• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

פיזור השקעות גלובאלי בתיק השקעות

Chenan

משתמש רשום
הצטרף ב
1/7/18
הודעות
19
דירוג
0
שלום לכולם,

בכללי עליי - בשנות ה20 המוקדמות שלי, חיסכון של מאות אלפי שקלים, עובד בהייטק ומשקיע פאסיבית דרך פסגות.
עברתי לפני מס' חודשים מקרנות נאמנות מחקות מדד ישראליות לקרנות סל ETF, כאשר נותרו לי מספר קרנות נאמנות ישראליות שאני מעוניין כעת למכור כדי לסיים את המעבר.

הפיזור הגלובאלי אצלי כיום דלהלן:

ארה"ב - 55% מהתיק
S&P CSPX - עמלה 0.07%
איביאי מחקה 100 NDX - עמלה 0.4% ובנוסף דמי נאמנות 0.03%

אירופה - 30% מהתיק
iShares MSCI Europe - עמלה 0.12%

מדינות מתעוררות - 10% מהתיק
iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF - עמלה 0.18%

ישראל - 5% מהתיק
MTF מחקה ת"א 125 (5109889) - עמלה 0.1% ובנוסף דמי נאמנות 0.02%


מה אני מעוניין לעשות
אני מעוניין למכור את נאסדק (על אף התשואה המרשימה שהיא נתנה לי), מאחר וזו נראית לי בתוספת להשקעה שלי בS&P כהשקעה ריכוזית מדי בחברות הגדולות האמריקאיות, ולהשקיע במקומה גם בUS Small Cap Value ו-US Mid Cap Value בקרנות ETF. כלומר שארה"ב תהיה מחולקת עבורי לS&P ולאחד או שניים מהממדדים שציינתי.

בנוסף, אני תוהה לגבי האחוז שישראל לוקחת לי מהתיק, אני יודע שזה יותר מדי ביחס לחלק של ישראל בעולם.

איך לעשות?
כאן אשמח מאוד לשמוע את דעתכם. למדתי שפיזור גלובאלי נכון יתן לי תשואה דומה לS&P ובסיכון נמוך יותר, כך שאני מעוניין לחקות אותה.
אני מכיר את החלוקה שיש בVT של ואנגארד, אבל אני לא מכיר לגמרי את כל הETFs שאני יכול לסחור בהם דרך ברוקר ישראלי. בנוסף, אני כן מוכן ללכת על השקעות "ריסקיות" יותר כמו ההשקעה במדדי חברות ערך קטנות ובינוניות (כולל מדדים עולמיים, רק אירופיים או\ו רק אמריקאיים), כך שאני לא רואה את עצמי מחוייב רק לחלוקה גלובאלית על פי VT.
אשמח לשמוע דעה על כל חלק בתיק ההשקעות שלי (גם כאלה שאני לא חושב על פניו כרגע לשנות), וקישורים לETFs רלוונטיים עבורי.

תודה!
 
נערך לאחרונה ב:

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,833
דירוג
1,653
אני מעוניין למכור את נאסדק ((על אף) בעיקר בגלל התשואה המרשימה שהיא נתנה לי),
יפה.
ולהשקיע במקומה גם בUS Small Cap Value ו-US Mid Cap Value בקרנות ETF.
אפשרי. אפשר גם פשוט יותר עם VTI, ואפשר גם לא בכלל. קרא קצת כאן:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/השקעה-ב-small-caps-etf-לטווח-ארוך.17152/
אבל אני לא מכיר לגמרי את כל הETFs שאני יכול לסחור בהם דרך ברוקר ישראלי.
חפש גם בפורום "שיווק קרנות blackrok בישראל".
בנוסף, אני תוהה לגבי האחוז שישראל לוקחת לי מהתיק, אני יודע שזה יותר מדי ביחס לחלק של ישראל בעולם.
אתה צעיר, זה לא מאד משנה.
 

Chenan

משתמש רשום
הצטרף ב
1/7/18
הודעות
19
דירוג
0
יפה.

אפשרי. אפשר גם פשוט יותר עם VTI, ואפשר גם לא בכלל. קרא קצת כאן:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/השקעה-ב-small-caps-etf-לטווח-ארוך.17152/

חפש גם בפורום "שיווק קרנות blackrok בישראל".

