• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה, ובכלל זה החובה לעמוד בהוראות כל דין, היא על מחברה בלבד ואין לייחס את האמור בה לבעלת האתר.

האם כדאי לעבור בין קרנות מחקות?

daniel le

משתמש רשום
הצטרף ב
12/3/18
הודעות
10
דירוג
2
נניח ואדם מחזיק בקרנות מחקות וכל מה שהוא עושה זה 'שגר ושכח', בתיק יש מספר קרנות עם דמי ניהול יחסית גבוהים (0.25) כשיש חלופות זולות יותר (0), האם כדאי לנצל את המחירים בשוק כרגע כדי לעבור בין קרנות מחקות?
 
נניח ואדם מחזיק בקרנות מחקות
במידה וישנם רווחים הוא יצטרך לשלם עליהם מס (25%), ולהוסיף עמלות מכירה וקנייה, ואז נשאלת השאלה האם התשלום הזה עדיף על פני להמשיך ולהחזיק את הקרן הנוכחית (מפני שמתישהו גם הקרן האחרת תעלה את דמי הניהול).
נידון גם בבלוג.
 
במידה וישנם רווחים הוא יצטרך לשלם עליהם מס (25%), ולהוסיף עמלות מכירה וקנייה, ואז נשאלת השאלה האם התשלום הזה עדיף על פני להמשיך ולהחזיק את הקרן הנוכחית (מפני שמתישהו גם הקרן האחרת תעלה את דמי הניהול).
נידון גם בבלוג.

תראה דוגמה:
https://trade.bankleumi.co.il/trade...nu=Funds&paperid=&cmd=&currentPageID=&zzz=zzz

7 קרנות מחקות sp500, חמישה מתוכם בלי דמי ניהול כלל, לא מיותר להחזיק דווקא את הקרן עם דמי הניהול?
עד עכשיו נמנעתי כמובן ממעבר לקרן אחרת בגלל המס, אבל כרגע אני גם ככה בהפסד קטן על הקרן הזו, האם לא כדאי לנצל את המשבר כדי להחליף בין הקרנות?

אני פשוט לא מכיר כ"כ את החלק הזה של למכור, האם יש עוד עלויות נניח שאני צריך לקחת בחשבון?

ואני מודה לך על התשובה!
 
האם לא כדאי לנצל את המשבר כדי להחליף בין הקרנות?
ייתכן שכדאי, אך עליך לקבל החלטה כזאת בעצמך ועל סמך מכלול השיקולים והחישובים. בשלב מסוים אתה צריך לקבל אחריות על החלטותיך.
האם יש עוד עלויות נניח שאני צריך לקחת בחשבון?
עמלות מכירה וקנייה.
7 קרנות מחקות sp500, חמישה מתוכם בלי דמי ניהול כלל,
קח בחשבון שחלק מהקרנות הללו מנסות לתפוס בחכתן אנשים כמוך, ובעוד שנה הן עלולות להעלות את דמי הניהול ל-25% (בהנחה מצידן שלמספעק אנשים כבר יש רווחים כלואים והם לא ירצו לעבור ולשלם מס).
 
קח בחשבון שחלק מהקרנות הללו מנסות לתפוס בחכתן אנשים כמוך, ובעוד שנה הן עלולות להעלות את דמי הניהול ל-25% (בהנחה מצידן שלמספעק אנשים כבר יש רווחים כלואים והם לא ירצו לעבור ולשלם מס).
דמי ניהול 0.25, עמלת קנייה ומכירה 0.08*2

כבר עדיף להעביר...
 
דמי ניהול 0.25, עמלת קנייה ומכירה 0.08*2

כבר עדיף להעביר...
אני ממליץ לך באופן כללי לא לקבל החלטות על סמך שיקולים של 0.09% .

ספציפית, בדקת למשל שהקרנות עם דמי ניהול אפס עוקבות טוב אחרי המדד? הרי סטייה של 1% מחרבשת לך את כל החישובים...
 
אני ממליץ לך באופן כללי לא לקבל החלטות על סמך שיקולים של 0.09% .

ספציפית, בדקת למשל שהקרנות עם דמי ניהול אפס עוקבות טוב אחרי המדד? הרי סטייה של 1% מחרבשת לך את כל החישובים...
בטח שבדקתי, אני מדבר על קרנות זהות לחלוטין.
ואל תשכח שזה 0.25 שנתי.

אז השיקול הוא כזה:
להפסיד בטוח 0.16%
+לא להפסיד 0.25% בכל שנה עד שמעלים דמי ניהול בקרן החדשה

