• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

קיזוז הפסד יחסי מהסכום להפקדה בחשבון IRA

  • פותח הנושא CAI
  • פורסם בתאריך

CAI

משתמש רגיל
הצטרף ב
23/4/21
הודעות
294
דירוג
116
אולי תוכלו להסביר מה בדיוק קרה אצלי בקרן השתלמות IRA של מגדל
כל חודש המעסיק מפקיד (לשם הדוגמא) 2,000 שקל
גם הפעם כמו בכל חודש בחודשים האחרונים היה עיכוב בהעברת כספים לחשבון לאומיטרייד דרך מגדל

החודש הופיעו בעובר ושב (מלבד הוראת חוב של דמי ניהול) עוד שתי הוראות
1. ההפקדה - בזכות של ה 2000 שקל (לשם הדוגמא)
2. חובה של 1.7% אחוז מההפקדה 35.82(-) שקל

שלחתי הודעה למגדל IRA ושאלתי למה יש חיוב של ה 35 שקל אז הם ענו לי:

"לא מדובר בתשלום דמי ניהול,
תנועה זאת שאתה רואה צמוד להפקדה- התאמת תאריך ערך תשלום לתאריך שיוך כספים.
מכיוון שהיו הפסדים בתיק שלך נוכה הפסד יחסי מהפקדה בהתאם לתשואה האישית בימים שכספים המתינו לשיוך."

למה מקזזים הפסדים מהפקדה?
מה בדיוק קרה כאן?
 

CAI

משתמש רגיל
הצטרף ב
23/4/21
הודעות
294
דירוג
116
עזרה מישהו?
 

CAI

משתמש רגיל
הצטרף ב
23/4/21
הודעות
294
דירוג
116
מה שאני מבין, החובה זה מה שהיה קורה להפקדה (2000) אילו הייתה מופקדת בזמן ולא באיחור.
האיחור זה באשמת הבית השקעות שלא העביר בזמן לחשבון. אבל למה שיקזזו הפסדים מזה? הם אשכרה קיבעו לי הפסד. כי פחות כסף הופקד אצלי אז אני יכול לקנות פחות מניות של הקרן, ועכשיו מחיר המניות נמוך אז יכולתי לקנות יותר מניות
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
7,629
דירוג
12,700
האיחור זה באשמת הבית השקעות שלא העביר בזמן לחשבון. אבל למה שיקזזו הפסדים מזה? הם אשכרה קיבעו לי הפסד. כי פחות כסף הופקד אצלי אז אני יכול לקנות פחות מניות של הקרן, ועכשיו מחיר המניות נמוך אז יכולתי לקנות יותר מניות
בוא ניקח דוגמה.

נניח שה- 2000 נכנסו בזמן, ויום אחרי זה הייתה מפולת של 50%.
כשאתה מסתכל בחשבון, אתה מצפה לראות שם 1000 או 2000 ש"ח?

עכשיו ה- 2000 לא נכנסו בזמן, אבל זה עניין טכני. כשאתה מסתכל בחשבון אתה אמור לראות אותו דבר.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
15,933
דירוג
13,800
מה שאני מבין, החובה זה מה שהיה קורה להפקדה (2000) אילו הייתה מופקדת בזמן ולא באיחור.
זאת הטענה שלהם.
הקטע שזה לא קורה ב IRA אף פעם.
תראה כמה תלונות היו בפורום על מצב הפוך (איחור בהפקדה כשהשוק עלה, אבל עדיין אנשים מקבלים את הסכום המקורי).
 

