תבנית לניהול תיק השקעות

[liranviper]

עקב המעבר שלי לIB, עשיתי שינויים דרסטיים בגליון שלי.
המטרה של הגליון הקודם הייתה לבחור את הנ"ע הזר שהכי דורש תיקון + את כל הישראלים

עכשיו כשעברתי לIB והעלות נורא נמוכה, אני כבר לא רוצה לקנות רק נ"ע זר אחד.
מה שכן, אני רוצה
1. אפשרות לבחור איזה נ"ע אני קונה ואיזה לא
2. לתמוך גם בבורסה בישראל (בשביל אג"ח ישראלי) וגם בבורסה בארה"ב
3. שתמיד קודם כל ישמר האיזון בין אג"ח למניות (בראיה כוללת של 2 הבורסות)

זאת הייתה משימה לא כל כך פשוטה.. אבל בסוף זה עובד.
@איליה בהשראתך אני משתמש בזה לקניית אג"ח אמריקאי (VGIT) אחת לכמה זמן. הרעיון הוא שרוב הזמן אני לא קונה, אבל מדי פעם כן.
ואם יהיה משבר, אפשר לסמן בזמן המשבר בכלל לא לקנות.

אם מישהו מעוניין, אעלה את הגרסא החדשה

 

[איליה]

עכשיו כשעברתי לIB והעלות נורא נמוכה, אני כבר לא רוצה לקנות רק נ"ע זר אחד.

?
למה לסבך את התיק?
אגב, לגבי הסעיף הנ״ל: יותר קל ללמד בן/בת הזוג לנהל תיק פשוט מאשר לנהל משהו מורכב (למי שחשובה המשכיות, במיוחד כאשר יש ילדים)

 

[מתכנת]

יותר קל ללמד בן/בת הזוג לנהל תיק פשוט מאשר לנהל משהו מורכב (למי שחשובה המשכיות, במיוחד כאשר יש ילדים)

+1

למה לסבך את התיק?

להבנתי הוא לא התכוון לשנות או לסבך את הרכב האחזקות,
אלא שעד היום קנה VTI-VXUS-אגח, ברוטציה לפי מי שהכי חרג מההקצאה המקורית,
כעת חושב לקנות בכל רכישה את כל הני"ע המרכיבים. = יותר פשוט

 

[liranviper]

אגב, לגבי הסעיף הנ״ל: יותר קל ללמד בן/בת הזוג לנהל תיק פשוט מאשר לנהל משהו מורכב (למי שחשובה המשכיות, במיוחד כאשר יש ילדים)

מה הקשר לבת זוג שלי? סתם כי העלית את זה- אז בשבילה יש גרסא הרבה יותר פשוטה עם 2 נ"ע שתמיד קונים את שתיהן.
אחת VT ואחת קרן עוקבת אג"ח ישראלי
הסיבוכים זה בשביל הנפש שלי

וכמו שמתכנת כתב.. קודם קניתי ברוטציה, עכשיו אני קונה הכל- דווקא יותר פשוט

 

[nick]

אם מישהו מעוניין, אעלה את הגרסא החדשה

מעוניין, תודה

 

[liranviper]

מעוניין, תודה

בבקשה, הוספתי רפרנס לגרסא החדשה:
https://docs.google.com/spreadsheets/d/12GXs79EIcE1Ov9fdqCiVekdqYhPIv3omjs4HayLNMhM/edit#gid=0

אגב, גם יש בגרסא הזו הערכה של קה"ש/גמל/פנסיה (צריך מדי פעם לעדכן יתרה אחרונה, ולהזין במשתנים כמה מפקידים כל חודש כדי שידע להעריך)

עריכה:
כדאי לציין ששיניתי את הנוסחה כך שתעגל את כמות המניותש קונים כלפי מעלה. זה אומר שאפשר להיכנס למינוס של כמה מאות שקלים (אם מניה עולה 200 ש"ח, זה המינוס שאפשר להיכנס עבורה בפוטנציה) ומשלמים על זה ריבית.

האלטרנטיבה היא לעגל למטה - ואז נשארים בעודף לא מנוצל. בגרסא הקודמת לקחתי את כל העודפים האלו והזרמתי אותם לאג"ח (שם היחידות הם שקלים בודדים ואין בעיה כזאת).. אבל לא היה לי ראש להתעסק עם זה פה.

 

[TunaGolem]

האלטרנטיבה היא לעגל למטה

אני מעגל ליחידה הקרובה, כך המינוף זניח.

 

[liranviper]

אני מעגל ליחידה הקרובה, כך המינוף זניח.

כלומר לפעמים אתה מתמנף ולפעמים אתה נשאר עם יתרה, אבל הרבה פעמים מתקזז בין היחידות
אני חושב שזה עדיף- אשנה גם אצלי

 

[annishaa]

שלום,
התחלתי להשתמש בגיליון לא מזמן והוא מאוד עזר לי.

רציתי לשאול מה אני צריכה לעשות במקרה של מיזוג קרנות.
הבנתי שהנייר ערך 5121959 מוזג עם 5117965.

איך אני משנה את הגיליון? אני צריכה לעשות כאילו מכירה של 5121959 ואז קנייה של 5117965?