או

להמשיך להפסיד בטוח 0.25% כל שנה

זה שיקול דיי קל כשחושבים על זה ככה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
The Big Fundamental עצמאי ואזרח אמריקאי, ששוקל לעבור להיות שכיר משיקולי מיסוי - כדאי? מיסים 1
Y האם כדאי לעבור לבנקאות פרטית? שוק ההון 71
T האם כדאי לדעתכם לעבור בגיל 46 למסלול מנייתי של מגדל? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 25
deussex האם כדאי לעבור לבית השקעות בחו"ל שוק ההון 76
פ דמי ניהול זולים לקרן השתלמות דרך העבודה ,האם כדאי לעבור? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
צ האם כדאי לעבור לקרנות מחקות שוק ההון 19
א משהו שמע על מקצוע בודק שכר מוסמך? האם כדאי להשקיע בו? התפתחות אישית 0
V בדיקת סקר רפואית - מתי כדאי? אוף טופיק 5
שם משתמש בעייתי האם באמת כדאי להעביר חשבון השקעות פרטי מהבית לבית השקעות חיצוני? צרכנות פיננסית 27
Y כדאי למכור מניות לפני הגדלת מס יסף? שוק ההון 8
E כדאי להמשיך את "מכבי סיעודי"? צרכנות פיננסית 14
R מרצה עצמאי - כיצד כדאי להתנהל יזמות והגדלת הכנסות 9
N התחתנו ואנחנו שוקלים למזג את תיקי ההשקעות שלנו, מה הדרך הכי טובה לעשות זאת? או שאולי לא כדאי?... שוק ההון 11
K אני משפר דיור. האם כדאי להשאיר את הדירה הנוכחית ולהעביר על שמה של הבת? נדל"ן 1
I האם כדאי למכור את החלק בדירה או לחכות שיסתיים הפינוי בינוי? נדל"ן 15
S האם כדאי לפתוח קרן השתלמות של 380 אל"ש לקנית דירה ראשונה או לקחת הלוואה/משכנתא פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
א האם כדאי \ אפשרי ללמוד לינוקס? התפתחות אישית 6
Y האם כדאי להישאר בחולון? נדל"ן 7
ד ביטוח בריאות פרטי - האם כדאי צרכנות פיננסית 25
B למה לא כדאי לפתוח בIBKR חשבון ישר על פני בית השקעות ישראלי ברוקרים ופלטפורמות מסחר 25
X אילו מניות כדאי למכור? האם כדאי למכור מניות שהערך שלהן עלה לאחרונה, או דווקא מניות שנמצאות בירידה? שוק ההון 24
פ האם תמיד כדאי להתמנף ולקחת משכנתא נדל"ן 10
פ האם כדאי לקחת משכנתא? נדל"ן 3
M התלבטות/ סקר להורים- האם כדאי לעשות ביטוח בריאות פרטי לתינוק מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
alice.lankri הנכס עלה בערכו - האם כדאי לסגור את המשכנתא ולמכור? נדל"ן 9
הירהורים קרן חוב שהפסיקה לשלם ריבית, ולא מאפשרת למשוך את הקרן, איך כדאי להתקדם? קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 4
A תמהיל משכנתא כדאי, דעות חוות דעת המלצות 1.56M נדל"ן 3
R האם כדאי למכור תיק השקעות ולהחזיר משכנתא? נדל"ן 16
tomer111 למקרה קריסה כלכלית היכן הכי כדאי שהכסף יהיה? אוף טופיק 41
י משכנתא קטנה וקצרת טווח איזה מסלול כדאי? נדל"ן 5
E דירה להשקעה כחלק מתכנון פנסיוני כדאי? נדל"ן 7
T עצמאי בן 70, כדאי לפתוח השתלמות או פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
E מקרר שהפסיק לעבוד. כדאי להשקיע בתיקון? ואם לא, איזה אתם ממליצים לקנות? אוף טופיק 6
S בן 16 - היכן כדאי לפתוח חשבון בנק? צרכנות פיננסית 1
O פיקדון שקלי בפועלים, לשנה, 4% ריבית - האם כדאי? שוק ההון 6
ס אזרח אמריקאי החי בישראל - איך כדאי להוציא חשבונית? יזמות והגדלת הכנסות 14
N האם כדאי למחזר את המשכנתא? נדל"ן 5
A האם כדאי להשקיע ב-Russel2000? שוק ההון 17
גיא הראשון דוקטורט בכלכלה/מימון - האם כדאי? התפתחות אישית 3
S מתלבט האם כדאי לקנות דירה שניה - עזרה נדל"ן 4
R קרן השתלמות IRA בדמי ניהול של 0.5, האם כדאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
R חשיפה לסל מדדי מניות עולמיים עם קרן מובטחת - האם כדאי? שוק ההון 32
M באיזה שלב כדאי לפנות לאנשי מקצוע (עו"ד, שמאי, מעצב פנים, קבלן שיפוצים) נדל"ן 9
oferM איך כדאי לבנות את עזה מחדש ? פוליטיקה, אקטואליה, דת-מדינה ושאר מרעין בישין 6
M הצעת שכר חדשה, גלובלי או יסוד + שעתי. מה כדאי? התפתחות אישית 11
M איך כדאי למשוך RSU פירותי? בפעימה אחת או פעימות קטנות? מיסים 27
O דיבידנדים מול מדדים בהקשר של יציאה לחופש כלכלי - איך כדאי להתנהל דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 140
S קרן השתלמות IRA חדשה עם הפקדות לעצמאי - איפה כדאי לפתוח? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M התייעצות - האם כדאי למכור תעודות סל ישנות עם דמי ניהול גבוהים? שוק ההון 14
H האם יש חשיבות לתזמון סגירת עוסק פטור והאם כדאי להשאיר עסק ללא הכנסות? מיסים 0

נושאים דומים

Back
למעלה