• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מאיזה אפיק עדיף להוציא כספים

ידידשואל

משתמש רשום
הצטרף ב
12/6/15
הודעות
2
דירוג
1
אני מנהל תיק פאסיבי פחות או יותר לפי המתווה המקובל ב'הסולידית' (וכאן המקום להביע את תודתי העמוקה)

נניח ואני נצרך באופן חד פעמי להוציא סכום כסף משמעותי מהתיק.

האם יש עקרונות ביחס לדרכי הפעולה הנכונים? האם להוציא מהמניות שבהפסד (ולהרויח 'מגן מס'?) האם לצאת מהאג"ח (שכרגע הוא בירידות?) האם לצאת מהאפיק הכי סולידי? אולי זה בכלל לא משנה ?

תודה רבה מאד
 
האם אתה מאזן? אם כן, כדאי שתשקול את המשיכה שתשמור על אותם משקלים שקבעת, כדי שלא לחרוג מהתכנית. רק ליועץ השקעות מותר להמליץ לגבי מכירה של נייר ספציפי.
אם אתה חושש ממאורע מס מורכב, אני ממליץ שתתייעץ עם רו"ח.
 
אם אתה עובד לפי התיק של הארי בראון אז הכללים שלו אומרים שמושכים מהחלקים שגדלו בצורה שתחזיר אותם לאיזון.

בכל אופן אם החלטת על חלוקת נכסים מסויימת אז לרוב עדיף שתחזיר את התיק לחלוקה הזו כי זו החלוקה שבחרת לעצמך.
 
  • אהבתי
Reactions: ogi
אולי תמצא עניין בפוסט של הסולידית על קיזוז הפסדים בבורסה. בין השאר, מוסבר שם שיש הבדל בין הפסד הון שוטף והפסד הון מועבר (ההדגשה באדום היא מטעמי):
הפסד הון שוטף הוא יתרת ההפסד שנוצרה במהלך שנת מס קלנדרית אחת (1 בינואר – 31 בדצמבר). יתרה זו מחושבת כאמור על ידי הברוקר ברמה שנתית, כך שהפסד שנוצר בתחילת השנה, יאפשר קיזוז מס אוטומטי עד סוף השנה (החל משנת 2012 קיזוז מס מתבצע אוטומטית גם אם הרווח קדם להפסד במהלך אותה שנת מס).

מנגד, אם הרווחים באותה שנה היו קטנים מיתרת ההפסד, או שלא היו לכם רווחים כלל, ניתן להעביר את יתרת ההפסד לשנים עוקבות (ללא הגבלת זמן) ועל ידי כך לדחות את תשלומי המס לעתיד. זהו הפסד הון מועבר. הפסד הון מועבר נבדל מהפסד הון שוטף בכך שאיננו בר-קיזוז כנגד הכנסה מדיבידנדים וריבית.

חשוב להדגיש כי אם קיימת יתרת הפסד לא מנוצלת בחשבון הבנק שלכם בסוף שנת המס ולא דווח עליה לרשויות – היתרה מתאפסת.

במילים אחרות — הפסד הון מועבר אינו מוכר על ידי מס הכנסה באופן אוטומטי. מס הכנסה, כידוע, לא ירדוף אחריכם עם צ'ק החזר מס, גם אם הוא יודע שהוא חייב לכם.

זאת אומרת שהאחריות להצהרה על ההפסד מוטלת על הנישומים (זה אתם). הדבר נעשה באמצעות הגשת דו"ח שנתי למס הכנסה
 
תודה רבה לכל המגיבים

אני רוצה יותר לפרט את השאלה לגבי האג"ח (שהיא בעצם שאלה עקרונית למשקיע המאד מתחיל). נניח והשקעתי באגח מדינה לטוח בינוני, להבנתי, הירידות באג"ח לא אמורות להשפיע עלי משום שבכל אופן אני אמור לקבל את התשואה המובטחת בתחילת ההשקעה. האם בכל זאת למכור את האגח בהפסד?
 
@ידידשואל
אין לכך תשובה כללית. התשובה תלויה בשאלה היא לצורך מה קנית את האג"ח מראש.
הערה: בקרנות אג"ח, התשואה לא מובטחת.
 
הערתך לא קשורה לדיון, ובודאי שלא להשוואה בין החזקה ישירה לבין דרך קרן.
אתה אמרת שהתשואה של אג"ח לא מובטחת.
יכול להשתמע מדבריך (וכך המון אנשים חושבים בפועל אז אל תגיד לי ש "כולם יודעים...") שהקרן כן מובטחת ולכן הבהרתי חד משמעית שגם הקרן אינה מובטחת.
 
פות"ש בכלל דיבר על אג"ח ממשלתי.
אז תחליף: "דנקנר, תשובה וחברים" ביוון...

הנקודה בעינה עומדת - הקרן לא מובטחת באג"ח בניגוד מוחלט למה שרוב האוכלוסייה מאמינה ולכן צריך לציין זאת שוב ושוב.
 
