ביקורת וחוות דעת על תיק השקעות

Amir10 · 15/1/23

שלום,

אשמח לחוות דעת וביקורת על תיק ההשקעות הבא:

1. 80% מניות, 15% אג״ח ו-5% נדל״ן
2. תיק השקעות ארוך טווח - 10+ שנים (עם הזמן האחוז לטובת האג״ח יעלה על חשבון המניות)
3. השקעה רבעונית של 36 אלף ש״ח
4. כלל התיק מושקע בקרנות סל מחקות
5. 82% במט״ח כאשר 18% בשקל/מנוטרלי מט״ח

הרכב התיק:
מניות ארה״ב - S&P500 IVV ishares - סך הכל 40%
מניות אירופה - STOXX50 FEZ SPDR - סך הכל 14%
מניות ישראל - תכלית סל תא 125 - סך הכל 11%
מניות יפן - פסגות NIKKEI 225 ETF מנוטרלת מט״ח - סך הכל 7%
מניות שווקים מתעוררים - FTSE EMERGING VWO Vanguard - סך הכל 8%
נדל״ן - VNQ Vanguard - סך הכל 5%
אג״ח - 1-5 Years US Bond ISTB ishares - סך הכל 15%

תודה חברים

Mr. pink · 15/1/23

@Amir10
את מייק קראת?

מאמר מהויקי - מייק, המשקיע המתחיל, שמבולבל מכמות האפשרויות

שימו לב שהמאמר בעמוד זה איננו הגרסה האחרונה!! למעבר למאמר העדכני ביותר מאוגוסט 2023 - FIYaacov (למעוניינים בגרסה ישנה יותר מיולי 2020 - yossik). ___________________________________________ אז עד שהויקי תחזור, החלטתי להדביק כאן את המאמר שהופיע בה. אולי יועיל למישהו. אין לראות באמור הצעה או...

www.hasolidit.com

Amir10 · 15/1/23

היי, כן.
נניח וארצה להשקיע את החלק המנייתי דרך קרן חוץ בישראל (ארה״ב, אירופה ומתעוררים).
כמה שאלות:
1. האם להשקיע קרן חוץ רק דרך בלאקרוק לא מסוכן? ראיתי שלאינווסקו גם קרנות חוץ, האם לא עדיף לחלק את קרנות החוץ ביניהם?
2. אם החשבון דרך בית השקעות אקסלנס, יש יתרון בלהמיר את הכסף לדולרים ולקנות קרנות איריות בבורסה בארה״ב?
2.1. אם משקיעים דרך קרן חוץ בישראל ושער הדולר ביחס לשקל עולה, כיצד זה משפיע על הרווח/הפסד? כנ״ל לגבי השקעה בבורסת ארה״ב דרך אקסלנס בקרנות איריות?

לגבי אג״ח, האם יש דרך להשקיע בקרן מחקה של אג״ח קצר טווח של ארה״ב דרך מסחר מקומי?

תודה

ברוש1 · 15/1/23

נכתב ע"י Amir10:
האם להשקיע קרן חוץ רק דרך בלאקרוק לא מסוכן? ראיתי שלאינווסקו גם קרנות חוץ, האם לא עדיף לחלק את קרנות החוץ ביניהם?

זו חברה שמנהלת מאות מיליארדים, כנראה לא צריך אבל אם זה עושה לך שקט נפשי אתה מוזמן.

נכתב ע"י Amir10:
אם החשבון דרך בית השקעות אקסלנס, יש יתרון בלהמיר את הכסף לדולרים ולקנות קרנות איריות בבורסה בארה״ב?

אין איריות בארהב. גם אם יש או שהתכוונת לבורסה באירופה אז רק חסרונות. אתה מקבל את אותו נייר עם עמלות המרה ועמלות קנייה ומכירה גבוהות יותר (תודה לכימאי שהסב את תשומת ליבי)

נכתב ע"י Amir10:
אם משקיעים דרך קרן חוץ בישראל ושער הדולר ביחס לשקל עולה, כיצד זה משפיע על הרווח/הפסד? כנ״ל לגבי השקעה בבורסת ארה״ב דרך אקסלנס בקרנות איריות?

חפש בגוגל גידור הסולידית. בקצרה, לדעת רובם לא צריך להתחשב בזה. זה מוצר שנגזר מעליית הערך ה"ממשי" שלו ומשער המטבע.

הכל במייק

כימאי · 15/1/23

נכתב ע"י Amir10:
קרנות איריות בבורסה בארה״ב?

נראה לי שהתבלבלת. קרנות איריות קונים בבורסה אירופאית כלשהי.

נכתב ע"י ברוש1:
רק חסרונות. אתה מקבל את אותו נייר עם עמלות המרה ועמלות קנייה ומכירה גבוהות יותר

לא הבנתי מה ענית לו. קרן אירית קונים באירופה, לא בארה"ב.

Amir10 · 16/1/23

תודה על המענה.
עזרתם לי מאוד.

האם הקרנות של בלאקרוק בבורסה בארץ נחשבות מגודרות או לא?

Mr. pink · 16/1/23

נכתב ע"י Amir10:
מגודרות או לא?

