קיזוז הפסד הון של השקעה אלטרנטיבית בIRA

[בר_2020]

היי,
אני יודע שהפסד מקופת גמל אינו ניתן לקיזוז מול רווחי הון אחרים מחוץ לאותה קופה.
ובכל זאת אני שואל האם יש דרך יצירתית להכיר בהפסד משמעותי שנוצר בהשקעה בקרן אלטרנטיבית דרך מנהל השקעות שניהל את הכספים בקופת גמל IRA?
אותה קרן נמחקה לגמרי, נוצר הפסד של כמיליון שקל. האם יש חריגים או דרכים לפנות למס הכנסה כדי להכיר במשהו מההפסד הזה?
השאלה עבור קרוב משפחה מבוגר, שכנראה נכנס למשהו לא כל כך בזהירות באמצעות חברת ניהול השקעות.
תודה רבה

 

[איניגו מונטויה]

האם יש דרך יצירתית להכיר בהפסד משמעותי שנוצר בהשקעה בקרן אלטרנטיבית דרך מנהל השקעות שניהל את הכספים בקופת גמל IRA?

אולי יצירתי מדי:
לראות את זה כשכר לימוד (להשקעות הבאות, ובכלל לחיים).

 

[yossik]

להתייעץ עם רואה חשבון.

 

[FIYaacov]

אפשר כמובן להתייעץ עם רואה חשבון, אבל בדיוק כמו שאותו בן אדם לא היה מצפה לשלם מס חלקי אם הרווח היה פלוס מליון, אף אחד לא יאשר לו הפסד חלקי.

 

[בר_2020]

להתייעץ עם רואה חשבון.

זה כמובן נכון. אבל אני לא מוצא רואה חשבון שמתמחה בתחום הזה. יש המלצה למישהו ?

 

[פסיוני]

בעצם קנו לו אחזקה לא סחירה מתוך כספי ira שלו?

 

[The Doctor]

מה זה קרן אלטרנטיבית? זה בטוח היה משהו לגיטימי ולא צורה לגנוב כסף? מבחינת מיסים אין שום סיבה שיכירו בהפסד

 

[Deleted member 887]

איך אפשר למחוק לגמרי IRA, כאשר אסור להשקיע יותר מ-10% בניירות של אותה החברה, ויש הגבלות חמורות על אופציות?
אולי בעזרת קרנות ממונפות? על זה אין הגבלה.

 

[גרהם]

בהמשך למה שנאמר מעלי, אולי יש אפשרות לתבוע את חברת ניהול ההשקעות. נראה שהסיכוי לקבל ממנה כסף גדול מאשר ממדינת ישראל.

 

[adamshalev]

אוף. מבאס. ב-IRA הוחזקה קרן (ני״ע) שנמחקה? או שאת ה-IRA ניהל מנהל השקעות שהשמיד ערך? סתם להבנה.
בכל מקרה, נסה לבדוק עם רו״ח אם יש דרך להכיר בהפסד.
אם הייתה רשלנות אולי יש מקום לתבוע את מי שהפסיד את הכסף, אבל נראה על פניו קלוש מאד. לזה אתה צריך עו״ד.