• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

העברת השקעה מכספית ל?

moneymakeravr

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/5/22
הודעות
108
דירוג
13
שלום לכולם, אשמח להתייעצות קטנה.
עתיד להתחתן בעוד כחצי שנה ונכון להיום יש לי כ150K בתיק השקעות, שחצי ממנו מופנה עבור קרן שקלית עולמית של בלאקרוק וחצי בכספית.
אני די מתלבט מה לעשות עם החצי שבכספית.
הכנסתי לכספית לפני קצת יותר משנה כי חשבתי שארצה לקנות רכב חדש - אז אמרתי לעצמי שתוך כשלושה חודשים הכסף ייצא משם - והוא לא יצא.
בקצת יותר משנה עשיתי תשואה של 3.2% בכספית, תשואה נמוכה מהמצופה.
אני מתלבט האם להוציא חצי מהכסף ולהשקיע בSPY ואת השאר כאמור להשאיר עד החתונה לפחות, או שאם כבר החלוקה היא כזו אז אין טעם לגעת ומה שקיים בכספית להשאיר בכספית?
או שהייתם עושים משהו אחר? אשמח לשמוע דעות נוספות של אנשים..
 
הכל פה שאלה של סיבולת סיכון.
- כמה כסף אתה צופה שתצטרך משם בשנים הקרובות?
- האם אתה מתכנן להוציא הכל על החתונה ואחריה להישאר 100% על מניות ? אתה בנוי לסיבולת סיכון כזאת?
- מה עם תרחיש של אבטלה? יהיה מספיק כסף בצד למחייה של כמה חודשים?

התשובות לשאלות האלה יעזרו לך להבין כמה להעביר למניות אם בכלל.
 
@בבר
שאלות טובות שלא שאלתי את עצמי והאמת כיוון מחשבה מעולה עבורי.
כמה אני צופה? בוא נגיד שנרשמנו לדירה בהנחה ובמידה ונזכה בהגרלה כלשהי אז אצטרך סכום, לפחות 100K נזילים אני מאמין.
לגבי החתונה, אני לא רוצה לגעת בשום דבר, בתקווה שלפחות נכסה את החתונה על ידי האורחים והמשפחות. אבל במידה ואצטרך אז כן, אוציא משם אין לי ברירות. להישאר 100% מההון על מניות? זה אין סיכוי. אני חייב משהו סולידי.
לא רוצה לחשוב על תרחיש של אבטלה, חס וחלילה!!

@חתול לילה 30% אני מוכן לספוג, כן. אני כמובן צריך עוד משהו סולידי כתחליף לכספית שבו אוכל לשים סכום שאני צריך נזיל, אבל בהחלט אם אכניס לסנופי (וכנל הבלאקרוק) אז בהחלט, מכניס לשם ביודעין לכמה שנים מינימום, וביודעין שבכמה חודשים זה יכול לעלות וליפול.
 