צריך לציין זאת שוב ושוב.
אתה מדבר כאילו התפקיד שלך בפורום הוא של מחנך פיננסי.
צריך לענות על השאלות שנשאלות, ומותר לדון בנושאים קרובים, אבל אין צורך למלא כל שרשור של משתמש חדש במשנה שלך בנושא.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
V הון עצמי לקניית דירה - מאיזה מסלולי השקעה עדיף למשוך? נדל"ן 0
C מכירת espp - האם משנה מאיזה הקצאה למכור שוק ההון 10
S החל מאיזה גודל תיק השקעות בנק הפועלים נותן תנאים דומים לבתי השקעות ? צרכנות פיננסית 36
L משכנתא 50% לדירה שניה, אבל מאיזה מחיר זה נגזר? נדל"ן 3
aminadav מאיזה סכום השקעה הייתם מחלקים את הרכישה לכמה חלקים כדי לא להשפיע על המחיר? שוק ההון 30
Nina T פתיחת IRA מאיזה סכומים ואיפה? שוק ההון 71
S מאיזה גיל ניתן לרשום עסק? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
Z מאיזה גיל ניתן לרכוש דירה לילד על שמו? שוק ההון 4
יבגני_ל החל מאיזה תאריך ניתן לשגר דו"ח מס הכנסה מכוון (ט' 1301) לשנה האחרונה? שוק ההון 2
S אפיק השקעה ראשוני לצעירה עם משכורת נמוכה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
עידו ג אפיק השקעה פטור ממס למובטל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 42
N באיזה אפיק סולידי אתם משתמשים בימים אלו? שוק ההון 17
G אפיק השקעה סולידי בדולר קנדי שוק ההון 4
אורליוס אפיק סולידי טווח ארוך 25% מהתיק שוק ההון 4
A אפיק השקעה קצר טווח שוק ההון 1
Dinoman צבא->הפתוחה->אפיק מעבר->טכניון->אינפיניטי לאבס->הייטק יומני מסע אישיים 4
S אפיק השקעה בשיעור סיכון נמוך בשוק ההון שוק ההון 3
ה פתיחת עסק להשלמת הכנסה מהצד ללא אפיק התרחבות השקעות אלטרנטיביות 16
S אבא מחפש אפיק השקעה שוק ההון 40
X אפיק סולידי לחיסכון עבור קנייה בדולרים שוק ההון 4
R אפיק חליפי לאפיק דולרי שוק ההון 2
S איתור אפיק הלוואה זול לצורך השקעה צרכנות פיננסית 10
סול מוסיקה - אפיק השקעה מעניין? שוק ההון 13
ב אפיק חסכון לנוער שוק ההון 14
A מה אפיק ההשקעה הכי מומלץ לסכום של כ 30,000 ₪ ? שוק ההון 4
T אפיק השקעה פסיבי למתחילים שוק ההון 10
Yuvalbuz3 אפיק מעבר מהא"ופ התפתחות אישית 31
L מחפש אפיק ל50K שח שוק ההון 5
א בחירת אפיק השקעה שוק ההון 2
ה שכיר שמתחיל דרך עצמאית - שאלה על אפיק פנסיוני שוק ההון 8
Mamaof השקעה במט"ח דרך אפיק מגודר+לא מגודר (תזמון שוק) שוק ההון 8
O בחירת אפיק בתיק הוליסטי ארוך טווח שוק ההון 12
Y מחפש אפיק השקעה חדש שוק ההון 21
O מכרתי בית ... מה אפיק ההשקעה הטוב ביותר עד לקניית בית חדש ? צרכנות פיננסית 17
milx אפיק סולידי ליורו כרגע שוק ההון 0
S בעיה אמריקאית עם אפיק האג"ח בתיק שוק ההון 31
OOmer אפיק אג"חי בתיק השקעות שוק ההון 7
מ אפיק השקעה סולידי שלא דורש הרבה כסף שוק ההון 36
H אפיק משלים למניות שוק ההון 12
ט חיסכון לילדים - אפיק לטווח ארוך שוק ההון 45
ל מהו התהליך המחשבתי מאחורי בחירת אפיק השקעה? שוק ההון 18
ה האם קיים אפיק למסחר ספקולטיבי עתיר סיכון למשקיע הפאסיבי? שוק ההון 9
מ מחפש קבוצת רכישה לקרן השתלמות זולה (עדיף IRA) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
מ מי שמעונין לקנות ביטקיון אמיתי ולא קרן שמחכה את הביטקיון איזה מהאפשריות עדיף השקעות אלטרנטיביות 1
E s&p 500 , נסד"ק 100, מדד עולמי, יש לי את כולם. אבל במה עדיף להשקיע? שוק ההון 23
Anrala האם עדיף להשקיע דרך קרן סל עם חוזים עתידיים על הביטקוין או דרך קרן ספוט? השקעות אלטרנטיביות 20
מ מה עדיף VOO או SPY? שוק ההון 13
TechInvest50 עדיף מאוחר מלעולם - יומן מסע של Late bloomer יומני מסע אישיים 4
א היי , הכנתי אקסל שאומר מה עדיף, קרן כספית או פק"מ שוק ההון 0
O שני חשבונות עו"ש - מה עדיף, שניהם באותו בנק או כל אחד בבנק אחר? צרכנות פיננסית 12

נושאים דומים

Back
למעלה