שלום לכולם,
בכללי עליי - בשנות ה20 המוקדמות שלי, חיסכון של מאות אלפי שקלים, עובד בהייטק ומשקיע פאסיבית דרך פסגות.
עברתי לפני מס' חודשים מקרנות נאמנות מחקות מדד ישראליות לקרנות סל ETF, כאשר נותרו לי מספר קרנות נאמנות ישראליות שאני מעוניין כעת למכור כדי לסיים את המעבר.
הפיזור הגלובאלי אצלי כיום דלהלן:
ארה"ב - 55% מהתיק
S&P CSPX - עמלה 0.07%
איביאי מחקה 100 NDX - עמלה 0.4% ובנוסף דמי נאמנות 0.03%
אירופה - 30% מהתיק
iShares MSCI Europe - עמלה 0.12%
מדינות מתעוררות - 10% מהתיק
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF - עמלה 0.18%
ישראל - 5% מהתיק
MTF מחקה ת"א 125 (5109889) - עמלה 0.1% ובנוסף דמי נאמנות 0.02%
מה אני מעוניין לעשות
אני מעוניין למכור את נאסדק (על אף התשואה המרשימה שהיא נתנה לי), מאחר וזו נראית לי בתוספת להשקעה שלי בS&P כהשקעה ריכוזית מדי בחברות הגדולות האמריקאיות, ולהשקיע במקומה גם בUS Small Cap Value ו-US Mid Cap Value בקרנות ETF. כלומר שארה"ב תהיה מחולקת עבורי לS&P ולאחד או שניים מהממדדים שציינתי.
בנוסף, אני תוהה לגבי האחוז שישראל לוקחת לי מהתיק, אני יודע שזה יותר מדי ביחס לחלק של ישראל בעולם.
איך לעשות?
כאן אשמח מאוד לשמוע את דעתכם. למדתי שפיזור גלובאלי נכון יתן לי תשואה דומה לS&P ובסיכון נמוך יותר, כך שאני מעוניין לחקות אותה.
אני מכיר את החלוקה שיש בVT של ואנגארד, אבל אני לא מכיר לגמרי את כל הETFs שאני יכול לסחור בהם דרך ברוקר ישראלי. בנוסף, אני כן מוכן ללכת על השקעות "ריסקיות" יותר כמו ההשקעה במדדי חברות ערך קטנות ובינוניות (כולל מדדים עולמיים, רק אירופיים או\ו רק אמריקאיים), כך שאני לא רואה את עצמי מחוייב רק לחלוקה גלובאלית על פי VT.
אשמח לשמוע דעה על כל חלק בתיק ההשקעות שלי (גם כאלה שאני לא חושב על פניו כרגע לשנות), וקישורים לETFs רלוונטיים עבורי.
תודה!
בכללי עליי - בשנות ה20 המוקדמות שלי, חיסכון של מאות אלפי שקלים, עובד בהייטק ומשקיע פאסיבית דרך פסגות.
עברתי לפני מס' חודשים מקרנות נאמנות מחקות מדד ישראליות לקרנות סל ETF, כאשר נותרו לי מספר קרנות נאמנות ישראליות שאני מעוניין כעת למכור כדי לסיים את המעבר.
הפיזור הגלובאלי אצלי כיום דלהלן:
ארה"ב - 55% מהתיק
S&P CSPX - עמלה 0.07%
איביאי מחקה 100 NDX - עמלה 0.4% ובנוסף דמי נאמנות 0.03%
אירופה - 30% מהתיק
iShares MSCI Europe - עמלה 0.12%
מדינות מתעוררות - 10% מהתיק
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF - עמלה 0.18%
ישראל - 5% מהתיק
MTF מחקה ת"א 125 (5109889) - עמלה 0.1% ובנוסף דמי נאמנות 0.02%
מה אני מעוניין לעשות
אני מעוניין למכור את נאסדק (על אף התשואה המרשימה שהיא נתנה לי), מאחר וזו נראית לי בתוספת להשקעה שלי בS&P כהשקעה ריכוזית מדי בחברות הגדולות האמריקאיות, ולהשקיע במקומה גם בUS Small Cap Value ו-US Mid Cap Value בקרנות ETF. כלומר שארה"ב תהיה מחולקת עבורי לS&P ולאחד או שניים מהממדדים שציינתי.
בנוסף, אני תוהה לגבי האחוז שישראל לוקחת לי מהתיק, אני יודע שזה יותר מדי ביחס לחלק של ישראל בעולם.
איך לעשות?
כאן אשמח מאוד לשמוע את דעתכם. למדתי שפיזור גלובאלי נכון יתן לי תשואה דומה לS&P ובסיכון נמוך יותר, כך שאני מעוניין לחקות אותה.
אני מכיר את החלוקה שיש בVT של ואנגארד, אבל אני לא מכיר לגמרי את כל הETFs שאני יכול לסחור בהם דרך ברוקר ישראלי. בנוסף, אני כן מוכן ללכת על השקעות "ריסקיות" יותר כמו ההשקעה במדדי חברות ערך קטנות ובינוניות (כולל מדדים עולמיים, רק אירופיים או\ו רק אמריקאיים), כך שאני לא רואה את עצמי מחוייב רק לחלוקה גלובאלית על פי VT.
אשמח לשמוע דעה על כל חלק בתיק ההשקעות שלי (גם כאלה שאני לא חושב על פניו כרגע לשנות), וקישורים לETFs רלוונטיים עבורי.
תודה!
נערך לאחרונה ב:
