Mancini
משתמש רשום
- הצטרף ב
- 26/12/17
- הודעות
- 6
- דירוג
- 0
היי,
לאחר קריאת המאמר הזה של הסולידית, אני (תינוק השקעות) מנסה להבין כיצד לחשב במדויק כמה עליי למכור מתוך קרן בהפסד כדי קיזוז הפסדי הון. התיק מנוהל בבית השקעות.
לפני כחודש ביצעתי משיכה של 10,000 ש"ח מתוך קרן X ועל כן נגבה ממני מס רווחי הון של 500 ש"ח (אשר משקף רווחי הון של 2,000 ש"ח).
את קרן Y (קרן אחרת), קניתי ב50,000 ש"ח, והיום היא שווה 47,000 ש"ח.
כלומר, כעת אני נמצא בהפסד של 3,000 ש"ח בקרן Y ומעוניין למכור חלק ממנה כדי להחזיר את המס הזה ששילמתי על הרווחים מקרן X.
שאלות:
א. בעצם כדי לקבל את 500 ש"ח של המס בחזרה, אצטרך לממש הפסד של 2,000 ש"ח בקרן Y .
האם החישוב הבא נכון - לצורך זה עליי למכור 2/3 (2,000/3,000) מהקרן, כלומר 31,333 ש"ח?
ב. האם אני צריך לבצע פעולה כלשהי אל מול מס הכנסה או שבית ההשקעות דואג לזה (כמו שהוא דאג לגבות את המס עבורם)?
ג. מבחינה טכנית, איך אני רואה את המס בחזרה? האם הוא מצטרף לסכום שמתקבל מהמימוש (כלומר נוסף לסכום המכירה)?
בפוסט של הסולידית כתוב שהסכום נשמר כ"מגן מס", האם זה אומר שהוא יוכל רק לכסות על מס רווח הון עתידי ולא אוכל להשתמש בו לצרכים אחרים (כמו קניה או משיכה לעו"ש בבנק)?
תודה רבה.
לאחר קריאת המאמר הזה של הסולידית, אני (תינוק השקעות) מנסה להבין כיצד לחשב במדויק כמה עליי למכור מתוך קרן בהפסד כדי קיזוז הפסדי הון. התיק מנוהל בבית השקעות.
לפני כחודש ביצעתי משיכה של 10,000 ש"ח מתוך קרן X ועל כן נגבה ממני מס רווחי הון של 500 ש"ח (אשר משקף רווחי הון של 2,000 ש"ח).
את קרן Y (קרן אחרת), קניתי ב50,000 ש"ח, והיום היא שווה 47,000 ש"ח.
כלומר, כעת אני נמצא בהפסד של 3,000 ש"ח בקרן Y ומעוניין למכור חלק ממנה כדי להחזיר את המס הזה ששילמתי על הרווחים מקרן X.
שאלות:
א. בעצם כדי לקבל את 500 ש"ח של המס בחזרה, אצטרך לממש הפסד של 2,000 ש"ח בקרן Y .
האם החישוב הבא נכון - לצורך זה עליי למכור 2/3 (2,000/3,000) מהקרן, כלומר 31,333 ש"ח?
ב. האם אני צריך לבצע פעולה כלשהי אל מול מס הכנסה או שבית ההשקעות דואג לזה (כמו שהוא דאג לגבות את המס עבורם)?
ג. מבחינה טכנית, איך אני רואה את המס בחזרה? האם הוא מצטרף לסכום שמתקבל מהמימוש (כלומר נוסף לסכום המכירה)?
בפוסט של הסולידית כתוב שהסכום נשמר כ"מגן מס", האם זה אומר שהוא יוכל רק לכסות על מס רווח הון עתידי ולא אוכל להשתמש בו לצרכים אחרים (כמו קניה או משיכה לעו"ש בבנק)?
תודה רבה.
