היי, בניתי תיק סולידי (40% מניות ו60% אג"ח) ואשמח לשמוע את דעתכם.
פרטים יבשים: סכום כסף שאין לו מטרה כרגע (לפחות לא בטווח הקרוב) לכן טווח השקעה לא צפוי להיות פחות מ5 שנים. גיל סביב 65.
המטרה היא עקב הגיל לעשות תיק יחסית סולידי, ולכן חלק אג"חי יחסית גדול להורדת תנודתיות ולקורלציה כנגד החלק המנייתי.
תהיות שאשמח לחוות דעת לגביהם:
1. שוקל להוריד מאוד את החלק של ACWI ולהעלות את החלק של S&P. מעבר לכך שיש בניהם חפיפה, ראיתי שלפחות מאז תחילת ההשוואה הS&P עוקף את הACWI בכל דרך אפשרית (מדד שארפ, worst year עדיף, דמי ניהול נמוכים יותר וכמובן תשואה גבוה יותר). מראש החשיבה הייתה שהACWI אמור להיות קצת פחות תנודתי מהS&P ועדיין לתת תשואות יפות, אבל זה פשוט נראה כלא נכון ע"י protfolio virtualizer.
2. אשמח לדעה לגבי החלק האג"חי בתיק - איך הוא כקורלציה לחלק המנייתי, להורדת התנודתיות ובעיקר איך הוא יתפקד במקרה של נפילות במניות ובעליית הריבית לדעתכם, והאם יש לדעתכם דרך לשפר את החלק הסולידי.
פרטים יבשים: סכום כסף שאין לו מטרה כרגע (לפחות לא בטווח הקרוב) לכן טווח השקעה לא צפוי להיות פחות מ5 שנים. גיל סביב 65.
המטרה היא עקב הגיל לעשות תיק יחסית סולידי, ולכן חלק אג"חי יחסית גדול להורדת תנודתיות ולקורלציה כנגד החלק המנייתי.
תהיות שאשמח לחוות דעת לגביהם:
1. שוקל להוריד מאוד את החלק של ACWI ולהעלות את החלק של S&P. מעבר לכך שיש בניהם חפיפה, ראיתי שלפחות מאז תחילת ההשוואה הS&P עוקף את הACWI בכל דרך אפשרית (מדד שארפ, worst year עדיף, דמי ניהול נמוכים יותר וכמובן תשואה גבוה יותר). מראש החשיבה הייתה שהACWI אמור להיות קצת פחות תנודתי מהS&P ועדיין לתת תשואות יפות, אבל זה פשוט נראה כלא נכון ע"י protfolio virtualizer.
2. אשמח לדעה לגבי החלק האג"חי בתיק - איך הוא כקורלציה לחלק המנייתי, להורדת התנודתיות ובעיקר איך הוא יתפקד במקרה של נפילות במניות ובעליית הריבית לדעתכם, והאם יש לדעתכם דרך לשפר את החלק הסולידי.
מספר קרן | שם קרן | אחוזים | דמי ניהול |
1159250 | אשס.חוץ SPX 500 | 20% | 0.07 |
1159235 | אשס.חוץ MS ACWI | 20% | 0.2 |
5118054 | קסם KTFי (00) צמודות מדד ממשלתיות 5-10 שנים | 10% | 0.12 |
5129192 | קסם KTFי (00) שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 5-10 שנים | 10% | 0.12 |
5121686 | MTF מחקה (00) צמודות מדד ממשלתיות 2-5 שנים | 10% | 0.08 |
5122973 | MTF מחקה (00) שקליות ריבית קבועה ממשלתיות 2-5 שנים | 30% | 0.01 |