CAI

משתמש רגיל
הצטרף ב
23/4/21
הודעות
294
דירוג
116
בקרן רגילה יש בזה היגיון מסויים שגם עליו אפשר להתווכח ב ira זה נשמע הזוי כי מאפיין מרכזי במכשיר הוא תזמון ופיזור לפי שיקול דעת בעל החשבון.
בדיוק. לפי מה הם חישבו את ההפסד היחסי שלי
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
7,037
דירוג
8,646
נשמע כמו טעות של בית ההשקעות, שבטעות מתייחס ל IRA כמו לקרן השתלמות רגילה.
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
7,037
דירוג
8,646
אני מנחש שלפי ביצועי התיק שלך באותה תקופה
נשמע כמו בית השקעות מאוד מתקדם טכנולוגית, הוא יודע לקרוא את מחשבות הלקוח כדי להסיק מה הלקוח היה עושה עם הכסף לו הופקד מוקדם יותר.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
17,231
דירוג
22,075
אגב, מעניין לאן הגיע הכסף שקוזז ואיך הם רושמים את ההכנסה הזו.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
15,933
דירוג
13,800
בקרן רגילה יש בזה היגיון מסויים שגם עליו אפשר להתווכח ב ira זה נשמע הזוי כי מאפיין מרכזי במכשיר הוא תזמון ופיזור לפי שיקול דעת בעל החשבון.
עזוב את הבעיה לחשב.
הבעיה הגדולה היא שכשהם אלו שצריכים לשלם יותר הם לא עושים את זה.
כלומר זה נשמע מנגנון קיזוז חד כיווני, מה שלא נשמע לי כל-כך חוקי...
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
17,231
דירוג
22,075
עזוב את הבעיה לחשב.
הבעיה הגדולה היא שכשהם אלו שצריכים לשלם יותר הם לא עושים את זה.
כלומר זה נשמע מנגנון קיזוז חד כיווני, מה שלא נשמע לי כל-כך חוקי...
נכון, גם בעיני בעיית החישוב היא לא העיקר.
לדעתי זה אמור להיות חד כיווני, אבל הפוך.
אם התיק הרוויח, אז שללו ממני את האפשרות להרוויח. אם הפסיד, אין סיבה שהקרן תרוויח על חשבון פעולה שאולי הייתי עושה ואולי לא.
 

האזרח הקטן

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/3/21
הודעות
7,037
דירוג
8,646
אגב, מעניין לאן הגיע הכסף שקוזז ואיך הם רושמים את ההכנסה הזו.
אמורה להיות הפרדה מלאה בין כספי העמיתים לחשבון הפרטי של בית ההשקעות, כך שלא סביר (וכנראה לא חוקי) שהם רואים מכך הכנסה.
 

לארוצה

משתמש בכיר
הצטרף ב
15/8/19
הודעות
1,688
דירוג
1,257
יכול להיות שהכסף חונה במסלול כללי בין הפקדת המעסיק לשיוך לחשבון ה-IRA?
 

CAI

משתמש רגיל
הצטרף ב
23/4/21
הודעות
294
דירוג
116
עזוב את הבעיה לחשב.
הבעיה הגדולה היא שכשהם אלו שצריכים לשלם יותר הם לא עושים את זה.
כלומר זה נשמע מנגנון קיזוז חד כיווני, מה שלא נשמע לי כל-כך חוקי...
אז זהו שהמשכתי להתכתב איתם ורשמו לי את זה


"זה חישוב אוטומטי,. אגב כאשר יש רווחים המערכת מזכה את העמית
ראה לדוגמה חודש 5/22 בוצע זיכוי של 20.78 ₪"

1656058652003.png

הדברים האלו לא קרו בעבר. אבל בחודשיים האחרונים יש עיכובים אצלם בהעברות כספים לחשבון
 