בקצת יותר משנה עשיתי תשואה של 3.2% בכספית, תשואה נמוכה מהמצופה.
אני לא יודע מה צריכה להיות ההחלטה שלך.
אבל אני כן יודע להגיד, שהיא לא צריכה להיות מבוססת על תשואת העבר שקיבלת, כי מה שתקבל בעתיד זו תשואת העתיד ולא תשואת העבר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
פחדן השוואת עלות: העברת כספים לIBKR שוק ההון 4
ש העברת פלח האג"ח לברוקר זר שוק ההון 17
ל רכישת דירה - עם הערה אזהרה, והשלמת העברת הרישום בעוד שנתיים וחצי נדל"ן 8
A העברת קרן ACWI שקלית מברוקר ישראלי ל-IB שוק ההון 4
מ העברת הפסדים משנת 2023 מיסים 7
A הפחתת עמלות העברת מטח לבנק\מבנק במכירת RSU ו ESPP שוק ההון 8
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 2
H טריק? העברת כל הפנסיה לקופ"ג, ואז פתיחת קרן פנסיה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
קפיטליסט_מרושע "העברת" משכנתא לאחר הפסקת עבודה נדל"ן 2
T העברת כספים מהארץ לחו"ל ביורו צרכנות פיננסית 0
N העברת דולרים מPayPal לחשבון בנק שקלי צרכנות פיננסית 6
N העברת כספים מחו״ל (דולרים) לארץ (שקלים) צרכנות פיננסית 8
S העברת דולרים ללא המרה מבנק הפועלים בישראל לחשבון דולרי בבנק WISE צרכנות פיננסית 3
ל העברת מניות במתנה לילדים - פיצול שכבות שוק ההון 9
T כדאיות העברת כספים מקופת גמל לפנסיה כללית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
itaied איך מבצעים העברת תיק ני"ע מחו"ל לישראל? שוק ההון 7
L העברת דולרים מבנק ישראלי לIB שוק ההון 4
S התייעצות לגבי העברת קופת גמל לIRA שוק ההון 29
G העברת ני"ע זרים (ארה"ב) מחבר בורסה בארץ לחבר בורסה בחו"ל (אינטרקטיב ברוקרז) שוק ההון 2
G העברת תיק ני"ע זרים מהבנק בארץ לחשבון ברוקר בחו"ל (IB) שוק ההון 1
מ העברת מט"ח מחשבון ישראלי לחשבון השקעות ישראלי שוק ההון 1
R העברת מט״ח מפידליטי לחשבון בנק בארץ שוק ההון 3
T העברת תיק השקעות, למכור או להעביר? שוק ההון 4
E העברת פוזיציה מפסגות טרייד לאינטראקטיב - הוראות העברה? שוק ההון 2
S העברת קרן השתלמות לעובדי הוראה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
L העברת כספים מביטוח מנהלים לגמל - יתרה שאינה מובנת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
ה העברת תיק השקעות מהארץ לIBRK שוק ההון 1
E העברת ניירות ערך דרך הבנק לIB שוק ההון 4
F העברת ניירות בין ברוקרים מחול לארץ ומאחד לאחד לארץ שוק ההון 9
T העברת שקלים ולא דולרים ל IB צרכנות פיננסית 6
B העברת כסף מ IB לצורך תשלום צרכנות פיננסית 6
C העברת מט"ח מברוקר בחו"ל לברוקר בארץ שוק ההון 12
Omer Daniel העברת תיק השקעות מאקסלנס לIB : אירוע מס? שוק ההון 1
ה העברת תיק השקעות בין אחים מיסים 9
B העברת דולרים ללא המרה מישראל לחשבון Mercury מבנק מזרחי מיסים 0
M העברת ניע׳׳ז מIB לברוקר ישראלי מיסים 2
קפיטליסט_מרושע העברת מניות ל IB - מס רווחי הון מיסים 5
Y מעסיק לא מאשר העברת קרן פנסיה למסלול מחכה snp500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
E העברת תיק השקעות לחול שוק ההון 23
א העברת תשלום ארנונה ומים לשוכרים נדל"ן 8
D העברת תיק השקעות לInteractive Brokers דרך הבנק שוק ההון 7
מ העברת כספים לברוקר זר לבנק בחו״ל וספציפית לגבי IB שוק ההון 1
S העברת כספי פיצויים לקופת גמל והמשך הפקדות תגמולים לקרן פנסיה מקיפה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
O העברת כספים מ IBKR לבנק הבינלאומי צרכנות פיננסית 10
ס העברת צבירת פנסיה לקופת גמל IRA שוק ההון 31
הדבורה מיה "העברת" עוסק פטור לבת הזוג לצורך אופטימיזציה מיסים 5
4 העברת הפסד שבח לשנים הבאות פוסטים מאיכות נמוכה 2
W העברת מניות לאחותי - השלכות מיסוי מיסים 0
U העברת ניעז מברוקר בחו"ל לחשבון בבנק בישראל מיסים 1

נושאים דומים

Back
למעלה