שיירד עוד ? שוק ההון 16
ר באיזו ימים / שעות כדאי לקנות את הקרנות של בלאקרוק המשווקת בארץ (א"ש)? שוק ההון 2
G איך כדאי להשקיע אם אני מאמין שהיורו יעלה ? שוק ההון 5
S איפה כדאי לגור כשעובדים במרכז? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 15
de dud האם כדאי למשוך קרן פנסייה לטובת נכס מניב? שוק ההון 28
T האם במצב של הפסד כדאי למכור בסוף שנה שבה שילמנו מס רווח הון? שוק ההון 8
D העברת כספים מהירה - איך הכי כדאי? צרכנות פיננסית 24
י לקראת רכישה ראשונה ב IB בסכום גדול, כדאי לבחור ב MKT או LMT? שוק ההון 19
מ איזון ע"י מכירה האם כדאי בקרן ההשתלמות? שוק ההון 10
ח דירת 6 חדרים - מחיר למשתכן באור יהודה. כדאי? נדל"ן 7
T "זכינו במחיר למשתכן" - האם כדאי להפר חוזה? נדל"ן 68
G חיסכון בהפקדה חודשית לשנתיים - מה כדאי? שוק ההון 1
H האם כדאי לחכות לירידות בשוק כדי להעביר תיק לברוקר אחר? שוק ההון 8
Z לאיזו מדינה כדאי להגר למשקיע או פעיל בשוק ההון? (מההיבט של מיסוי) מיסים 51
Z כרטיס אשראי של payoneer - האם כדאי? צרכנות פיננסית 7
A מיסוי על השכרת דירה - התייעצות כמה כדאי לגבות שכירות בהתחשב במיסוי? נדל"ן 11
oferM אופציה להיכנס להייטק, האם כדאי? התפתחות אישית 17
א איפה כדאי לחפש דירה במרחק סביר מחיפה? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 41
de dud איפה כדאי לגדל ילדים בישראל? אוף טופיק 1

נושאים דומים

למעלה