• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חוות דעת על תמהיל השקעה עבור הכנסה שוטפת ויציבה + פיזור סיכונים

solidix2

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
408
דירוג
94
המטרות המרכזיות שלי בבניית התמהיל הן:
1- קבלת משכורת קבועה וגדלה לאורך זמן מהשקעה פסיבית שלא מצריכה התעסקות שוטפת - תיק מניות דבדנדים, כ50 מניות שיעמדו בקריטריונים שאגדיר לאחר לימוד והבנה של הנושא, אני מתכוון לעבור על כל האתר של @daat99, התחלתי לקרוא את הפוסטים למתחילים ורציתי להודות לך אישית על החומר הנגיש ועל העבודה המדהימה שאתה עושה!
2 - פיזור מנייתי רחב ע"י קרן אחת VT
3 - חלק שקלי כעוגן של ההשקעה - חשבתי על פקדון חודשי בבנק ירושלים, הריביות ממש מגוחכות, אשמח לשמוע על אפשרות אחרת שתשמור ככל הניתן על ערך הכסף כנגד שחיקת האינפלציה ותהייה נזילה בטווח של חודשים, האם אג"ח מדינת ישראל יכול לענות על הדרישה הזו בימים אלו?

הרעיון מאחורי התמהיל הוא תיק נצחי שיעבור בירושה לילדים, לכן אורך ההשקעה הוא ארוך.
מימון הוצאות שוטפות על ידי קבלת הדיבנדבדים מ 1 + 2 + הכנסות אחרות מחוץ לשוק ההון.
הזרמת כסף פעם ברבעון.
כניסה במיצוע, ככל הנראה בצ'אנקים של 100K
חשבון ינוהל בIB

כמה שאלות:
1 - מה תשואת הדיבדנד הצפויה מתיק מניות דבדנדים מפוזר על כמה תעשיות בסיכון בינוני? ראית שVT חלקה תשואת דבדנד של 2%+ במהלך 10 השנים האחרונות בפיזור של אלפי חברות מסביב לעולם לכן אני שואל לאיזו תשואה אפשר לצפות מבחירה ידנית של מניות גדולות עם הסטוריה של חלוקת דבדנדים?
2 - מה המידת המעורבות הנדרשת בתיק מניות דבדנד? אני יודע שזה לא כמו השקעה במדדים אבל ניתן לכמת את המעורבות השבועית למספר שעות בודדות? ממה שהבנתי פשוט עוקבים אחרי הודעות דבדנד של החברות ואם חברה לא עומדת בקריטריון שהצבנו אז מוכרים את האחזקות ועוברים למניה אחרת.
3 - אשמח לשמוע על אפשרויות עבור המטרה ה#3.
4 - מה בנוגע למס על משיכת דבדנדים כאשר אין הכנסות אחרות + גיל פנסיה?
5 - ניתן להעביר את התיק בIB בקלות ליורשים? אין צורך לשלם איזה מס או עמלות נכון?
תודה למגיבים!
 

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
527
דירוג
617
1. תיקי "אריסטוקרטים" לא יתנו לך הרבה מעבר, למשל NOBL מחלקת היום 2.2%.
2. משקיעי דיבידנדים שאינם משקיעי ערך, לא צריכים יותר מכמה שעות בחודש (אם הם בוחרים בetf אפילו זה לא.
3. אג"ח קונצרני בדירוג גבוה לטווח קצר מאוד.
4. חברות אמריקאיות משלמות מס דיבידנדים במקור.
 

solidix2

משתמש ותיק
הצטרף ב
1/5/19
הודעות
408
דירוג
94
תיקי "אריסטוקרטים" לא יתנו לך הרבה מעבר, למשל NOBL מחלקת היום 2.2%.
אכן, קראתי ובדקתי קצת על NOBL, אין כמעט הבדל מחלוקת הדיבדנד של VT רק עם סיכון גדול יותר בגלל פיזור קטן משמעותית.
אתה יודע מה התשואה הממוצעת של תיק מניות דבדנד בבנייה עצמאית? אני יודע שזה תלוי בחברות אבל אשמח לקבל אומדן מה אוכל לקבל.
אג"ח קונצרני בדירוג גבוה לטווח קצר מאוד.
זה קיים גם בישראל? לא רוצה להיות חשוף לסיכון מטח צריך משהו שקלי.
חברות אמריקאיות משלמות מס דיבידנדים במקור
צודק, זה רלוונטי רק במשיכה.
 

dani91

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/8/20
הודעות
527
דירוג
617
אתה יודע מה התשואה הממוצעת של תיק מניות דבדנד בבנייה עצמאית? אני יודע שזה תלוי בחברות אבל אשמח לקבל אומדן מה אוכל לקבל
אין לי מושג, ולא נראה לי שלמישהו יש מושג.
אין פה באמת שיטה, כל משקיע דיבידנדים קובע לעצמו קריטריונים והם גם לעיתים משתנים לאורך חיי התיק. כשכולם מקווים שדווקא הקריטריונים שלהם יעמדו בפני המשבר הבא.

