1. אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על בקשת או מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ אישי מבעל הרישיון המתאים.

פיזור תיק ההשקעות שלי

הנושא בפורום 'פינת המשקיעים' פורסם ע"י yossik, ‏4/2/15.

  1. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    6,209
    לייקים שהתקבלו:
    7,431
    ** אני לא מבקש כאן המלצת קניה או מכירה - אני פשוט מבקש אם משהו יכול לנתח את הפיזור של תיק ההשקעות שלי **
    מה שכן, אם אפשר זה המלצה לפיזור ואיזון טוב יותר.
    אני לא מומחה, הצלחתי בהשקעות שלי רק לפי 'חוש חש' כפי שאמרו הגששים ולא הלכתי על המלצות האנליסטים. היו עליות וירידות אבל בסך הכול הצלחתי לא רע.
    בנוסף, יש לי אחזקות בזהב פיזי 10%, ודירה נקייה ממשכנתא למגורי ולא להשקעה.

    מס נייר שם נייר % תיק מקוון
    604611 לאומי 5.67%
    1940402 פועלים הנפ הת י 15.54%
    629014 טבע 10.96%
    6040141 לאומי שה נד 200 16.95%
    5106430 "הראל (!) אגח חברות והמרה" 4.37%
    1117589 קסם סל סחורות חקלאיות בלומברג 1.35%
    2300143 בזק אגח 6 2.23%
    1121482 גלובל כנפ אגח א 1.72%
    1106608 טאואר אגח ד 0.49%
    777037 שופרסל 1.57%
    6950083 "מזרחי טפחות א שה"נד" 15.85%
    1118546 הראל סל משולבת (6) אגח (85%) מניות (15%) 13.51%
    260018 אורמת 0.92%
    1082379 טאואר 2.83%
    5650106 דלק אנרגיה אגחד 4.55%
    תודה
     
    passive income אוהב/ת את זה.
  2. איליה

    איליה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏25/1/15
    הודעות:
    1,815
    לייקים שהתקבלו:
    2,832
    @yossik יש לך פה סלט לא קטן. איך אתה מאזן אותו?
    מה המטרה שלך? מהפוסטים פה הבנתי שאתה פנסיונר, האם אתה חיי מתשלומי ריבית של אגח ודיבידנטים?
    במבט של 5 דקות נראה כאילו יתאים לך תמהיל של תל בונד 20 ותא25 עם קמצוץ של מדד תל בונד תשואות.

    *אין לי כח להתחיל לעשות ניטוח פונדמנטלי פר נייר, אך אם הייתי מחזיק תיק כזה הייתי מחוייב לעצמי לעשות ניתוח פונדמטלי...
    *אין לראות בזה שום סוג של המלצה
     
    passive income ו-גיא ל אוהבים את זה.
  3. קפבלנקה

    קפבלנקה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏27/1/15
    הודעות:
    1,433
    לייקים שהתקבלו:
    1,988
    אתה לא רוצה להיות חשוף באופן ישיר לשווקים נוספים?
     
  4. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    6,209
    לייקים שהתקבלו:
    7,431
    @איליה, אכן פנסיונר צעיר, בחרתי בתיק הזה מכיוון שאני מקבל סכומים יפים מריביות ודבידנטים (בנוסף למקור נוסף)
    שנים, הקרן לא ירדה ונשארה קבועה, ז"א שעדיין אחרי 10 שנים הקרן לא מדוללת למרות שנייר אחד פודה את הקרן אם איני טועה פעמיים בשנה. ברור שלאורך הזמן מכרתי וקניתי והיה שינוי חצי שנתי בתמהיל.
    לא התכוונתי לניתוח פרטני, התכוונתי לניתוח בגדול.
    בדקתי את הגראפים של מחשב הבנק ולא תאמו את מחשב הברוקר (מבחינת החלוקה לנגזרים וכדומה).
    תודה!
     
  5. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    6,209
    לייקים שהתקבלו:
    7,431
    @איליה נניח שאני אחליט ללכת על תא 25.
    מה קורה אם הריבית שכיום אני מקבל מטבע, בהנחה שאמכור את טבע ולאומי כי הן כלולות בתא 25.
    אני חושב שגם בנק לאומי מחלק ריבית (אני לא בטוח, אני רק בודק כמה כסף חינם אני מקבל).
    תודה
     
  6. הדיוט בכלכלה

    הדיוט בכלכלה משתמש ותיק

    הצטרף ב:
    ‏26/1/15
    הודעות:
    189
    לייקים שהתקבלו:
    216
    אני מניח שאתה שואל על דיבידנד. רוב הקרנות המחקות על מדדים בארץ, אם לא כולן, משקיעות חזרה את הדיבידנד, מה שאומר שאמנם לא תקבל את הדיבידנד כמזומן, אבל הוא ישפיע על שווי הקרן. למיטב הבנתי זה גם אומר שתשלם עליו מס רק כשתמכור יחידות בקרן, ולא ביום חלוקת הדיבידנד כמו שקורה כשאתה מחזיק מניות באופן ישיר.
     
  7. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    6,209
    לייקים שהתקבלו:
    7,431
    @הדיוט בכלכלה , תודה.
    אם כך זה לא בדיוק מתאים לי כי אני ׳מתפרנס׳ מריביות ודבידנדים.
    לכן גם ללא הבנת השוק הפיננסי יצרתי מיקס פרטי שלי עם סיכונים אבל גם ניירות שיממנו אותי בשוטף ובנוסף יש לי שליטה טובה יותר ופרטנית בעיניין קיזוזי מס.
     
  8. איליה

    איליה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏25/1/15
    הודעות:
    1,815
    לייקים שהתקבלו:
    2,832
    תא25 מותאם דיבידנד.
    דרך אגב, דיבידנד זה לא כסף חינם - זה הכסף שלך כי אתה בעל מניות.
     
