קיזוז הפסד מול רווח במניות

[BHN]

השקעתי במניה א והרווחתי סכום כסף

השקעתי במנייה ב והפסדתי סכום גבוה יותר

חשבתי שכשאמכור את שני המניות אהיה פטור ממס אך נאמר לי מבית ההשקעות (אקסלנס טרייד) שהקיזוז הוא רק על חלק יחסי ועדיין שילמתי מס על הרווח במניה א

בדקתי בגוגל ועל פניו נראה שאני צודק

אני מפספס משהו?

 

[ירח אפל]

אני מפספס משהו?

הקיזוז הוא של הפסד נומינלי מול רווח ריאלי.

ואם מדובר במניות במטבע זר, אז חישוב הרווח/הפסד בשקלים לצרכי מס הוא לפי פסק דין מוזס.

 

[חתול לילה]

אני מפספס משהו?

תכתוב בערכים מוחלטים כמה הרווחת וכמה הפסדת .
האם מימשת את כל האחזקות או רק חלק?

 

[BHN]

תכתוב בערכים מוחלטים כמה הרווחת וכמה הפסדת .
האם מימשת את כל האחזקות או רק חלק?

הרווחתי כ 4000 שח במניה מסויימת

מכרתי מניה אחרת שבה היה לי הפסד של קצת יותר מ-4000 כדי שלא אשלם מס על המניה שבה הרווחתי

לאחר שראיתי שהורידו לי מס, פניתי אליהם ונציג ניסה להסביר שזה לא עובד כך ואני יכול לקזז רק כנגד רבע מההפסד או משהו כזה (לא הצלחתי בדיוק להבין מה כוונתו וגם הוא לא ידע להסביר יותר מזה)

 

[BHN]

הרווחתי כ 4000 שח במניה מסויימת

מכרתי מניה אחרת שבה היה לי הפסד של קצת יותר מ-4000 כדי שלא אשלם מס על המניה שבה הרווחתי

לאחר שראיתי שהורידו לי מס, פניתי אליהם ונציג ניסה להסביר שזה לא עובד כך ואני יכול לקזז רק כנגד רבע מההפסד או משהו כזה (לא הצלחתי בדיוק להבין מה כוונתו וגם הוא לא ידע להסביר יותר מזה)

2 המניות בבורסה בישראל

 

[חתול לילה]

הרווחתי כ 4000 שח במניה מסויימת

מכרתי מניה אחרת שבה היה לי הפסד של קצת יותר מ-4000 כדי שלא אשלם מס על המניה שבה הרווחתי

לאחר שראיתי שהורידו לי מס, פניתי אליהם ונציג ניסה להסביר שזה לא עובד כך ואני יכול לקזז רק כנגד רבע מההפסד או משהו כזה (לא הצלחתי בדיוק להבין מה כוונתו וגם הוא לא ידע להסביר יותר מזה)

הרווחת 4000, מזה שילמת מס של 1000. זה ה"רבע" שהנציג מדבר עליו.
הפסדת 4000, זה מבטל את המס ואתה אמור לראות זיכוי של 1000 ש"ח בחשבון.

לסיכום, אתה צודק ואתה לא אמור לשלם מס.
זה עד כדי הבדלים עדינים במיסוי ש @ירח אפל ציין.

 

[ירח אפל]

הרווחתי כ 4000 שח במניה מסויימת

מכרתי מניה אחרת שבה היה לי הפסד של קצת יותר מ-4000 כדי שלא אשלם מס על המניה שבה הרווחתי

אם תרצה שנעזור לך לחשב רווח והפסד אז צריך לכל מניה (ואם נקנו במועדים שונים אז לכל מועד):
1. כמות בקניה.
2. עלות מניה בקניה(כולל עמלת קניה אם ישנה).
3. כמות במכירה
4. תמורת מניה במכירה (כולל עמלת מכירה אם ישנה).
וכמובן תאריך כל פעולה.

 

[mudale222]

הרווחתי כ 4000 שח במניה מסויימת

מכרתי מניה אחרת שבה היה לי הפסד של קצת יותר מ-4000 כדי שלא אשלם מס על המניה שבה הרווחתי

לאחר שראיתי שהורידו לי מס, פניתי אליהם ונציג ניסה להסביר שזה לא עובד כך ואני יכול לקזז רק כנגד רבע מההפסד או משהו כזה (לא הצלחתי בדיוק להבין מה כוונתו וגם הוא לא ידע להסביר יותר מזה)

המס שמשלמים הוא רק 25%(במניות) ובהתאם גם המגן מס.
ז"א הרווחת 4000 אתה צריך לשלם 1000 מס.
הפסדת 4000 יש לך מגן מס של 1000.
כל עוד סגרת את 2 הפוזיציות אמור להתקזז.
אם מכרת את המופסד רק בסכום של 1000 יש לך מגן מס של 250 בלבד - אתה צריך למכור עוד 3000 בשביל עוד 750 לקיזוז מלא.

 

[עידו ג]

2 המניות בבורסה בישראל

האם מכרת את המנייה שבהפסד ולאחר מכן את המנייה שברווח?

או שמכרת את המנייה שברווח ולאחר מכן את המנייה שבהפסד?

 

[BHN]

המס שמשלמים הוא רק 25%(במניות) ובהתאם גם המגן מס.
ז"א הרווחת 4000 אתה צריך לשלם 1000 מס.
הפסדת 4000 יש לך מגן מס של 1000.
כל עוד סגרת את 2 הפוזיציות אמור להתקזז.
אם מכרת את המופסד רק בסכום של 1000 יש לך מגן מס של 250 בלבד - אתה צריך למכור עוד 3000 בשביל עוד 750 לקיזוז מלא.

תודה

 

[מתחיל1]

@ירח אפל
יש לי שאלה.
יש לי השקעה ב 2 מדדים ישראליים.
באחד אני מורווח כרגע 7 אלף ובשני מופסד כרגע 2000
הצפי שלי שהמדד שאני מורווח ימשיך לעלות והמדד שאני מופסד ידשדש ויעלה לאט וירד ויעלה וגם אם אני יתחיל להרוויח ממנו זה יקח זמן.
השאלה אם כדאי לי לממש הפסד כדי לקבל מגן מס שבהמשך אוכל לממש ריווח מהמדד השני וליהיות פטור מס.
האם המגן מס שווה לי יותר מאשר המתנה לריווח מאותו מדד מופסד?
ואגב אני מתכנן לממש את המדד המורווח בחודשיים הקרובים....