בתודה,
אנה.

 

[OrZ]

הנה גירסה משלי לאקסל השקעות, למקרה שאולי יעניין מישהו. הוא שונה במטרתו משאר התבניות בשרשרור, וגם מכיל קוד Google App script מאחורה.
https://docs.google.com/spreadsheets/d/1UyiyEYinQ75pnyh6ZP-lTnVCoJcErtpGE_1NGB5TVX8/
השינויים העיקריים:
1) גמישות - התיק שלי לא פסיבי ב100%, ולכן הייתי צריך איזור עבודה פחות שברירי מהרגיל.
כתוצאה מכך התיק מתפצל לשני גיליונות - אחד בו מתכננים את הניירות הרצויים והאלוקציה, ואחד שמהווה תצוגה נוחה של התיק המחושב, עם מחירים עדכניים והכמות הנחוצה לקניה ומכירה.
הקדשתי הרבה מאמצים כדי שאוכל להוסיף מניה חדשה ע״י גרירה פשוטה של תחתית הטבלה בגיליון ״תיק״.
2) חישוב יתרת מזומנים - אני גם מתבסס על גיליון של פעולות, אבל אני דורש פעולה מיוחדת בשם ״הפקדה״. יתרת המזומנים הנוכחית תוצג כפוזיצייה בתיק, לאחר שהופחתו ממנה כל העמלות והמיסים (אין התקזזויות מגן מס עדיין). אפשר גם לקבוע לה אחוז רצוי מהתיק.
3) חישוב רווחים שמומשו - לפי אירועי הקניה והמכירה בגיליון ׳פעולות׳ מחושבים בדיוק הרווחים או ההפסדים שמומשו ומתווספים לתשואה של התיק.

ההנאה מובטחת!

 

[liranviper]

שלום,
התחלתי להשתמש בגיליון לא מזמן והוא מאוד עזר לי.

רציתי לשאול מה אני צריכה לעשות במקרה של מיזוג קרנות.
הבנתי שהנייר ערך 5121959 מוזג עם 5117965.

איך אני משנה את הגיליון? אני צריכה לעשות כאילו מכירה של 5121959 ואז קנייה של 5117965?

בתודה,
אנה.

אני פשוט הייתי עושה Find and Replace לכל המופעים ומחליף ביניהם.. (Edit -> Find and Replace)

 

[randa1]

@liranviper
היי לירן,
קודם כל המון תודה על שיתוף האקסל - אני משתמש בגרסה הקודמת כבר כמה חודשים ועברתי עכשיו לגרסה החדשה.
משהו לא ברור לי בגרסה החדשה - נראה שאיזור ה״פלט״ עבור תכנון הרכישה הבאה לא משקלל כמו שצריך את היתרה הדולרית.
נניח שהתיק לא מאוזן ויש לרכוש אג״ח ישראלי על מנת לאזן אותו. אם אני ממלא ב״סכום לרגישה״ 10000 ש״ח וב״יתרה דולרית״ 1000 דולר - האקסל ימליץ לי לקנות מניות ארה״ב בסך 1000 דולר (עד כאן תקין) ואג״ח ישראלי על סך 6300 ש״ח - בעוד שהייתי מצפה לאג״ח ישראלי על סך 10000 ש״ח. נראה שהסכום הדולרי מחוסר מהסכום לרכישה בשלב כלשהו של החישוב.

האם זה באג או שזו התנהגות תקינה ואני מפספס משהו?

תודה!

 

[liranviper]

נראה כמו באג.. צריך לחפור בנוסחאות. אני אנסה להסתכל בהזדמנות. אם תוכל לשתף את הגיליון זה יעזור, אפשר בפרטי. אתה כמובן מוזמן לנסות להבין גם ולשתף פתרון אם תמצא

 

[liranviper]

@randa1 עידכנתי את הגרסא הפומבית. תבדוק אם זה עדיין קורה (לא חפרתי ולא תיקנתי שום דבר, אבל ייתכן וזה משהו שפתרתי בעבר ושכחתי לעדכן את הגרסה הפומבית)

 

[randa1]

@randa1 עידכנתי את הגרסא הפומבית. תבדוק אם זה עדיין קורה (לא חפרתי ולא תיקנתי שום דבר, אבל ייתכן וזה משהו שפתרתי בעבר ושכחתי לעדכן את הגרסה הפומבית)

עדכנתי, נראה שלא נפתר. אחפור בזה קצת בעצמי ואעדכן.

תודה!

 

[liranviper]

@randa1 אני חושב שמצאתי ופתרתי את הבעיה. אנא בדוק

 

[שמוליק קיפוד]

@liranviper
אפשר הסביר זריז איזה סעיפים צריך למלא? הלכתי שם קצת לאיבוד.

 

[liranviper]

@liranviper
אפשר הסביר זריז איזה סעיפים צריך למלא? הלכתי שם קצת לאיבוד.

איזה סעיפים?

 

[שמוליק קיפוד]

איזה סעיפים?

מה אני אמור למלא באקסל שיצרת?

 

[liranviper]

מה אני אמור למלא באקסל שיצרת?

את הנ"ע וההקצאות, ואת פעולות הקניה בטאבו פעולות