• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

העברת כספים מביטוח מנהלים לגמל - יתרה שאינה מובנת

LP_BIT

משתמש רשום
הצטרף ב
2/2/20
הודעות
23
דירוג
1
שלום,

בהעברת כספי פיצויים לגמל נותרה יתרה שהחברה המבטחת טוענת כי ״הכספים הנותרים הם כספים שעברו התחשבנות וכספים אלו לא ניתנים לניוד אלא למשיכה בלבד.״.
אני לא מבין מה המשמעות של המשפט ובמה מתבטאת המשיכה.
מדובר באחת מהקופות הישנות (זו שלמעשה הקימה את הביטוח מנהלים) כאשר הכספים שנותרו הם כספי הפיצויים.

אשמח ברשותכם לביאור והמלצה לא מחייבת,

תודה.
 
נערך לאחרונה ב:
כנראה כספים שהופקדו לטובת פיצויים בשנים 2008–2012
ועברו התחשבנות מס מול מס הכנסה.

אם אני לא טועה ניתן רק למשוך ולא להעביר לקופת גמל
 
אז מה עושים? ת׳כלס זה כסף שלא יקבל שום הטבה מיוחדת/פטור ממס?
אם כך, אז מושכים ומפקידים במקום אחר?
 
אז מה עושים? ת׳כלס זה כסף שלא יקבל שום הטבה מיוחדת/פטור ממס?
אם כך, אז מושכים ומפקידים במקום אחר?
שמע, החוקים השתנו ב־2004, 2008, 2012, 2015.
אם לי היו כספים כאלה, הייתי חופר בהיסטוריית החוק ומוצא את התשובה, אבל אם אתה לא מתכוון לעשות את זה, אז תיגש לאיש מקצוע בתחום הפנסיה, ותברר מולו מה בדיוק מצב הכסף הזה ומה אפשר לעשות.
 
אז מה עושים? ת׳כלס זה כסף שלא יקבל שום הטבה מיוחדת/פטור ממס?
אם כך, אז מושכים ומפקידים במקום אחר?
היה לי מקרה דומה. נשאר לי סכום שהוגדר "כספי פרט" שכבר עבר התחשבנות. נדמה לי שהלכתי למס הכנסה כדי לקבל אישור למשוך אותו ללא תשלום מס. מבחינתי זה היה כסף רגיל שעדיף להשקיע אותו עצמאית ללא דמי ניהול. לא מתחייב שהמקרה שלך זהה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י העברת כספים מביטוח מנהלים לקופת גמל לעומת קרן פנסיה צרכנות פיננסית 6
T העברת כספים מהארץ לחו"ל ביורו צרכנות פיננסית 0
N העברת כספים מחו״ל (דולרים) לארץ (שקלים) צרכנות פיננסית 8
T כדאיות העברת כספים מקופת גמל לפנסיה כללית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
מ העברת כספים לברוקר זר לבנק בחו״ל וספציפית לגבי IB שוק ההון 1
O העברת כספים מ IBKR לבנק הבינלאומי צרכנות פיננסית 10
I העברת כספים ממנייה אחת לאחרת בתוך חשבון ה Etrade שלי שוק ההון 1
T העברת כספים לIRA קה״ש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 20
T האם חובה לדווח על העברת כספים לחו״ל ישירה במכירת RSU מיסים 5
ס העברת כספים ונכסי נדלן לחו"ל אוף טופיק 4
מ העברת כספים מקרן השתלמות אחת לאחרת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
א העברת כספים לסלייס גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
R העברת כספים לניהול ע"י יועץ השקעות בעל רישיון שוק ההון 1
ג העברת כספים מחשבון שקלי לחשבון דולרי מיסים 1
ש העברת כספים מבנק לבנק תוך שימוש בכרטיס אשראי צרכנות פיננסית 2
I האם הבנק יכול לסרב העברת כספים מהלוואות עבור דירה? נדל"ן 9
ע העברת כספים מהשקעות מנוהלות למסחר עצמי שוק ההון 12
I העברת כספים מIB לבנק צרכנות פיננסית 6
לאץ' אוטומציה של העברת כספים להשקעה שוק ההון 3
1337justme העברת כספים בין חשבונות - כיצד להמנע מטעויות של הבנק? אוף טופיק 8
YizhakF העברת כספים מהבנק בקלות שוק ההון 17
F כדאיות העברת כספים מהבנק לתיקון 190 שוק ההון 13
י העברת כספים מנאמן (ESOP) לברוקר בארה״ב שוק ההון 3
yossik העברת כספים עבור מטפלת סיעודית פיליפינית צרכנות פיננסית 17
י העברת כספים לבנק בסין צרכנות פיננסית 0
T העברת כספים ומספר עזיבה אוף טופיק 0
R העברת כספים חשבון etrade צרכנות פיננסית 6
א העברת כספים בין ניירות ערך שבהפסד שוק ההון 1
S העברת כספים מקופ"ג לתיק עצמאי צרכנות פיננסית 3
D העברת כספים מהירה - איך הכי כדאי? צרכנות פיננסית 42
T העברת כספים מ pepper ל IB צרכנות פיננסית 39
F העברת כספים לארגנטינה ביעילות צרכנות פיננסית 36
A העברת כספים לחשבון ברוקראז, בארה"ב צרכנות פיננסית 7
א העברת כספים מחשבון השקעות ב- IB לבנק בארץ שוק ההון 4
Y העברת כספים לבנק אירופה בסכום קטן דרך סוויפט/IBAN צרכנות פיננסית 9
L העברת כספים לחשבון אמריקאי צרכנות פיננסית 13
A העברת כספים מאב לבן מיסים 21
N העברת כספים מעל 500k ש״ח שוק ההון 15
D העברת כספים אוף טופיק 6
E העברת כספים מהבנק לאינטרגמל - קופ"ג להשקעה שוק ההון 34
ד העברת כספים לחשבון IB שוק ההון 1
Y דרישות בנקים לתיעוד מקור הכסף בעת העברת/קבלת כספים צרכנות פיננסית 156
ה העברת כספים מקופת גמל לקופת גמל בניהול אישי שוק ההון 6
M מס על העברת כספים שוק ההון 2
נ חובת דיווח על העברת כספים לחו"ל שוק ההון 3
M העברת כספים מפנסיה לגמל שוק ההון 4
רניהבוס העברת כספים מקרן השתלמות לקופת גמל לחסכון שוק ההון 4
E העברת כספים מרוסיה לארץ צרכנות פיננסית 3
Y העברת כספים מברזיל לישראל צרכנות פיננסית 1
A העברת כספים מקרן פנסיה לא פעילה צרכנות פיננסית 6

נושאים דומים

Back
למעלה