קרן השתלמות מנוהלת VS פיזור גדול יותר

Taln03

משתמש סולידי
הצטרף ב
30/6/22
הודעות
26
דירוג
6
היי,
יש באפשרותי לנייד את קרן ההשתלמות שלי למקום שנותן לי דמי ניהול טובים יותר. יש שתי אפשרויות למסלול השקעה בעיניי:

1. מסלול מניות מנוהל - כולל 100% MSCI WORLD. הבעיה שהוא מנוהל ולא פאסיבי לחלוטין, מה שאומר שתמהיל ההשקעה עלול להשתנות.

2. מסלול מחקה מדד S&P 500 - היתרון שפאסיבי לחלוטין. עם זאת, הרבה יותר ריכוזי בהשוואה למסלול הראשון.

לא כלכך ברור לי על סמך עקרונות ההשקעה כאן איזה פרמטר עליי לתעדף.

אשמח להערות והצעות.

תודה!
 
נערך לאחרונה ב:

SomeGuy

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/12/21
הודעות
132
דירוג
207
לא בטוח בכלל שהמסלול השני הוא הריכוזי יותר.
30% מהמסלול הראשון מושקע במדינת ישראל.
 

Taln03

משתמש סולידי
הצטרף ב
30/6/22
הודעות
26
דירוג
6
לא בטוח בכלל שהמסלול השני הוא הריכוזי יותר.
30% מהמסלול הראשון מושקע במדינת ישראל
טעות שלי - המסלול הוא 100% MSCI WORLD לפי מדיניות ההשקעה העדכנית ביותר
 

Taln03

משתמש סולידי
הצטרף ב
30/6/22
הודעות
26
דירוג
6
זו שאלה חוזרת בשרשור של מייק אם עדיף פיזור עולמי או סנופי.
תקרא שם.
אין תשובה ברורה, זה גם לא מאוד משנה.
תודה על התשובה.
בעיקר מטריד אותי החלק של ה"מנוהל" - בפועל זה אומר שמדיניות ההשקעה יכולה להשתנות ובהתאם גם התמהיל.
לסוגייה הזו לא מצאתי התייחסות ואני לא יודע כמה משקל לתת לה למען האמת..
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,340
דירוג
10,123
לסוגייה הזו לא מצאתי התייחסות ואני לא יודע כמה משקל לתת לה למען האמת..
זה דווקא פשוט, מסלולים מנוהלים כמעט תמיד מפסידים למדד היחוס שלהם.
תוצאה של עודף פעולות מיותרות, ניגוד אינטרסים ונסיונות תזמון כושלים.
 

grimble grumble

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/6/16
הודעות
531
דירוג
647
אתה יכול לקשר למסלול המדובר?
לא ברור אם זה מסלול מחקה מדד MSCI WORLD או מסלול מנייתי מנוהל שהמדד הזה הוא בסך הכל הבאנצ'מארק שלו.

מדיניות השקעה יכולה להשתנות תמיד, לכן צריך להיות עם היד על הדופק במידה מסוימת.
אני לא בטוח תחת אילו תנאים אך העובדה היא שחברות משנות את המסלולים. אם במיזוג / רכישה ואם בהחלטות כאלו ואחרות.

אם תקשר לקרן המדוברת אז ניתן יהיה להבין במה מדובר באמת.
מה גם שאני מניח שחברי הפורום ישמחו לשמוע על קרן השתלמות נוספת שמחקה מדד עולמי.
 

Taln03

משתמש סולידי
הצטרף ב
30/6/22
הודעות
26
דירוג
6

נוטה לחשוב שמדובר במה שאמרת - מנוהל עם בנצ'מרק לMSCI WORLD.

יש מסלול שאתה מכיר שבאמת מחקה את המדד?
אתה יכול לקשר למסלול המדובר?
לא ברור אם זה מסלול מחקה מדד MSCI WORLD או מסלול מנייתי מנוהל שהמדד הזה הוא בסך הכל הבאנצ'מארק שלו.

מדיניות השקעה יכולה להשתנות תמיד, לכן צריך להיות עם היד על הדופק במידה מסוימת.
אני לא בטוח תחת אילו תנאים אך העובדה היא שחברות משנות את המסלולים. אם במיזוג / רכישה ואם בהחלטות כאלו ואחרות.

אם תקשר לקרן המדוברת אז ניתן יהיה להבין במה מדובר באמת.
מה גם שאני מניח שחברי הפורום ישמחו לשמוע על קרן השתלמות נוספת שמחקה מדד עולמי.
 

grimble grumble

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/6/16
הודעות
531
דירוג
647
יש מסלול שאתה מכיר שבאמת מחקה את המדד?
עד כמה שזכור לי, רק לאינפיניטי יש מסלול כזה. תבדוק מולם.
שווה לחפש בפורום כי זה נושא שבטח עלה לא מעט פעמים.

