אפיק השקעה פטור ממס למובטל

[דור דורים]

קרן פנסיה​

₪ 452,144.36​

1​

0.15​

מיטב​

​

דמי ניהול בסדר, אפשר להפחית קצת מהצבירה.

קרן השתלמות​	₪ 75,575.24​	0​	0.6​	הפניקס​	נתונים נכונים ל31/11/23​
קרן השתלמות​	₪ 7,560.65​	0​	0.6​	הפניקס​	נתונים נכונים ל31/11/23​
קרן השתלמות​	₪ 54,495.71​	0​	0.6​	הפניקס​	נתונים נכונים ל31/11/23​
קרן השתלמות​	₪ 3,657.29​	0​	0.6​	הפניקס​	נתונים נכונים ל31/11/23​
קופת גמל​	₪ 62,803.62​	0​	0.6​	הפניקס​	נתונים נכונים ל31/11/23​

דמי הניהול דומים למקובל בשוק, אבל אפשר להפחית פה מהם. אפילו בחצי. זה עניין של מו"מ.

והאם זה יכול להשפיע עלי והתנאים שאני אקבל, במידה "ואני מביא" איתי לקוח מבוסס יותר?

סיכוי קטן שמישהו יתייחס לזה מנסיוני. אבל תמיד אפשר לנסות.

האם שווה לנסות לנייד את אבא שלי

הייתי בתור התחלה מנסה להתקשר לחברות שהוא נמצא בהן כעת, ופשוט לבקש הורדה של דמי הניהול.

האם שווה לנסות לנייד את אבא שלי מסוכן הביטוח שהוא הצטרף אליו?

אתה יכול לבקש ביטול מינוי סוכן בחברות עצמן. אתה יכול לנייד גם בלעדיו לחברה אחרת.
שים לב שמעבר לכסף, אתה נוגע פה במערכת יחסים בין אבא שלך לסוכן, אני לא יודע כמה הם מכירים, וכמה זה חשוב לאבא שלך. אם אתה עושה את זה, כדאי שהוא יהיה שותף לתהליך.

וכמובן:

אני לא מייעץ ולא ממליץ. אני לא רו"ח. לא יועץ מס. לא סוכן ביטוח. לא יועץ פנסיוני. זה בכלל החתול שדרך לי על המקלדת. אין לי חתול. ודא דברים בעצמך, ואל תסתמך על אנשים/חתולים מוזרים מהאינטרנט.

 

[עידו ג]

אתה יכול לבקש ביטול מינוי סוכן בחברות עצמן. אתה יכול לנייד גם בלעדיו לחברה אחרת.
שים לב שמעבר לכסף, אתה נוגע פה במערכת יחסים בין אבא שלך לסוכן, אני לא יודע כמה הם מכירים, וכמה זה חשוב לאבא שלך. אם אתה עושה את זה, כדאי שהוא יהיה שותף לתהליך.

הם לא מכירים בכלל ככה שזה לא פאקטור. אנחנו זמן קצר יחסית עם הסוכן, ובזמן הקצר הוא לא הכי מרוצה (זמינות ושירות הסוכן).
בכל אופן הוא יהיה שותף מלא לתהליך, זה כספים שלו והחלטה שלו.

הייתי בתור התחלה מנסה להתקשר לחברות שהוא נמצא בהן כעת, ופשוט לבקש הורדה של דמי הניהול.

נשמע כמו משהו שהסוכן אמור לדאוג לו
אנסה להתעסק בזה ביום הבחירות המקומיות (במידה ויתקיימו). לאבא יהיה חופש ויהיה פנוי.

 

[דור דורים]

אנסה להתעסק בזה ביום הבחירות המקומיות (במידה ויתקיימו). לאבא יהיה חופש ויהיה פנוי.

קח בחשבון שאולי לא יהיה מענה בחברות השונות.
מקסימום תסגור איתו מה אתה עושה אז, ותדבר עם החברות לפני/אחרי.

בכל אופן הוא יהיה שותף מלא לתהליך, זה כספים שלו והחלטה שלו.

נשמע כמו גישה נכונה...