• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

פיזור תיק השקעות בין ארה"ב לשאר העולם

בן אדם

משתמש רשום
הצטרף ב
25/2/22
הודעות
45
דירוג
1
היי,

קראתי את מייק ובכל זאת יש לי שאלה :)

אני מעוניין להיחשף לכל העולם וחושש ממס ירושה. כך שלפי מייק עלי לקנות את
iShares MSCI ACWI ETF

אבל הייתי רוצה לדעת האם ישנם קרנות סל שיאפשרו לי לקבוע את היחס בין ארה"ב לשאר העולם, כמו לדוגמה אם אני אשקיע בקרנות האלה:
VTI
VXUS

הבעיה היא שלמיטב הבנתי הקרנות הן אמריקאיות נכון? זאת אומרת שיש חשש למס ירושה (?)

אז השאלה שלי היא האם קיימות אופציה לקניית קרנות סל איריות פופלריות אשר יאפשרו לי גמישות בקביעת היחס בין ארה"ב לשאר העולם.


תודה!
 
יש בארץ קרנות איריות בשקלים של הסנופי, אירופה שווקים מתעוררים.
לא ייעוץ לא המלצה
 
יש בארץ קרנות איריות בשקלים של הסנופי, אירופה שווקים מתעוררים.
לא ייעוץ לא המלצה
אבל אז הוא מוותר על העולם המפותח שלא כולל את ארהב ואירופה.. מעניין באמת אם יש חלופות איריות לקרנות כמו VXUS
 
יש בארץ קרנות איריות בשקלים של הסנופי, אירופה שווקים מתעוררים.
לא ייעוץ לא המלצה
אבל אז הוא מוותר על העולם המפותח שלא כולל את ארהב ואירופה.. מעניין באמת אם יש חלופות איריות לקרנות כמו VXUS
אז איך הייתם אז בונים תיק מקרנות איריות שמושקע בעולם שאפשר לקבוע את היחס בין ארה"ב לשאר העולם? אין אופציה?
 
אז איך הייתם אז בונים תיק מקרנות איריות שמושקע בעולם שאפשר לקבוע את היחס בין ארה"ב לשאר העולם? אין אופציה?
קרן על כל העולם וקרן על ארה"ב.
כל דבר מעבר לזה הוא מיקרואופטימיזציה.
 
קרן על כל העולם וקרן על ארה"ב.
כל דבר מעבר לזה הוא מיקרואופטימיזציה.
אבל אז הוא בהכרח נותן משקל יתר לארהב.


אז איך הייתם אז בונים תיק מקרנות איריות שמושקע בעולם שאפשר לקבוע את היחס בין ארה"ב לשאר העולם? אין אופציה?
אולי תסביר למה חשוב לך להגדיר יחס ספציפי בין ארהב לבין שאר העולם ואז יהיה אפשר לעזור
 
אבל אז הוא בהכרח נותן משקל יתר לארהב.



אולי תסביר למה חשוב לך להגדיר יחס ספציפי בין ארהב לבין שאר העולם ואז יהיה אפשר לעזור
האמת שנכון לכרגע אין לי ממש הסבר.. פשוט להשאיר את האופציה פתוחה לעתיד, להיות יותר ורסטילי ולא להיות מקובע..

או שאתם אומרים שפשוט ניתן למומחים לקבוע את היחסים?
 
אתה יכול לעשות שילובים קצת אחרים אם אתה ממש רוצה
לדוגמא : לקחת בחשבון שiShares MSCI ACWI ETF כולל רק חברות של mid cap ו large cap, וגם מן הסתם S&P 500 זה רק large cap.
אתה יודע ש60% מMSCI ACWI הוא ארה"ב, וS&P 500 הוא 100% ארה"ב
בהנחה שאתה רוצה 70% ארה"ב ו30% שאר העולם, אתה יכול לקנות ב70% מהתיק MSCI ACWI וב30% S&P 500
זה יביא אותך למצב של 72% ארה"ב
קח בחשבון שזה משאיר אותך עם 0% חשיפה למניות small cap. יכול להיות ששווה להקצות עוד קצת מהתיק בשביל מניות קטנות ארה"ב וכל העולם (avuv/avdv) ואז אתה גם לא ממש תצטרך לחשוש ממס ירושה כי כנראה שזה לא יהיה סכומים גדולים
 
