התייעצות קיזוז מס ריווחי הון עם הפסד

[מתחיל1]

יש לי שאלה.
יש לי השקעה ב 2 מדדים ישראליים במיטב טרייד.
באחד אני מורווח כרגע 7 אלף ובשני מופסד כרגע 2000
הצפי שלי שהמדד שאני מורווח ימשיך לעלות והמדד שאני מופסד ידשדש ויעלה לאט וירד ויעלה וגם אם אני יתחיל להרוויח ממנו זה יקח זמן.
השאלה אם כדאי לי לממש הפסד כדי לקבל מגן מס שבהמשך אוכל לממש ריווח מהמדד השני וליהיות פטור מס.
האם המגן מס שווה לי יותר מאשר המתנה לריווח מאותו מדד מופסד?

אני מתכנן לממש את המדד המורווח בערך עוד כחודשיים והמס אמור ליהיות בערך 6 אלף בהערכה גסה....

 

[אחד פשוט]

באחד אני מורווח כרגע 7 אלף
אני מתכנן לממש את המדד המורווח בערך עוד כחודשיים והמס אמור ליהיות בערך 6 אלף בהערכה גסה....

איך היגעת למס של 85%????
אולי התכוונת שישאר רווח של 6,000

 

[מתחיל1]

איך היגעת למס של 85%????
אולי התכוונת שישאר רווח של 6,000

המס הןא לא מ 7 אלף שכרגע אני מורווח אלא כביכול עוד חודשיים בהערכה גסה כמה שהריווח יהיה. אני מחשב את המס שאצטרך לשלם.
ומי אמר כמה יהיה שווה עוד חודשיים? באמת זה לא לפי זמן מסויים אלא שאגיע ליעד שלי והיעד שלי זה 22 אלף ריווח ואז המס עליו זה כ 6000 שקל

 

[noam1967]

אתה תמיד יכול למכור, לקבל מגן מס ולקנות מיד אחר כך שוב.
זה שווה עמלה של 0.08

 

[מתחיל1]

אתה תמיד יכול למכור, לקבל מגן מס ולקנות מיד אחר כך שוב.
זה שווה עמלה של 0.08

ולמה זה כדאי לעשות את זה?

 

[noam1967]

ולמה זה כדאי לעשות את זה?

נגיד קנית מדד סנופי שהפסיד 15%, בטווח הארוך המדד יתקן את עצמו ויעלה, אתה לרוצה להמשיך להחזיק בו ולא לשנות אסטרטגיית השקעה.
אם עכשיו תמכור ותקנה מיד, יהיה לי מגן מס על ה15% שהפסדת, שיקוזז אוטומטית עם רווח עתידי שיהיה לך.
העלות שלך היא רק 0.08 מכירה ועוד הנ"ל עבור קניה חדשה, אבל תרוויח מגן מס שיכול להיות שווה עשרות אלפי שקלים.

 

[חתול לילה]

אם עכשיו תמכור ותקנה מיד, יהיה לי מגן מס על ה15% שהפסדת, שיקוזז אוטומטית עם רווח עתידי שיהיה לך.

1. תצטרך להגיש דוחות מס כל שנה כדי לגלגל את המגן.
2. בעתיד תשלם מס גבוה יותר כי רכשת מחדש במחיר נמוך.

העלות שלך היא רק 0.08 מכירה ועוד הנ"ל עבור קניה חדשה

ויש גם עלויות של מרווחים

 

[noam1967]

1. תצטרך להגיש דוחות מס כל שנה כדי לגלגל את המגן.
2. בעתיד תשלם מס גבוה יותר כי רכשת מחדש במחיר נמוך.


ויש גם עלויות של מרווחים

לא צריך למלא דו"ח במיטב טרייד זה נעשה אוטומטית עד 31/12. מניח שגם בשאר פלטפורמות המסחר זה כך.
אולי בעתיד יהיה לי מגן מס נוסף.