קרן השתלמות מנוהלת VS פיזור גדול יותר

[TNT03]

היי,
יש באפשרותי לנייד את קרן ההשתלמות שלי למקום שנותן לי דמי ניהול טובים יותר. יש שתי אפשרויות למסלול השקעה בעיניי:

1. מסלול מניות מנוהל - כולל 100% MSCI WORLD. הבעיה שהוא מנוהל ולא פאסיבי לחלוטין, מה שאומר שתמהיל ההשקעה עלול להשתנות.

2. מסלול מחקה מדד S&P 500 - היתרון שפאסיבי לחלוטין. עם זאת, הרבה יותר ריכוזי בהשוואה למסלול הראשון.

לא כלכך ברור לי על סמך עקרונות ההשקעה כאן איזה פרמטר עליי לתעדף.

אשמח להערות והצעות.

תודה!

 

[SomeGuy]

לא בטוח בכלל שהמסלול השני הוא הריכוזי יותר.
30% מהמסלול הראשון מושקע במדינת ישראל.

 

[TNT03]

לא בטוח בכלל שהמסלול השני הוא הריכוזי יותר.
30% מהמסלול הראשון מושקע במדינת ישראל

טעות שלי - המסלול הוא 100% MSCI WORLD לפי מדיניות ההשקעה העדכנית ביותר

 

[חתול לילה]

טעות שלי - המסלול הוא 100% MSCI WORLD לפי מדיניות ההשקעה העדכנית ביותר

זו שאלה חוזרת בשרשור של מייק אם עדיף פיזור עולמי או סנופי.
תקרא שם.
אין תשובה ברורה, זה גם לא מאוד משנה.

 

[TNT03]

זו שאלה חוזרת בשרשור של מייק אם עדיף פיזור עולמי או סנופי.
תקרא שם.
אין תשובה ברורה, זה גם לא מאוד משנה.

תודה על התשובה.
בעיקר מטריד אותי החלק של ה"מנוהל" - בפועל זה אומר שמדיניות ההשקעה יכולה להשתנות ובהתאם גם התמהיל.
לסוגייה הזו לא מצאתי התייחסות ואני לא יודע כמה משקל לתת לה למען האמת..

 

[חתול לילה]

לסוגייה הזו לא מצאתי התייחסות ואני לא יודע כמה משקל לתת לה למען האמת..

זה דווקא פשוט, מסלולים מנוהלים כמעט תמיד מפסידים למדד היחוס שלהם.
תוצאה של עודף פעולות מיותרות, ניגוד אינטרסים ונסיונות תזמון כושלים.

 

[grimble grumble]

אתה יכול לקשר למסלול המדובר?
לא ברור אם זה מסלול מחקה מדד MSCI WORLD או מסלול מנייתי מנוהל שהמדד הזה הוא בסך הכל הבאנצ'מארק שלו.

מדיניות השקעה יכולה להשתנות תמיד, לכן צריך להיות עם היד על הדופק במידה מסוימת.
אני לא בטוח תחת אילו תנאים אך העובדה היא שחברות משנות את המסלולים. אם במיזוג / רכישה ואם בהחלטות כאלו ואחרות.

אם תקשר לקרן המדוברת אז ניתן יהיה להבין במה מדובר באמת.
מה גם שאני מניח שחברי הפורום ישמחו לשמוע על קרן השתלמות נוספת שמחקה מדד עולמי.

 

[TNT03]

מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות חו"ל 1409

מנורה מבטחים השתלמות מסלול מניות חו"ל 1409

www.menoramivt.co.il

נוטה לחשוב שמדובר במה שאמרת - מנוהל עם בנצ'מרק לMSCI WORLD.

יש מסלול שאתה מכיר שבאמת מחקה את המדד?

אתה יכול לקשר למסלול המדובר?
לא ברור אם זה מסלול מחקה מדד MSCI WORLD או מסלול מנייתי מנוהל שהמדד הזה הוא בסך הכל הבאנצ'מארק שלו.

מדיניות השקעה יכולה להשתנות תמיד, לכן צריך להיות עם היד על הדופק במידה מסוימת.
אני לא בטוח תחת אילו תנאים אך העובדה היא שחברות משנות את המסלולים. אם במיזוג / רכישה ואם בהחלטות כאלו ואחרות.

אם תקשר לקרן המדוברת אז ניתן יהיה להבין במה מדובר באמת.
מה גם שאני מניח שחברי הפורום ישמחו לשמוע על קרן השתלמות נוספת שמחקה מדד עולמי.

 

[grimble grumble]

יש מסלול שאתה מכיר שבאמת מחקה את המדד?

עד כמה שזכור לי, רק לאינפיניטי יש מסלול כזה. תבדוק מולם.
שווה לחפש בפורום כי זה נושא שבטח עלה לא מעט פעמים.

רק אגיד שבאופן אידיאלי גם אני הייתי מעדיף לקבל קרן השתלמות מחקה מדד עולמי.
בפרקטיקה ובשם הפשטות הלכתי על מחקה S&P500 כי זה נפוץ ונגיש.

ההבדלים כנראה יהיו זניחים. המדד הזה הוא מספיק עולמי לדעתי ולדעת הרבה מחברי הפורום.
ואם זה באמת קריטי לך, אתה תמיד יכול לאזן עם התיק הממוסה שלך.