אחרי קריאה מעמיקה של פורום "הסולידית" החלטתי לגשת ישר ולעניין ולהתחיל לתכנן את תיק ההשקעות הפסיבי-עצמאי שלי.
אני מבין (כביכול) איך לבחור את פיזור הנכסים שלי ברמת המאקרו, מבחינת כמות הההשקעה בכל נכס - מניות, אג"ח, זה"ב, נדל"ן וכו' - בהתחשב במטרות, בסיכון, בכמות הזמן ובשאר הנתונים הספציפיים שלי.
הבנתי שחשוב גם לפזר את ההשקעות שלי בתוך כל נכס. ממה שאני מבין, זה מכמה סיבות:
1. אם מוצאים גורמים לא קורלטיביים, אפשר כביכול לשמר תשואה ולהוריד את רמת הסיכון (עם ההבנה שאי אפשר לחזות את העתיד)
2. זה נותן יותר מרווח לאזן את התיק.
אני מבין שעם זאת, לא כדאי לסבך את התיק יותר מדי.
אבל, לא ברור לי איך אני בוחר את ההתפלגות בתוך הנכסים. מה הם השיקולים המנחים בבחירת הפיזור ברמת המיקרו - בין שווקים מפותחים/מתפתחים, שווי שוק גבוה/בינוני/נמוך, איזורים גאוגרפיים, צמוד/לא צמוד למדד וכו'?
בתור דוגמה, נראה הגיוני לפזר גיאוגרפית לפי שווי השוק של הכלכלה המתאימה. מה עם השאר?
אני יכול בשביל הדיון לתת את כל הפרטים הספציפיים שלי - גיל, כמות כסף, מטרות, זמן, רמת סיכון. אבל הייתי שמח לדעת איך בהינתן הנתונים אני ניגש למשימה הזאת.
אם יש את הכלל המנחה של מניות, שהוא אחוז אג"ח=הגיל שלך, איך ניגשים לבעיה בתוך כל נכס ספציפי?
הייתי שמח גם לתשובה, וגם לביקורת על הנחות היסוד שלי.
תודה רבה לכולם!
אני מבין (כביכול) איך לבחור את פיזור הנכסים שלי ברמת המאקרו, מבחינת כמות הההשקעה בכל נכס - מניות, אג"ח, זה"ב, נדל"ן וכו' - בהתחשב במטרות, בסיכון, בכמות הזמן ובשאר הנתונים הספציפיים שלי.
הבנתי שחשוב גם לפזר את ההשקעות שלי בתוך כל נכס. ממה שאני מבין, זה מכמה סיבות:
1. אם מוצאים גורמים לא קורלטיביים, אפשר כביכול לשמר תשואה ולהוריד את רמת הסיכון (עם ההבנה שאי אפשר לחזות את העתיד)
2. זה נותן יותר מרווח לאזן את התיק.
אני מבין שעם זאת, לא כדאי לסבך את התיק יותר מדי.
אבל, לא ברור לי איך אני בוחר את ההתפלגות בתוך הנכסים. מה הם השיקולים המנחים בבחירת הפיזור ברמת המיקרו - בין שווקים מפותחים/מתפתחים, שווי שוק גבוה/בינוני/נמוך, איזורים גאוגרפיים, צמוד/לא צמוד למדד וכו'?
בתור דוגמה, נראה הגיוני לפזר גיאוגרפית לפי שווי השוק של הכלכלה המתאימה. מה עם השאר?
אני יכול בשביל הדיון לתת את כל הפרטים הספציפיים שלי - גיל, כמות כסף, מטרות, זמן, רמת סיכון. אבל הייתי שמח לדעת איך בהינתן הנתונים אני ניגש למשימה הזאת.
אם יש את הכלל המנחה של מניות, שהוא אחוז אג"ח=הגיל שלך, איך ניגשים לבעיה בתוך כל נכס ספציפי?
הייתי שמח גם לתשובה, וגם לביקורת על הנחות היסוד שלי.
תודה רבה לכולם!