• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

העברת מניות במתנה לילדים - פיצול שכבות

לונה

משתמש רשום
הצטרף ב
29/10/20
הודעות
13
דירוג
9
אנחנו חוסכים לילדים (שניים) בתוך תיק ההשקעות שלנו,
כאשר ההפרדה נעשית על בסיס סוג ההשקעה:
לעצמינו במדד עולמי, ולהם בסנופי (בלקרוק).
המחשבה שלי הייתה שבבוא היום נוכל להעביר להם את ניירות הערך במתנה.
פתאום חשבתי לעצמי שאני בעצם לא בטוחה אם יהיה אפשרי לפצל בין שניהם חצי חצי כל שכבת קנייה.
האם למעשה יווצר מצב שילד אחד יקבל מחצית מניירות הערך שניקנו אחרונים, וילד אחד יקבל את מחצית מניירות הערך שניקנו ראשונים?
זה יצא לא פייר מבחינת תשלום מס על רווחים כשירצו למכור.
איך אפשר להתמודד עם זה בעצם?
אני יודעת שאפשר גם מראש להחליט שלאחד נשים בלקרוק ולאחר באינבסקו, אבל ממש רציתי לשמור על חיסכון זהה לשניהם ועכשיו אני לא בטוחה שזה אפשרי בכלל…
 
אאל"ט, בעת ההעברת ניירות - זה כדין מכירה.
כלומר, הניירות שנקנו ראשונים יעברו ראשונים.
לכן, במידה ומדובר בילדים בגילאים שונים, ומוסרים להם בעלות בעת הגעה לבגרות
אז הילד שיגיע ראשון לגיל הרלוונטי - יקבל את הניירות המבוגרים יותר - הם הניירות שנקנו עבורו.
 
אז הילד שיגיע ראשון לגיל הרלוונטי - יקבל את הניירות המבוגרים יותר - הם הניירות שנקנו עבורו.
לא בהכרח החצי הישן יותר זה מניות שנרכשו עבור האח הבוגר.
לשם הדוגמה, נניח שקונים לכל אח יחידה אחת כל חודש מרגע לידתו עד גיל 21, ונניח שבין האחים יש הפרש של 3 שנים.
אז לכל אח מגיעות 252 יחידות, אבל למעט 3 השנים הראשונות (בהן המניות הן של האח הבכור) ו3 השנים האחרונות (בהן היחידות של האח הצעיר), ישנה חפיפה של 18 שנים בהן כל המניות שנרכשו צריכות להינתן מאותן שכבות לשני האחים.
 
לא בהכרח החצי הישן יותר זה מניות שנרכשו עבור האח הבוגר.
לשם הדוגמה, נניח שקונים לכל אח יחידה אחת כל חודש מרגע לידתו עד גיל 21, ונניח שבין האחים יש הפרש של 3 שנים.
אז לכל אח מגיעות 252 יחידות, אבל למעט 3 השנים הראשונות (בהן המניות הן של האח הבכור) ו3 השנים האחרונות (בהן היחידות של האח הצעיר), ישנה חפיפה של 18 שנים בהן כל המניות שנרכשו צריכות להינתן מאותן שכבות לשני האחים.
זה כמעט בדיוק המצב.
שלוש שנים הפרש ביניהם.
אבל מבחינתי החיסכון פה הוא משותף לגמרי ותכננתי להעביר כשיהיו גדולים באותו הזמן לשניהם.
 
כן בטוח, כדי לקבל את הפטור ממס בהעברה בין קרובים, חובה להעביר לפי חלק יחסי.
מה קורה במצב ההיפותטי הבא:
נניח שיש 500 ניירות שניקנו בעשר שכבות בצורה שווה, כלומר 50 ניירות בכל שכבה (סתם נתונים),
והחלטתי כרגע להעביר להם 26 ניירות לכל אחד.
אז אני מניחה שכן יתחילו מהשכבה הראשונה, כל אחד מהם יקבל ממנה 25,
ואז מהשכבה השניה כל אחד מהם יקבל 1?
אבל זה בהנחה שבאותה בקשת העברה ביקשתי עבור שניהם.
ואם עשיתי את הבקשה יום אחרי יום?
אז הראשון יקבל 26 מהשכבה הראשונה והשני יקבל 24 מהראשונה ו-2 מהשנייה?

**עריכה: סליחה, אני בעצם מבינה שהתכוונת ש26 הניירות מלכתחילה יפוצלו בין כל שכבות הקנייה ביחס לחלק שלהם מתוך ה500. נכון?
 
זה מאוד פשוט בפרקטיקה.
תפתחו חשבונות אליהם תרצו להעביר את הני"ע ותעבירו. אחרי שעובר תבקשו שאילתת מס בשני החשבונות ותראו כמה יוצא נטו. אם יש הפרש, תאזנו ע"י העברת מזומן, זהו.
 