לא מגודרות

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
A	אישור יתרות מהבנק לחטיבת ביקורת פנימית	צרכנות פיננסית	1	1/3/23
A	ביקורת על תיק ראשון	שוק ההון	18	19/4/22
9	ביקורת על תיק השקעות ראשון - 9gag	שוק ההון	17	29/3/22
Y	ביקורת ורעיונות על השקעות לטווחים שונים	שוק ההון	8	11/7/21
T	תנו ביקורת על התיק !	שוק ההון	7	5/5/21
Y	תיק ההשקעות של משקיע בתחילת דרכו - אשמח לכל ביקורת שהיא!	שוק ההון	12	13/11/20
	ביקורת: max לאומי קארד	צרכנות פיננסית	21	4/10/19
S	ביקורת על תיק השקעות	שוק ההון	49	24/10/15
	ביקורת על תיק הארי בראון	שוק ההון	46	11/4/15
N	ביקורת על תיק השקעות	שוק ההון	4	29/3/15
R	התיק (הראשון)שלי -ביקורות וחוות דעת	שוק ההון	3	14/1/23
	התלבטות לגבי תיק מניות עולמי עם מספר ETF, וחוות דעת כללית על התיק	שוק ההון	10	4/4/21
N	הערכה מחדש - חוות דעת על תיק	שוק ההון	25	10/8/23
Y	"ברגע שהציבור מפסיק להפעיל שיקול דעת, ומבקש לקנות את ״השוק״, שוב ושוב - כל המניות מתנפחות באופן פרופורציונלי"	שוק ההון	39	24/4/23
S	סוחר מתחיל - תיק עצמאי חוות דעת.	שוק ההון	12	24/4/23
א	חוות דעת לתיק השקעות	שוק ההון	4	7/3/23
ב	חוות דעת תמהיל משכנתא	נדל"ן	30	27/1/23
מ	קבלן לבניית בית פרטי - חוות דעת על ניר ושגיא פרוייקטים	פוסטים מאיכות נמוכה	1	5/1/23
	חוות דעת - מה הצעד שהייתם לוקחים?	נדל"ן	33	27/11/22
A	חוות דעת תמהיל משכנתא	נדל"ן	7	14/11/22
N	תיק השקעות - חוות דעת	שוק ההון	23	9/10/22
L	אשמח לקבל חוות דעת על אקסלנס	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	9	3/6/22
	חוות דעת על קרן נאמנות חדשה בשוק	שוק ההון	6	2/5/22
Y	חוות דעת לפני פתיחת תיק	שוק ההון	4	17/2/22
B	חוות דעת - תמהיל משכנתא	נדל"ן	5	15/2/22
O	תמהיל משכנתא - חוות דעת	נדל"ן	1	14/2/22
G	חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה)	שוק ההון	14	9/1/22
B	חוות דעת על תיק לזוג בני 65	שוק ההון	7	5/1/22
א	חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה)	שוק ההון	5	4/1/22
N	חוות דעת על תמהיל לרכישה דירה ראשונה	נדל"ן	23	1/1/22
T	תיק השקעות- חוות דעת	שוק ההון	4	16/12/21
T	חוות דעת על תיק השקעות	שוק ההון	3	6/12/21
I	חוות דעת לגבי תיק השקעות	שוק ההון	17	14/11/21
א	חוות דעת על תיק השקעות	שוק ההון	13	1/11/21
י	חוות דעת על הצעה למשכנתא	נדל"ן	10	29/10/21
C	חוות דעת אישית על הספר 'חוק מספר 1' ועל השיטה שמוצגת בו	שוק ההון	4	29/7/21
C	חוות דעת אישית על הספר 'חוק מספר 1' והשיטה שמוצגת בו	שוק ההון	0	29/7/21
B	תיק השקעות ראשון - חוות דעת	שוק ההון	4	22/7/21
G	חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי	שוק ההון	2	4/7/21
T	חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי	שוק ההון	6	30/6/21
	חוות דעת על תיק השקעות חדש	שוק ההון	11	7/6/21
H	חוות דעת בנוגע לריביות משכנתא	צרכנות פיננסית	4	3/6/21
D	חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22	שוק ההון	16	2/6/21
	חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי	שוק ההון	14	12/5/21
	חוות דעת תיק קיים של הייטקיסט בן 32 - מחפש את השינויים הנכונים	שוק ההון	14	19/4/21
ב	דעת הפורום על המהלך של בינסנס עם מסחר של "טסלה" ?	השקעות אלטרנטיביות	3	13/4/21
	צריך חוות דעת לגבי PEPPER	פוסטים מאיכות נמוכה	17	22/3/21
O	התיק (הראשון) שלי - חוות דעת, הערות והתייחסויות יתקבלו באהבה	שוק ההון	10	13/2/21
C	בקשה לחוות דעת תיק צמיחה	שוק ההון	4	12/2/21
	אשמח לחוות דעת על התיק הפוטנציאלי שלי	שוק ההון	10	21/12/20

ביקורת וחוות דעת על תיק השקעות

Amir10

משתמש רשום

Mr. pink

משתמש רגיל

מאמר מהויקי - מייק, המשקיע המתחיל, שמבולבל מכמות האפשרויות

Amir10

משתמש רשום

ברוש1

משתמש רגיל

כימאי

משתמש בכיר

Amir10

משתמש רשום

Mr. pink

משתמש רגיל

נושאים דומים