ירח אפל

משתמש בכיר
הצטרף ב
3/2/22
הודעות
1,300
דירוג
1,038
האפשרות היחידה שיכולה להצדיק את זה היא שהכסף קודם נכנס למסלול הכללי ואז אחרי כמה ימים עבר למסלול ניהול עצמי.
ואז ההפרש הוא השינוי היחסי שחל במסלול הכללי בימים האלה.
אבל בשום אופן לא השינוי שחל אצלך בניהול העצמי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
the_newbie קיזוז רווחי הון בנייר סחיר מול הפסד הון ב-RSU מיסים 3
N קיזוז הפסד הון מול ריבית עוש מיסים 2
M יצירת הפסד מכוון בשוק ההון לצורך קיזוז מס שבח שוק ההון 25
H מס דיבידנד בחו"ל - קיזוז הפסד הון? מיסים 16
ליאונידס כדאיות קיזוז מס כנגד הפסד מיסים 10
הדבורה מיה סדר קיזוז המס כנגד הפסד ומס משנים קודמות מיסים 12
ב קיזוז הפסד הון של השקעה אלטרנטיבית בIRA מיסים 9
מ קיזוז הפסד עיסקי שטוף ממשכורת מיסים 1
W איך לקבל קיזוז הפסד הון בפועל? מיסים 9
Y קיזוז הפסד בקופות גמל להשקעה מול מס מהכנסה ממשכורת מיסים 1
N קיזוז הפסד הון כנגד אופציות שוק ההון 3
מ קיזוז הפסד בקופת גמל להשקעה צרכנות פיננסית 5
Mancini קיזוז הפסד הון עם מס מרווחי הון קודמים צרכנות פיננסית 1
Z שאלה אודות קיזוז רווח/הפסד משנה לשנה לעניין מס ייסף שוק ההון 2
י בקשת הסבר - יתרון העברת הפסד לטובת קיזוז מס בעתיד שוק ההון 24
י קיזוז הפסד הון מועבר - הבהרות שוק ההון 12
A קיזוז הפסדים בין קופות גמל להשקעה צרכנות פיננסית 7
Y קיזוז הוצאות לשכיר מיסים 13
R קיזוז הפסדי הון של חברה אמריקאית שנמחקה מהמסחר - כיצד? מיסים 1
I שאלות קצרות - קיזוז רווחי הון שוק ההון 3
מ החזר מס בגין קיזוז עם אינפציה מיסים 5
M קיזוז הפסדים בשוק ההון מרווח כעצמאי מיסים 4
L קיזוז הפסדי ורווחי הון קרנות איריות מיסים 5
ע קיזוז הפסדים לאחר מעבר מהבנק למיטב ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
ל קיזוז הפסדים מרווחי הון - שאלות תם מיסים 20
M קיזוז הפסדים ארה'ב עם רווחים מתל אביב? שוק ההון 2
ח קיזוז הפסדים ומענקי קורונה בדוח השנתי 2021 מיסים 1
O קיזוז הפסדי הון עם רווחי RSU's מיסים 3
stamEhad קיזוז מס לשכיר על הוצאות השקעה כlimited partner מיסים 0
Aslan קיזוז דמי שימוש מול עמלות קניה - תדירות קניה שוק ההון 3
A ביטול קיזוז אובדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M שאלה לגבי מטרייה ביטוחית וביטול קיזוז פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M קיזוז הפסדי הון על כתב אופציה שפג תוקפו מיסים 6
pita קיזוז הפסדים במניות מול רווחים בפוליסת חיסכון? מיסים 5
S קיזוז מס שוק ההון 12
yancuk קיזוז רווחים והפסדים שוק ההון 14
K קיזוז מס בנוגע למט"ח מיסים 7
W שאלה טכנית - איך למשוך קופת גמל להשקעה מבלי לשלם מס ע"י קיזוז מול נקודות זכות מיסים 1
ל קיזוז של סושיאל סיקיורטי מול קצבת אזרח ותיק בישראל אוף טופיק 1
A חשבון קיזוז ריבית (משכנתא) - מה אתם הייתם עושים? נדל"ן 2
M הגשת דוח על אינטראקטיב ברוקרס, עוסק פטור, קיזוז הפסדים וריבית מניירות ערך מיסים 9
ס האם קיזוז הפסדי הון תקף רק ל6 שנים? מיסים 6
M שאלת קיזוז מס רווח הון והפסד מניה שוק ההון 9
ברק א. קיזוז הפסדים מיסים 0
O קיזוז רווחים מול הפסדים - פסגות טרייד פוסטים מאיכות נמוכה 1
mudale222 האם יש אפשרות להכיר בהפסד של ריבית הלוואה לצורכי קיזוז מס רווח הון? שוק ההון 1
S קיזוז מס רווחי הון - הבהרה קטנה מיסים 19
E חשבון השקעות של זוג נשוי, קיזוז הפסדים ומס יסף שוק ההון 8
A שאלה עקרונית בנושא קיזוז רווח והפסד הון שוק ההון 3
G קיזוז הפסדים בבורסה עם דוגמא מוחשית שוק ההון 6

נושאים דומים

למעלה