**עריכה: סליחה, אני בעצם מבינה שהתכוונת ש26 הניירות מלכתחילה יפוצלו בין כל שכבות הקנייה ביחס לחלק שלהם מתוך ה500. נכון?
בדיוק
כלומר אם יש 10 שכבות, יעברו 2.6 ניירות מכל שכבה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
קפיטליסט_מרושע העברת מניות ל IB - מס רווחי הון מיסים 5
W העברת מניות לאחותי - השלכות מיסוי מיסים 0
XpH העברת מניות מאקסלנס ל IB שוק ההון 7
ח interactive brokers, אזרחות זרה, העברת מניות מבנק ישראלי שוק ההון 1
XpH העברת מניות מברוקר ישראלי לאמריקאי שוק ההון 1
ה העברת מניות מברוקר זר לחשבון בנק בארץ שוק ההון 4
ע העברת מניות מברוקר ישראלי לברוקר אמריקאי שוק ההון 11
JG1 העברת מניות לברוקר זר ללא מחיר קניה שוק ההון 20
A העברת מניות בין ברוקרים רק דרך הבנק? שוק ההון 7
I העברת תיק מניות מבנק הפועלים לאינטראקטיב ארה"ב צרכנות פיננסית 4
R משמעות העברת מניות RSU מחשבון מניות אי טרייד לחשבון פרטי שוק ההון 8
nicepo1 העברת מניות מברוקר אמריקאי אחד לאחר שוק ההון 13
H סיפור העברת מניות ל Interactive Brokers צרכנות פיננסית 8
E שאלה לגבי העברת מניות לצד שלישי שוק ההון 3
B העברת חשבון מסחר כמות שהוא שוק ההון 0
ח העברת בעלות של חשבון מסחר עצמאי שוק ההון 1
I העברת rsu להורה מיסים 33
פחדן השוואת עלות: העברת כספים לIBKR שוק ההון 4
ש העברת פלח האג"ח לברוקר זר שוק ההון 17
ל רכישת דירה - עם הערה אזהרה, והשלמת העברת הרישום בעוד שנתיים וחצי נדל"ן 8
A העברת קרן ACWI שקלית מברוקר ישראלי ל-IB שוק ההון 4
מ העברת הפסדים משנת 2023 מיסים 7
A הפחתת עמלות העברת מטח לבנק\מבנק במכירת RSU ו ESPP שוק ההון 8
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 2
H טריק? העברת כל הפנסיה לקופ"ג, ואז פתיחת קרן פנסיה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
קפיטליסט_מרושע "העברת" משכנתא לאחר הפסקת עבודה נדל"ן 2
T העברת כספים מהארץ לחו"ל ביורו צרכנות פיננסית 0
N העברת דולרים מPayPal לחשבון בנק שקלי צרכנות פיננסית 6
N העברת כספים מחו״ל (דולרים) לארץ (שקלים) צרכנות פיננסית 8
S העברת דולרים ללא המרה מבנק הפועלים בישראל לחשבון דולרי בבנק WISE צרכנות פיננסית 3
T כדאיות העברת כספים מקופת גמל לפנסיה כללית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
itaied איך מבצעים העברת תיק ני"ע מחו"ל לישראל? שוק ההון 7
L העברת דולרים מבנק ישראלי לIB שוק ההון 4
S התייעצות לגבי העברת קופת גמל לIRA שוק ההון 29
G העברת ני"ע זרים (ארה"ב) מחבר בורסה בארץ לחבר בורסה בחו"ל (אינטרקטיב ברוקרז) שוק ההון 2
G העברת תיק ני"ע זרים מהבנק בארץ לחשבון ברוקר בחו"ל (IB) שוק ההון 1
מ העברת מט"ח מחשבון ישראלי לחשבון השקעות ישראלי שוק ההון 1
M העברת השקעה מכספית ל? שוק ההון 5
R העברת מט״ח מפידליטי לחשבון בנק בארץ שוק ההון 3
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
E העברת פוזיציה מפסגות טרייד לאינטראקטיב - הוראות העברה? שוק ההון 2
S העברת קרן השתלמות לעובדי הוראה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L העברת כספים מביטוח מנהלים לגמל - יתרה שאינה מובנת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
E העברת ניירות ערך דרך הבנק לIB שוק ההון 4
F העברת ניירות בין ברוקרים מחול לארץ ומאחד לאחד לארץ שוק ההון 9
T העברת שקלים ולא דולרים ל IB צרכנות פיננסית 6
B העברת כסף מ IB לצורך תשלום צרכנות פיננסית 6
C העברת מט"ח מברוקר בחו"ל לברוקר בארץ שוק ההון 12

נושאים דומים

Back
למעלה