  9. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    6,209
    לייקים שהתקבלו:
    7,431
    תודה, נתתם לי רעיון. אבדוק את כול החברות של תא 25 ואבדוק מי מהן מחלקות דבידנדים ואבנה מחדש את התיק.
     
  10. c881

    c881 משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    4,784
    לייקים שהתקבלו:
    6,340
    yossik אוהב/ת את זה.
  11. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    6,209
    לייקים שהתקבלו:
    7,431
  12. איליה

    איליה משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏25/1/15
    הודעות:
    1,815
    לייקים שהתקבלו:
    2,832
    @yossik נראה לי שאתה מכיר את זה אך ברפובליקת בננות שלנו דיבידנד לא אומר הרבה, לפעמים זה פשוט כלי של בעל שליטה להחזיר לעצמו כסף שהוא השקיע בקניית חברה. היו גם הנפקות אגח שתכלס גייסו כסף לדיבידנד (פרטנר עשו זאת בעבר למשל). כלומר הדיבידנד לא הגיע בגלל פעילות עסקית טובה. אישית, אם הייתי מעוניין בתשואת דיבידנד, הייתי הולך על שווקים מפותחים יותר....
     
    yossik אוהב/ת את זה.
  13. דפני

    דפני משתמש רשום

    הצטרף ב:
    ‏28/1/15
    הודעות:
    15
    לייקים שהתקבלו:
    5
    גם אני מחזיקה מניות שמשלמות דיבידנדים נדיבים כמו סקופ ,פמס ,דלק רכב ,NYCB / CIM
    כמובן שאין כאן המלצה ותבדוק בעצמך .
     
  14. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    6,209
    לייקים שהתקבלו:
    7,431
    תודה לכול המגיבים,
    @איליה ו @c881 אכן יש לי כאן סלט אז בחרתי לקבץ אותם לפי 'הרכב נייירות' ו 'הרכב הצמדות'
    כמו כן אני אבדוק שוב את נושא משיכת דיבידננדים לעומת משיכה ע"י מכירה.

    הרכב ניירות:
    מניות 21.5%
    אג"ח 58.8%
    קרנות 4.5%
    תעודות סל 15.2%
    הרכב הצמדות:
    מדד 61.4%
    מט"ח 0%
    לא צמוד 12.7%
    מניות 25.9%
    לא הייתי בטוח איך לשייך את קסם סחורות בלומברג (כי הוא תלוי בערך הדולר...)
    בהנחה שהחישוב שלי נכון, האם אני אמור לשנע ולשנות את הרכב התיק?
    תודה
     
  15. c881

    c881 משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    4,784
    לייקים שהתקבלו:
    6,340
    אני מניח שהקרנות מחזיקות מניות/אגח?
    תעודות הסל?
    שינוי הרכב? זה אתה מחליט לעצמך. אני מחזיק תיק אחד לעצמי ותיק אחד לאשה.
    אנחנו בני אותו גיל, לכל אחד יש את הבטן שלו לרווח והפסד.
    (ואני בכוונה לא אומר איזה תיק למי).
     
  16. yossik

    yossik מודרטור

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    6,209
    לייקים שהתקבלו:
    7,431
    נראה אם הבנתי נכון,
    אם מקבל ריבית 1000 ש״ אני משלם מס 250 ש״ח
    אם אני מוכר 1000 ש״ח והמניה ברווח, נניח 25% אז אני משלם מס רווחי הון רק על ה 250 ש״ח שהרווחתי שזה בערך 62 ש״ח
    אם אני מוכר 1000 ש״ח ממניה שאני בהפסד אז אני לא משלם מס רווחי הון ובנוסף אני יכול לקזז את ההפסד נגד מכירה ברווח עתידית או בעבר.
    אם אכן הבנתי נכון אז תודה על ההארה.
     
  17. c881

    c881 משתמש בכיר

    הצטרף ב:
    ‏24/1/15
    הודעות:
    4,784
    לייקים שהתקבלו:
    6,340
    @yossik , תיקון קטן - הרווח תלוי גם באינפלציה אם היתה או לא היתה מרגע הקניה.
    ייתכן והרווח הוא 25%, אבל רק 20%... או פחות, עם התקדמות השנים.
    תיק דיבידנדים זה ל"עצלנים", אחת ל-X זמן אני מקבל כסף מהתיק בלי לשלם עמלת קניה/מכירה ולא צריך לעשות כלום.
    לעומת זאת, אם אתה מנהל בבית השקעות, זה בטל בשישים מול המיסים שאפשר לחסוך.
    כמו כן, אתה מבצע את הקניה/מכירה רק כשאתה צריך.
    לגבי הרווח/הפסד מה למכור ומתי - זה כבר החלטות שלך.
     
    passive income אוהב/ת את זה.
מוזמנים להשתמש בקישורי השותפים הבאים כדי לקנות באמאזון , להוריד ספרי שמע, או להקים אתר אינטרנט משלכם (מדריך מפורט - כאן). תודה על תמיכתכם באתר.
טוען...
נושאים דומים פורום תאריך
שאלה על פיזור תיק. פינת המשקיעים ‏7/4/19
פיזור השקעה על פני מספר תיקים? ושאלות נוספות.. פינת המשקיעים ‏25/7/17
פיזור תיק הכולל IRA פינת המשקיעים ‏21/5/17
פיזור תיק ההשקעות פינת המשקיעים ‏28/12/16
שינוי בתיק ההשקעות - פיזור בין בתי השקעות פינת המשקיעים ‏18/4/16
  1. אתר זה משתמש בעוגיות דפדפן. אין באמור בפורום כדי להוות ייעוץ השקעות ו/או תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו של כל אדם.