זה קיים גם בישראל? לא רוצה להיות חשוף לסיכון מטח צריך משהו שקלי
יש (אבל אני לא נוגע).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א חוות דעת על תמהיל משכנתה נדל"ן 13
C חוות דעת אישית על הספר 'חוק מספר 1' ועל השיטה שמוצגת בו שוק ההון 4
C חוות דעת *אישית* על הספר 'חוק מספר 1' והשיטה שמוצגת בו שוק ההון 0
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
G חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 2
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
H חוות דעת בנוגע לריביות משכנתא צרכנות פיננסית 4
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
S חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
S חוות דעת תיק קיים של הייטקיסט בן 32 - מחפש את השינויים הנכונים שוק ההון 14
נירוש צריך חוות דעת לגבי PEPPER פוסטים מאיכות נמוכה 15
O התיק (הראשון) שלי - חוות דעת, הערות והתייחסויות יתקבלו באהבה שוק ההון 10
E חוות דעת והצעות לשיפור ההשקעות לחסוך מתחיל וצעיר שוק ההון 9
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
Y חוות דעת - מיטב דש שוק ההון 22
Y חוות דעת על תיק השקעות פשוט מני"ע נסחרים בשקלים שוק ההון 3
A חוות דעת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
נ חוות דעת על תיק השקעות + שאלה על אג"ח שוק ההון 11
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
T חוות דעת על מסלול מסויים התפתחות אישית 2
G חוות דעת על תפקיד של יועץ/משווק פנסיוני התפתחות אישית 0
שיר הלל לטבע חוות דעת על תיק מנייתי שוק ההון 12
J חוות דעת - תיק השקעות 2 מיליון שקל תוך 10 שנים שוק ההון 23
twister חוות דעת ראשונית על תיק שבניתי באמצעות החומרים מהבלוג והפורום שוק ההון 9
R חוות דעת על קופות גמל מסלול מנייתי בעת משבר שוק ההון 1
S חוות דעת על תכנון תיק השקעות שוק ההון 4
M חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 20
ר חוות דעת על תיק חדש - מעבר מBlackRock לVanguard שוק ההון 35
ה תיק חדש|| חוות דעת לפני פתיחה שוק ההון 1
ק מבקש חוות דעת על תיק בהשראת Four pillars of investing שוק ההון 135
H אסטרטגיית השקעה - מבקש חוות דעת שוק ההון 23
S חוות דעת על תיק פרטי + IRA שוק ההון 7
1 חוות דעת על תיק לפני קניה - חוזה אישי ראשוני שוק ההון 32
C חוות דעת לגבי תיק ואופן ההשקעה שלו שוק ההון 7
B חוות דעת אחרונה לפני רכישה שוק ההון 44
B אפיון תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 16
yossik חוות דעת על רשת סלולרית זולה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 163
A חוות דעת לגבי תיק 50-50 שוק ההון 17
unrealx תיק השקעות מנוהל - חוות דעת? שוק ההון 2
I חוות דעת לגבי תיק ההשקעות ושאלה לגבי דיבידנדים שוק ההון 20
I חוות דעת על תיק השקעות ושאלה לגבי אג"ח שוק ההון 6
ברק א. חוות דעת בנושא ניוד קרן פנסיה וביטוח מנהלים לקופת גמל IRA צרכנות פיננסית 2
ד חוות דעת על התיק שוק ההון 16
F חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 6
א חוות דעת על תיק השקעות 70/30 שוק ההון 16
J חוות דעת על אלוקציית השקעות ותכנון לעתיד שוק ההון 35
H חוות דעת - תעודת סל פיקדון דולרי שוק ההון 6
ש מבקש חוות דעת על תיק ההשקעות הבא שוק ההון 5

נושאים דומים

למעלה