אתה צעיר, זה לא מאד משנה.
תודה.
  • VTI מכריח אותי להמיר לדולרים לא? תהליך מסויט דרך פסגות :/
  • למה העובדה שאני צעיר לא משנה?
  • אשמח לדעה על החלוקה שהצגתי, כמו גם אלטרנטיבות שאולי למשקיע בכללי כדאי לשקול (הכל תיאורטי כמובן)
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
1,833
דירוג
1,653
תהליך מסויט דרך פסגות :/
לא מכיר ולא יודע לענות, ולא יודע אם זה כך אצל ברוקרים אחרים, נשמע קצת מוזר. אולי מספיק לעשות את זה פעם ברבעון.
למה העובדה שאני צעיר לא משנה?
מפני שנסיבות החיים והעדפותיך והשכנוע העצמי שלך בגישה כזו או אחרת עוד ישתנו בכל מקרה. הלכת על 5%, זה בסדר, לא ישנה מהותית לכאן או לכאן, לא נושא מרכזי לחפור בו ולעצור בגללו בגילך. אם בעוד עשר שנים תשנה את זה ל-10% או ל-0% כנראה שגם יהיה בסדר בטווח הארוך. הלוואי שהייתי בגילך.
אשמח לדעה על החלוקה שהצגתי, כמו גם אלטרנטיבות שאולי למשקיע בכללי כדאי לשקול (הכל תיאורטי כמובן)
סביר והגיוני לדעתי. כמו שאמרתי, תמיד ניתן לבקר, להציע שיפורים ונימוקים מדוע כך או אחרת, זה רק יגרום לך לחיבוטי נפש ושינויים שיפגעו בתשואה לאורך זמן. היסודות שלך בנויים היטב. התמקדות בלימודים ובפיתוח הקריירה שלך בעשר השנים הבאות יניבו לך תשואה משמעותית וכמותית גדולה יותר לאין ערוך מהטייה גלובאלית כזו או אחרת. בהצלחה.
 

MJ23

משתמש רשום
הצטרף ב
11/10/20
הודעות
7
דירוג
2
אתה מעוניין להשקיע בVOE/VBR?
 

ניצן המצוין

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/12/18
הודעות
790
דירוג
529
אני מעוניין למכור את נאסדק (על אף התשואה המרשימה שהיא נתנה לי)
בד"כ דווקא עדיף למכור את מה שעלה ולקנות את מה שירד (:
מסכים עם החשיבה שלך לגבי פיזור, מסכים עם כימאי שהפיזור הספציפי של 5% כלשהם בתיק פחות חשוב.
לא מייעץ לא ממליץ, ולא חוזה עתידות
 

Chenan

משתמש רשום
הצטרף ב
1/7/18
הודעות
19
דירוג
0
אתה מעוניין להשקיע בVOE/VBR?
כן. אבל החלטתי לא להתעסק עם הבורסות האמריקאיות. עד שמישהו ישכנע אותי אחרת.
בגדול ירדו לי כמה אסימונים, והחלטתי שאפזר עוד את ארה"ב במקום נאסק בקרנות סל מחקות מדד כמו שציינתי רק דרך בורסות אירופאיות. אעשה את זה אחת לכמה חודשים. אם למישהו יש עוד דעה אשמח כמובן לשמוע.
 

אדון ארון

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
202
דירוג
149
מה מסויט בפסגות? שזה דרך הטלפון? איך זה אצל אחרים?
 

MJ23

משתמש רשום
הצטרף ב
11/10/20
הודעות
7
דירוג
2
כן. אבל החלטתי לא להתעסק עם הבורסות האמריקאיות. עד שמישהו ישכנע אותי אחרת.
בגדול ירדו לי כמה אסימונים, והחלטתי שאפזר עוד את ארה"ב במקום נאסק בקרנות סל מחקות מדד כמו שציינתי רק דרך בורסות אירופאיות. אעשה את זה אחת לכמה חודשים. אם למישהו יש עוד דעה אשמח כמובן לשמוע.
לאילו קרנות סל דרך בורסות אירופאיות אתה מכוון?
 

Chenan

משתמש רשום
הצטרף ב
1/7/18
הודעות
19
דירוג
0

אדון ארון

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
202
דירוג
149
כל הקטע שההמרה מתבצעת דרך הטלפון, כנ"ל הקנייה והמכירה. יש שם גם באגים בשווי תיק כשיש לך גם תיק דולרי וגם שקלי.



ZPRV
לדעתי בכל הברוקרים הישראליים רכישה באירופה זה דרך הטלפון, לגבי המרת מטח לא יודע אבל מה זה משנה אם במילא כבר מתקשרים כדי לקנות... 4 שיחות בשנה של 5 דקות. מה האלטרנטיבה ?IB ? ואז להתעסק עם רו"ח ומס ירושה?

לטעמי בלבד, זה לא כזה נורא
 

MJ23

משתמש רשום
הצטרף ב
11/10/20
הודעות
7
דירוג
2
כל הקטע שההמרה מתבצעת דרך הטלפון, כנ"ל הקנייה והמכירה. יש שם גם באגים בשווי תיק כשיש לך גם תיק דולרי וגם שקלי.



ZPRV
מה השיקולים / הסיבות שבחרת בקרן אירופאית על פני אמריקאית?
איך נראה התיק שלך אחרי כל השינויים?
 

Chenan

משתמש רשום
הצטרף ב
1/7/18
הודעות
19
דירוג
0
מה השיקולים / הסיבות שבחרת בקרן אירופאית על פני אמריקאית?
איך נראה התיק שלך אחרי כל השינויים?

כל ההתעסקות והחוקיות סביב ארה"ב גדולה עליי. אני לא דואג לגבי מס ירושה אבל אני מעדיף כמה שיותר ראש שקט. מאמין שתוך כמה שנים עוד ETFים יגיעו לארץ והדילמה תפתר.

35% - SP
20% - ZPRV\MSCI USA Medium Cap Value (If i'll find one)
30% - אירופה
10% - מתעוררות
5% - ישראל
לדעתי בכל הברוקרים הישראליים רכישה באירופה זה דרך הטלפון, לגבי המרת מטח לא יודע אבל מה זה משנה אם במילא כבר מתקשרים כדי לקנות... 4 שיחות בשנה של 5 דקות. מה האלטרנטיבה ?IB ? ואז להתעסק עם רו"ח ומס ירושה?

לטעמי בלבד, זה לא כזה נורא

מסכים. רציתי לשאול פידבק כזה בין היתר כדי לקבל את הסטמפה בנושא.
 

ניצן המצוין

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/12/18
הודעות
790
דירוג
529
לא הבנתי את היחס בו חלקת, (משקל השוק הנוכחי של משקיעים מהמערב?)
לדעתי יש תעדוף יתר של ארה"ב והנחה שהיא בהכרח תוביל את הכלכלה, ובתוך ארה"ב תעדוף יתר של מספר חברות גדולות בS&P 500.
המזרח הרחוק מושקע בחסר ביחס להשפעה על הכלכלה העולמית. לא חושב שהוא שווקים מתעוררים
 

Chenan

משתמש רשום
הצטרף ב
1/7/18
הודעות
19
דירוג
0
לא הבנתי את היחס בו חלקת, (משקל השוק הנוכחי של משקיעים מהמערב?)
לדעתי יש תעדוף יתר של ארה"ב והנחה שהיא בהכרח תוביל את הכלכלה, ובתוך ארה"ב תעדוף יתר של מספר חברות גדולות בS&P 500.
המזרח הרחוק מושקע בחסר ביחס להשפעה על הכלכלה העולמית. לא חושב שהוא שווקים מתעוררים
ארה"ב היום היא 60%, ככה שהיא במשקל חסר כרגע.
אשמח לאלטרנטיבות
 

ניצן המצוין

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/12/18
הודעות
790
דירוג
529
קודם כל אסור לייעץ אישית איך להשקיע,
מה שכתבתי שהכלכלה העולמית (תוצר) לא מרוכזת בארה"ב ובוודאי לא רק ב5 חברות גדולות בה.
יש עוד חברות ומדינות בעולם שהשקעה בהם מגדילה פיזור ויכולה להפחית סיכון.
 