אתה יכול לעשות שילובים קצת אחרים אם אתה ממש רוצה
לדוגמא : לקחת בחשבון שiShares MSCI ACWI ETF כולל רק חברות של mid cap ו large cap, וגם מן הסתם S&P 500 זה רק large cap.
אתה יודע ש60% מMSCI ACWI הוא ארה"ב, וS&P 500 הוא 100% ארה"ב
בהנחה שאתה רוצה 70% ארה"ב ו30% שאר העולם, אתה יכול לקנות ב70% מהתיק MSCI ACWI וב30% S&P 500
זה יביא אותך למצב של 72% ארה"ב
קח בחשבון שזה משאיר אותך עם 0% חשיפה למניות small cap. יכול להיות ששווה להקצות עוד קצת מהתיק בשביל מניות קטנות ארה"ב וכל העולם (avuv/avdv) ואז אתה גם לא ממש תצטרך לחשוש ממס ירושה כי כנראה שזה לא יהיה סכומים גדולים
מה שיעור החשיפה המומלץ (אם יש כזה) בדוגמה שנתת אם רוצים להוסיף גם חשיפה למניות small cap?
 
מה שיעור החשיפה המומלץ (אם יש כזה) בדוגמה שנתת אם רוצים להוסיף גם חשיפה למניות small cap?
אין דבר כזה שיעור חשיפה מומלץ.
זה לפי העדפות אישיות של רמת סיכון - כפונקציה בין היתר של טווח ההשקעה.

אצלי :

SCV ארה"ב: 15%
SCV מפותח לא ארה"ב: 5%
SCV מתפתחות: 7.5%
LC ארה"ב: 45%
LC מפותח לא ארה"ב: 5%
LC מתפתחות: 7.5%

אם כבר בוחרים להשקיע לפי פקטורים, ומעוניינים בפקטור SC - אז המחקר מראה שעדיף ללכת על Small Cap Value כי כל אחד משני הפקטורים האלה לבדו הוא פחות משמעותי מאשר השילוב שלהם יחד (השלם גדול מסכום החלקים, אם תרצו...)
 
אין דבר כזה שיעור חשיפה מומלץ.
זה לפי העדפות אישיות של רמת סיכון - כפונקציה בין היתר של טווח ההשקעה.

אצלי :

SCV ארה"ב: 15%
SCV מפותח לא ארה"ב: 5%
SCV מתפתחות: 7.5%
LC ארה"ב: 45%
LC מפותח לא ארה"ב: 5%
LC מתפתחות: 7.5%

אם כבר בוחרים להשקיע לפי פקטורים, ומעוניינים בפקטור SC - אז המחקר מראה שעדיף ללכת על Small Cap Value כי כל אחד משני הפקטורים האלה לבדו הוא פחות משמעותי מאשר השילוב שלהם יחד (השלם גדול מסכום החלקים, אם תרצו...)
ממש דומה לתיק שלי.
איזה קרנות אתה משתמש ל scv?
תודה
 
כן ,מכיר את הקרנות של avantis,הם מנהלים רציניים.שים לב שaves זה value על המתפתחות ולא small value.
הבעיה היא שאילו קרנות אמריקאיות אז חשופות למס ירושה וגם פחות יעילות מבחינת מיסוי כי יש ניכוי מס במקור.(לעומת האיריות שיש בהן מס מופחת)
אני מצאתי את הקרנות האיריות zprx,zprv לארהב ואירופה.למתפתחות מצאתי קרנות של winsdom על מניות ערך שמחלקות דיבידנדים שלדעתי זה קירוב מספיק טוב - dsgd האירית מחלקת או dsg האמריקאית.ליפן יש את dfj האמריקאית.
מתכוון בקרוב לעבור ל ira, שם אחזיק רק מניות ערך קטנות.אז כנראה אשתמש באיריות עבור ארהב ואירופה ומתעוררים ועבור יפן אקח את האמריקאית(בira אין בעיית מס ירושה).
מה דעתך? או אולי ב ira בכל זאת להשתמש ב avdv?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H פנסיה, תיק השקעות - פיזור כהגנה לערך המטבע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
G פיזור בתיק השקעות פרטי (תיק ראשון שלי) שוק ההון 14
S פיזור סיכונים - האם יש טעם לפזר את תיק ההשקעות בבתי השקעות שונים? שוק ההון 4
A תיק השקעות ראשון - פיזור מול מיקוד שוק ההון 41
F איך לפשט תיק 60/40: פיזור, עלויות ובחירת קרנות שוק ההון 19
ה התייעצות על פיזור תיק ופיזור השקעה בהתחשב במצב שוק ההון 13
P פיזור תיק שאני מנהל לבדי שוק ההון 9
G פיזור תיק+ מספר שאלות שוק ההון 5
M שאלה על פיזור תיק. שוק ההון 4
S פיזור תיק הכולל IRA שוק ההון 22
מ פיזור תיק ההשקעות שוק ההון 3
שחר שיקולים לבחירת ETFים להרכבת תיק (מסים, פיזור, מדדים וכד') שוק ההון 69
yossik פיזור תיק ההשקעות שלי שוק ההון 18
א השקעה בשוק הבריטי גם לטובת פיזור מטבעי שוק ההון 11
ס פיזור זמני השקעה שוק ההון 10
D פיזור, sp500 כחלק מהתיק הכולל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
א פיזור VS מיסוי - משקל ישראל בחשבון פטור שוק ההון 17
S פיזור בין קרנות של בתי השקעה שונים שוק ההון 1
י פיזור סכום כסף גדול בפקדון שוק ההון 3
C העברת חלק מהפנסיה \ השתלמות לחברה אחרת לצורך פיזור סיכוים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
D פחד מחוסר פיזור. כרגע 100% SSAC שוק ההון 1
T קרן השתלמות מנוהלת VS פיזור גדול יותר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
T תמהיל IRA - פיזור גלובלי רחב - איזו חלופה אירית עדיפה ? שוק ההון 27
D פיזור SSAC עם SMEA+EIMI שוק ההון 5
M פיזור בין בתי השקעות VS דמי ניהול שוק ההון 2
E פיזור תוך נכסי - כללים מנחים שוק ההון 12
פ קרן השתלמות מקסום תשואות ע"י פיזור הכסף בין מסלולי ההשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
Y פיזור בין קרנות מחקות דומות וחברות שונות שוק ההון 10
R חשבון ב-ETRADE לצורך מסחר במניות ESPP/RSU שהצטברו שם (על מנת לייצר פיזור) שוק ההון 110
stamEhad פיזור נכסים בתיק השקעות בין ניירות שקליים ודולריים - מה הדעה הרווחת ? שוק ההון 11
פ S&P 500 שאלות: חסרונות המדד, משמעות המדד, פיזור המדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
צ פיזור בתי השקעות שוק ההון 2
C פיזור בין בחברות שונות - הגיוני? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G פיזור בתיק חדש שוק ההון 5
L פיזור על פני זמן: מינוף כדרך להורדת סיכון שוק ההון 76
S פיזור גם מבחינת מכשירי השקעה? שוק ההון 3
G קניית דירה למגורים או פיזור השקעות נדל"ן 33
1337justme תהיה לגביי פיזור מטבע שוק ההון 29
S חוות דעת על תמהיל השקעה עבור הכנסה שוטפת ויציבה + פיזור סיכונים שוק ההון 3
C פיזור השקעות גלובאלי בתיק השקעות שוק ההון 16
מ משיכת rsu לצורך פיזור. מה עושים עם המס? שוק ההון 5
D פיזור פקטורים שוק ההון 9
T משמעות פיזור השקעות עולמי בשוק גלובלי שוק ההון 22
ה פיזור קרן פנסיה והשתלמות צרכנות פיננסית 7
R פיזור הכסף בין מוסדות פיננסיים שונים עם מערכות שונות בהקשר של אבטחה שוק ההון 6
Y פיזור בין בתי השקעות ואיריות בברוקר אמריקאי והמרת מטח שוק ההון 28
D פיזור התיק שוק ההון 13
E דמי ניהול מול פיזור שוק ההון 8
E הוספת קרן לתיק למטרת פיזור שוק ההון 5
ו תהיה לגבי פיזור לפי משקלים שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה