השקעה פסיבית

בעקבות שיחה אחרת עם @אורי ג. , הסתכלתי על הרכב תעודת סל הראל עוקבות על מדד תל-דיב (הגדולה - 50 מיליון ש״ח), ואז השוותי אותן להרכב המדד עצמו, כפי שמפורסם בבורסה. לדוגמא, 5 האחזקות הגדלות בתעודה: מקס (בכלל לא מופיע בין ה 30 הראשונים בתל-דיב), תמר (מקום 16 במדד) מנורה (בכלל לא מופיע בין ה 30...

היי כולם, דבר ראשון אני רוצה להגיד שאני בחודשיים האחרונים עובר פה על רוב הפוסטים וכמובן על הבלוג וזה ממש מדהים לראות את התמיכה פה של כולם ואת הידע שכולם מאפשרים לחלוק. בן 29 ועובד בהייטק, לאחר קריאה מעמיקה של כמה חודשים את כל החומרים שמצאתי רלוונטים אליי והבנה שלי על הדרך שאני חושב שהכי מתאימה...

היי, לא הבנתי בשביל מה מומלץ להכניס אג"ח לתיקי השקעות. התשואה שלהם למיטב הבנתי נמוכה יחסית למדדים, אין להם באמת קורלציה הפוכה אז אם הם מקטינים את התנודתיות של התיק זה פשוט בגלל שלא כל התיק במניות (באותה מידה אפשר גם להשקיע במזומן או להשאיר את כסף קניית האג"חים בכיס וזה יפחית את התנודתיות של...

היי, אני משקיע מתחיל, בן 30, פתחתי תיק השקעות בחברת השקעות ישראלית, מגיע עם הון של 400K שיושבים בעובר ושב, הכנסה חודשית זוגית - 20K נטו, הוצאה באיזור 8K. **עריכה** לאחר מחשבה עמוקה ושיחה עם האישה, יכולים לחכות גם 10 שנים במידה ונדרש כדי להגיע לרווחים, ובמידה והשוק נופל. קרן הנאמנות: PTF...

שלום לכולם, נכון לעכשיו התיק שלי מורכב כך: 1. MTF מח שחר 2-5 (5122973) – אג"ח ממשלתי שיקלי, ריבית קבועה – 30% 2. תכלית סל STOXX600 מא (1143833) – אירופה 600, מנוטרל מט"ח – 12.5% 3. SP500.תכ (1144385) (דולרי?) – 25% 4. תכ.NIKKEI225ממ – (1144468) – 2.5% 5. Vanguard Total Stock...

אז, אחרי שפתחתי חשבון בפפר אינווסט, הכנתי סל של 18 מניות "נוצצות" והרכבתי מהן מדד אך לא לפי משקל השוק. כל מניה זכתה לאחוזים זהים מהתיק, וזהו. כל מניה נבדקה לפי עלייה ברווח הנקי של החברה, יחד עם הכנסות יציבות ועדיפות לגדלות לאורך השנים האחרונות. עוד משקל יתר נתתי לשאלה "האם החברה היא מונופול...

שלום לכולם חברים יקרים...אני מלא במידע וחייב לעשות קצת סדר בראש. אז ככה נכון להיום הצטבר לי הון ללא מטרה ספיציפית לזמן הקרוב שחלק גדול ממנו אני רוצה להקדיש להשקעה לטווח של כ5 שנים מינימום,לאחרונה השתתפתי בסמינר אשר דיבר על נושא ההשקעה בקרנות מחקות. והגעתי למסקנה שזוהי צורת ההשקעה הפסיבית...

היי, לאחר שהייתי זקוק לכל החסכונות שלי להוצאה גדולה, אני רוצה להתחיל לחסוך שוב בצורה אגרסיבית. הרעיון הוא להשקיע כל חודש 15K ש"ח במדד S&P500, לאורך 15-20 שנה. השאלה שלי היא מה הדרך הזולה והנוחה לעשות זאת. ברור לי שנוחות עולה כסף ולכן ככל שהדרך נוחה יותר היא זולה פחות, אז אני מנסה לקבל תמונה של...

יש לי שאלה שמרגישה בסיסית, אבל בכל זאת לא מצאתי לה תשובה ברורה. אני גר בחו"ל ומשקיע פסיבית ברוחם של הסולידית/MMM/Monevator וכו' כבר זמן מה - אבל הכל בחו"ל. אני מאוד מחבב את פירמידת הצרכים וחושב לפיה. בעיקרון אני במגמה של העברת כל הכסף שלי לחו"ל, אבל אחרי שמכרתי דירה בארץ, ואחרי ששקלתי בכובד ראש...

שלום לכולם, אני רווק (ללא ילדים) בן 34, ובמשך שנים (מאז הילדות) הכסף שלי (בר מצווה, הכנסות מזדמנות ובשנים האחרונות חסכונות מהעבודה) הושקע ע"י דוד שלי (שהוא מומחה לפיננסים והיה בעל חברת השקעות מפורסמת שנמכרה לאחת החברות הגדולות במשק) - והכפיל את עצמו פי כמה וכמה לאורך השנים. ב-7 השנים האחרונות...

כיום חלק גדול מהתיק שלי מורכב מקרנות סל עוקבות מדדים שונים בעולם. בעקבות הפוסט האחרון של הסולידית והפוסט מותק הקרנות התייקרו אני שוקל למכור חלק מההשקעה שלי ולקנות בתמורה קרנות מחקות מקבילות. דוגמה להמחשה: כיום אני מחזיק קרן סל שעוקבת אחר s&p 500 עם דמי ניהול + דמי ניהול משתנים + דמי נאמנות של...

כן, אני יודע. בטח כבר מאות פרסמו בפורום הזה (ובאחרים) שאלות דומות. אז קודם כל אני מבקש את סליחתכם ומקווה שלא תיעלבו מכך שפתחתי שרשור חדש. הצטבר בבלוג ובפורום כבר כל כך הרבה חומר שפשוט הלכתי לאיבוד, אז אשמח לקבל הכוונה. אשתי ואני מעוניינים לחסוך לדירה ראשונה במחשבה לקנות בעוד 3-4 שנים מהיום...

שלום, אשמח לעזרה בהבנה של עמלות על השקעות. אשמח לתיקונים \ אישורים \ תוספות למה שאני כותב. בצורה מאוד גסה יש 4 סוגי עלויות (בנוסף לעמלות מט"ח, מיסים וכו'): עלות ניהול התיק - כשמישהו כמו מנהל תיקים מנהל לך את התיק דמי ניהול על "החזקה" של חבר הבורסה - כאן נכנס דמי המשמרת של הבנקים על ניירות...

אהלן, מסתכל על המון קרנות נאמנות ישראליות מחקות מדד. בהחלטה באיזו קרן להשקיע אני בוחן את: * דמי הניהול. * דמי הנאמנות. * כמה שנים הקרן קיימת. * החברה המנפיקה (לא רוצה להיות חשוף לאותה חברה בכל המדדים, מפזר). ו.. עולה לי השאלה. איך אני יודע כמה הקרן עוקבת באופן מוצלח אחר המדד? יש, לדוגמה, עשרות...