Chenan

משתמש רשום
הצטרף ב
1/7/18
הודעות
19
דירוג
0
קודם כל אסור לייעץ אישית איך להשקיע,
מה שכתבתי שהכלכלה העולמית (תוצר) לא מרוכזת בארה"ב ובוודאי לא רק ב5 חברות גדולות בה.
יש עוד חברות ומדינות בעולם שהשקעה בהם מגדילה פיזור ויכולה להפחית סיכון.
לא ביקשתי ייעוץ, רציתי לשמוע על אלטרנטיבות. אני עדיין אשמח לפרטים קונקרטיים איזה עוד אופציות השקעה קיימות על השולחן.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
צ פיזור בתי השקעות שוק ההון 2
H פנסיה, תיק השקעות - פיזור כהגנה לערך המטבע פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
G קניית דירה למגורים או פיזור השקעות נדל"ן 33
G פיזור בתיק השקעות פרטי (תיק ראשון שלי) שוק ההון 14
S פיזור סיכונים - האם יש טעם לפזר את תיק ההשקעות בבתי השקעות שונים? שוק ההון 4
T משמעות פיזור השקעות עולמי בשוק גלובלי שוק ההון 16
Y פיזור בין בתי השקעות ואיריות בברוקר אמריקאי והמרת מטח שוק ההון 28
D פיזור השקעות - נדל"ן, שוק ההון או שניהם? נדל"ן 6
מ אשמח לקבל דעה לגבי פיזור בתי השקעות על אותו מדד שוק ההון 16
Yos פיזור בין בתי השקעות שוק ההון 17
B פיזור השקעות = פיזור ניירות או פיזור *בתי* השקעות? שוק ההון 6
doc29 פיזור השקעות עולמי שוק ההון 33
ברננקי שינוי בתיק ההשקעות - פיזור בין בתי השקעות שוק ההון 5
A תיק השקעות ראשון - פיזור מול מיקוד שוק ההון 41
efrat פיזור של נכסים בתיק השקעות שוק ההון 6
G פיזור תיק+ מספר שאלות שוק ההון 5
C פיזור בין בחברות שונות - הגיוני? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
G פיזור בתיק חדש שוק ההון 5
L פיזור על פני זמן: מינוף כדרך להורדת סיכון שוק ההון 75
S פיזור גם מבחינת מכשירי השקעה? שוק ההון 3
1 תהיה לגביי פיזור מטבע שוק ההון 29
S חוות דעת על תמהיל השקעה עבור הכנסה שוטפת ויציבה + פיזור סיכונים שוק ההון 3
מ משיכת rsu לצורך פיזור. מה עושים עם המס? שוק ההון 5
D פיזור פקטורים שוק ההון 9
ה פיזור קרן פנסיה והשתלמות צרכנות פיננסית 7
R פיזור הכסף בין מוסדות פיננסיים שונים עם מערכות שונות בהקשר של אבטחה שוק ההון 6
D פיזור התיק שוק ההון 13
E דמי ניהול מול פיזור שוק ההון 8
E הוספת קרן לתיק למטרת פיזור שוק ההון 5
ו תהיה לגבי פיזור לפי משקלים שוק ההון 2
ShDan פיזור באג"ח ממשלתי כללי שוק ההון 0
O חשיבות פיזור גיאוגרפי בתוך התיק הפטור שוק ההון 3
S פיזור עם סכום התחלתי נמוך. שוק ההון 8
קירכהוף קרן מחקה -פיזור רחב שוק ההון 11
לאץ' פיזור מסלולי פנסיה צרכנות פיננסית 32
M שאלה על פיזור תיק. שוק ההון 4
B פיזור מקסימלי או דמי ניהול מינימלים? שוק ההון 21
O פיזור לעומת השקעה במדד בודד שוק ההון 29
C פיזור רב מדי שוק ההון 3
Shaz כבר זמן מה אני חושב להיכנס לבורסה אבל עדיין מחפש דרך להוריד את הסיכון דרך פיזור טוב יותר שוק ההון 42
K שאלה של מתחיל על פיזור שוק ההון 35
Z פיזור מנייתי בארץ על ידי מניות רבות או ת.סל. היבטי מס שוק ההון 31
ג'וליאן פיזור 1:1 בין אג"ח צמוד מדד ואג"ח שיקלי קבוע בשוקולד מריר - שאלה שוק ההון 2
E פיזור השקעה על פני מספר תיקים? ושאלות נוספות.. שוק ההון 18
S פיזור תיק הכולל IRA שוק ההון 22
ג פיזור עולמי, אל מול דמי ניהול נמוכים יותר שוק ההון 15
A פיזור בין חשבון פטור לחייב במס שוק ההון 3
S פיזור בין ברוקרים - שאלה שוק ההון 1
S פיזור בין ברוקרים - שאלה שוק ההון 9
adamshalev פיזור סיכוני קיצון\הלאמה שוק ההון 32

נושאים דומים

למעלה