רק אגיד שבאופן אידיאלי גם אני הייתי מעדיף לקבל קרן השתלמות מחקה מדד עולמי.
בפרקטיקה ובשם הפשטות הלכתי על מחקה S&P500 כי זה נפוץ ונגיש.

ההבדלים כנראה יהיו זניחים. המדד הזה הוא מספיק עולמי לדעתי ולדעת הרבה מחברי הפורום.
ואם זה באמת קריטי לך, אתה תמיד יכול לאזן עם התיק הממוסה שלך.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
T הבהרה קרן השתלמות מנוהלת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
B קרן השתלמות מנוהלת או הפקדות עצמאיות שוק ההון 5
ר קרן השתלמות IRA מול מנוהלת בדמי ניהול 0.5% שוק ההון 23
א קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
flower קרן השתלמות - מנורה מבטחים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ל קרן השתלמות של אזרח ארהב פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
F קרן השתלמות וקרן פנסיה לעצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
T קרן השתלמות עוקבת ביטקוין? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N קרן השתלמות כפולה - עצמאי ושכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
O קרן השתלמות IRA מינימום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
R דילמה בנוגע להלוואה כנגד קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 28
T מחשבון - קרן השתלמות מול תיק ממוסה שוק ההון 2
M מעבר קרן השתלמות כתושב חוץ פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N קרן השתלמות - האם לשקול מסלול כללי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ל קרן השתלמות מול השקעה בבורסה שוק ההון 8
C איפה הכי משתלם וכדאי לקחת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א קרן השתלמות- אפשר למשוך רק את החלק שמעל התיקרה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
M לפדות קרן השתלמות ולהשקיע את הסכום בשוק ההון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 53
M קרן השתלמות לעוסק פטור - מה קורה שאני סוגר את העסק? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
D קרן השתלמות עם תשואה שלילית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
stamEhad הטבות מס ו"קומבינות אפשריות" בפתיחת קרן השתלמות לעצמאים שהוא גם שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
T קרן השתלמות - דמי ניהול או מחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
ו שאלות לגבי קרן השתלמות IRA לעצמאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
A אזרח ארה"ב - PFIC בהקשר קרן השתלמות מיסים 9
ד הלוואה מקרן השתלמות\קרן פנסיה - לעבור ממיטב למוסד אחר? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
I קרן השתלמות מחקה סנופי -הפרידה מאלטשולר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 44
C אין קרן השתלמות Ira במעמד עצמאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
deussex פתיחת עוסק פטור שאינו עומד בתנאי ביטוח לאומי, בשביל קרן השתלמות נוספת + הוצאות מוכרות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 56
C קרן השתלמות מעמד עצמאי לחברי קיבוצים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J העאלה בשכר VS קרן השתלמות . התפתחות אישית 15
R פתיחת קרן השתלמות כעצמאי לאדם שכיר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
נ פדיון חלקי קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א מי נותן הלוואה כנגד קרן השתלמות בתנאים טובים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
מ מעבר עבודה - קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 6
M קרן השתלמות וקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
A אופן בחירת גוף מנהל לקופת פנסיה/קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ש התלבטות בין העלאה בשכר לבין פתיחת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
B קרן השתלמות - IRA בדמי ניהול של 0.35% או עוקב S&P ב-0.18% + קופת גמל מול פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
א מיסים עבור קרן השתלמות וקופות גמל להשקעה לאזרח ארה"ב מיסים 11
1337justme קרן השתלמות בחוזה עבודה בהייטק - הפרשה מעל תקרת הפטור פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
I שקלול קרן השתלמות וקופת גמל בתיק שוקולד מריר שוק ההון 1
לאץ' החזר הלוואה על חשבון קרן השתלמות שוק ההון 22
D קרן השתלמות ממונפת של אלטשולרר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
T ניוד חלקי של קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ע קרן השתלמות S&P 500 - שאלות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
T האם חל מס עזבון על קרן אמריקאית במסגרת קרן השתלמות ישראלית (IRA) שוק ההון 13
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
י קרן פנסיה וקרן השתלמות s&p 500 הפניקס או מיטב? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
I קרן השתלמות מחקה מדד s&p 500 - התאמה לצרכים צרכנות פיננסית 37
נ הקמת קבוצת רכישה קרן השתלמות צרכנות פיננסית 2

נושאים דומים

למעלה