shamliRotem
משתמש סולידי
- הצטרף ב
- 17/8/15
- הודעות
- 25
- דירוג
- 29
שלום רב לכל המשקיעים והמשקיעות (:
גם אני בעקבות רבים וטובים מקוראי/ות בלוג יקר זה (ובזכות מי שכתבה אותו כמובן), לקחתי אחריות על חיי, התנתקתי מהבנקים, ויצאתי לדרך עצמאית בשוק ההון דרך בית-השקעות.
אשמח לדעת מהן החולשות ונקודות התורפה של התיק שבניתי לעצמי (שכבר מושקע). וגם דעתכם/ן על גובה דמי הניהול.
כמובן, אין הכוונה ליעוץ ו-או המלצות. כן אשמח ללמוד כיצד ניתן לנטרל את אותם הסיכונים, עד כמה שניתן, ברמת הרעיון.
מציין כי אני בן 29, מתחבר לאסרטגיית תיק ההשקעות העצל, ארוך הטווח ומפוזר.
היעד שלי הוא כן להגיע לפרישה מוקדמת, ולשם כך, ע"פ החישוב שלי דרושה לי תשואה של בין 5-7% בשנה.
כמו כן, מעדיף לפזר את תתי-האפיקים על פני מוצרים שונים, ולא להשקיע לדוגמא בסל מניות חו"ל,
אלא כן להשקיע בכל קרן בנפרד. בעיקר מטעמי הפיזור שמתבטא בין בתי ההשקעות המנפיקים את הקרנות.
תמהיל התיק מורכב מ-50% קרנות מחקות (עד כמה שניתן) ו-50% קרנות אג"ח ישראליות:
-------------------50% מניות------------------------
5% - S&P - קרן מחקה סינתטית- דמי ניהול 0
5% - russel - קרן מחקה סינתטית - דמי ניהול: 0.25%
10% - STOX 600 - קרן מחקה סינתטית - מגודרת: - דמי ניהול : 0.25%
5% - ת"א 100 - מחקה - דמי ניהול - 0
5% - MSCI מתעוררים- מחקה סינתטית דמי ניהול: 0.6%
5% - יפן NIKKEI - מחקה סינתטית מגודרת - דמי ניהול: 0.6%
5% - נדלן תא 15- תעודת סל - %0.45
10% - זהב- תעודת סל העוקבת אחר מחיר הזהב - 0.8%
--------------------50% אג"ח-----------------------
20% - אג"חים 5+ שנים - קרן נאמנות - דמי ניהול: 0
20% - אג"חים 2-5 שנים - קרן נאמנות דמי ניהול 0
10% - אג"ח צמוד- קרן נאמנות דמי ניהול - 0
----------------------------------------------------------
סה"כ דמי ניהול לכלל התיק אם משכללים את כלל הסכומים הכתובים למעלה יוצא כ-0.25% סה"כ.
תודה !
רותם.
גם אני בעקבות רבים וטובים מקוראי/ות בלוג יקר זה (ובזכות מי שכתבה אותו כמובן), לקחתי אחריות על חיי, התנתקתי מהבנקים, ויצאתי לדרך עצמאית בשוק ההון דרך בית-השקעות.
אשמח לדעת מהן החולשות ונקודות התורפה של התיק שבניתי לעצמי (שכבר מושקע). וגם דעתכם/ן על גובה דמי הניהול.
כמובן, אין הכוונה ליעוץ ו-או המלצות. כן אשמח ללמוד כיצד ניתן לנטרל את אותם הסיכונים, עד כמה שניתן, ברמת הרעיון.
מציין כי אני בן 29, מתחבר לאסרטגיית תיק ההשקעות העצל, ארוך הטווח ומפוזר.
היעד שלי הוא כן להגיע לפרישה מוקדמת, ולשם כך, ע"פ החישוב שלי דרושה לי תשואה של בין 5-7% בשנה.
כמו כן, מעדיף לפזר את תתי-האפיקים על פני מוצרים שונים, ולא להשקיע לדוגמא בסל מניות חו"ל,
אלא כן להשקיע בכל קרן בנפרד. בעיקר מטעמי הפיזור שמתבטא בין בתי ההשקעות המנפיקים את הקרנות.
תמהיל התיק מורכב מ-50% קרנות מחקות (עד כמה שניתן) ו-50% קרנות אג"ח ישראליות:
-------------------50% מניות------------------------
5% - S&P - קרן מחקה סינתטית- דמי ניהול 0
5% - russel - קרן מחקה סינתטית - דמי ניהול: 0.25%
10% - STOX 600 - קרן מחקה סינתטית - מגודרת: - דמי ניהול : 0.25%
5% - ת"א 100 - מחקה - דמי ניהול - 0
5% - MSCI מתעוררים- מחקה סינתטית דמי ניהול: 0.6%
5% - יפן NIKKEI - מחקה סינתטית מגודרת - דמי ניהול: 0.6%
5% - נדלן תא 15- תעודת סל - %0.45
10% - זהב- תעודת סל העוקבת אחר מחיר הזהב - 0.8%
--------------------50% אג"ח-----------------------
20% - אג"חים 5+ שנים - קרן נאמנות - דמי ניהול: 0
20% - אג"חים 2-5 שנים - קרן נאמנות דמי ניהול 0
10% - אג"ח צמוד- קרן נאמנות דמי ניהול - 0
----------------------------------------------------------
סה"כ דמי ניהול לכלל התיק אם משכללים את כלל הסכומים הכתובים למעלה יוצא כ-0.25% סה"כ.
תודה !
רותם.
