• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תהיה לגבי פיזור לפי משקלים

וול

משתמש ותיק
הצטרף ב
31/5/19
הודעות
475
דירוג
607
אם אני משקיע פסיבי קלאסי שרק רוצה לחקות את המדד העולמי, אני נותן לכל מדינה את המשקל שלה בפלח המנייתי (או פשוט קונה ני"ע שעושה את זה בשבילי) מתוך הנחה שאין לי שום ידע עודף על השוק.
נניח שאני משקיע 80% במניות ו20% באג"ח - האם אני לא חוטא לפיזור הכולל לפי משקל?
הרי בתאוריה הייתי אמור לתת לכל החלק המנייתי וגם לחלק האג"חי את המשקל המתאים בהתאם לנתח שלהם בשוק העולמי.
בואו לשם הדיון נניח שהמשקל של אג"ח בבורסות ברחבי העולם הוא 50% - במצב כזה שבו אני משקיע רק 20% באג"ח אני בעצם אומר שאני יודע יותר טוב מהשוק ואני נותן משקל עודף למניות על חשבון אג"ח. זה לא זהה למצב שבו אחליט להשקיע יותר בשוק המניות האמריקאי על חשבון שוק המניות האירופי?

*יש עוד נקודה של פיזור אג"ח עולמי בתוך פלח האג"ח בהתאם למשקל שלהם בעולם, למרות שכאן אני יודע שיש את הבעיה של סיכון מט"ח אז העדפתי להתמקד בנקודה העיקרית של יחס מניות/אג"ח.
 

$Ron$

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/5/19
הודעות
391
דירוג
336
אפשר להרחיב את השאלה מעבר לאג"ח. למה לא לגוון את תיק ההשקעות מעבר למניות לאפיקים של: נדל"ן בכל מדינה לפי משקל שוק, סחורות לפי משקל שוק, קריפטו לפי משקל שוק, שורטים על הטסלה לפי משקל שוק וכו'. לא כל מה שהשוק בחר להשקיע בו גם אתה צריך לבחור.
אם המטרה של האג"ח אצלך היא להפחית סיכון בתיק, אז מדוע חשוב לך משקל השוק שלהם בהשוואה למניות? החלק האג"חי שלך יושפע מגורמים שלא משרתים את המטרה שלו בתיק. אם חשוב לך באג"ח לפזר חשיפה למט"ח לפי משקל שוק של המט"ח אז יש שרשור מעניין כאן וזה סיפור אחר.
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,466
דירוג
2,437
אם אני משקיע פסיבי קלאסי שרק רוצה לחקות את המדד העולמי
לרוב כשאנשים כותבים כזה דבר הם מתכוונים לשוק המניות העולמי.
אפשר להגיע להרבה דרגות של פילוסופיה (אני רוצה להחזיק את כל הנכסים בעולם בדיוק על פי היחסים של השווי שלהם בעולם זו למשל הגזמה שכוללת החזקת נכסים שהם לא סחירים ושאולי לא נגישים למשקיע ממוצע כמוני וכמוך כמו גם כמות מזומן די משוגעת).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H תהיה לגבי המוצר המוזר פקדון מובנה צרכנות פיננסית 5
מומו הברווז כמה עליית אינפלציה ועליית ריבית תהיה קטלנית למחירים? נדל"ן 8
adamshalev מה תהיה התשואה של ARKK חמש שנים מהיום שוק ההון 118
סול איך לקנות מניות - תהיה בעקבות הפוסט דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 11
B תהיה בנוגע לחוקיות של קנית מניות שוק ההון 4
1 תהיה לגביי פיזור מטבע שוק ההון 29
G מה עדיף - להאריך בשנה את מונה ההפסדים בשאיפה ש2021 תהיה ריווחית ואז הרווחים ב2021 יקזזו את ההפסדים שוק ההון 3
ש למה מתנגדים שIB תהיה חברה בבורסה הישראלית? צרכנות פיננסית 18
ב דיון תיאורטי: מה יקרה כשהבורסה לא תהיה רלוונטית יותר? שוק ההון 27
לא חשוב שמות תהיה בנוגע לעתידה של הפנסיה וכיצד לנהוג. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 35
M תהיה בנושא הקצאת עודפי החיסכון פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 7
B מדוע שחברה תהיה מושפעת/תתעניין בשווי המניות שלה? שוק ההון 4
עוקב וקורא מתי תהיה קופת גמל להשקעה? שוק ההון 40
א תהיה נוספת על בועת הנדלן שוק ההון 107
ת תהיה בקשר לתשואה של קופת גמל מחקה שוק ההון 10
yossik ביטול הארנונה, במקומה תהיה תוספת מע''מ אוף טופיק 6
א התייעצות לגבי התנהלות מול לקוח אוף טופיק 16
aminadav שאלה לגבי 6 כללי אצבע להרכבת תיק השקעות. בשביל לישון בשקט צריך להיות מוכן להפסיד את הכל, לא רק חצי, לא? דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 23
M שאלה לגבי מיסוי שוק ההון 6
ז התלבטות מקצועית לגבי ניסיון התפתחות אישית 1
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
M שאלה לגבי מינוף. נדל"ן 24
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
ישראלי מצוי מתלבט לגבי תואר שני במדעי המחשב- מכללה או האוניברסיטה הפתוחה התפתחות אישית 5
Shaz שאלה היפותטית לגבי אבטלה אוף טופיק 7
S לגבי אופק תעסוקתי לאחר לימודי סטטיסטיקה וכלכלה התפתחות אישית 9
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Y התלבטות לגבי קניית דירה בנאות אפק בקריית ביאליק דרך מחיר למשתכן נדל"ן 5
M שאלה לגבי מה עוד ניתן לעשות על מנת להגיע לפרישה מוקדמת. פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 73
A התלבטות לגבי סגירת משכנתא נדל"ן 3
ד התלבטות לגבי החלק של האג"ח בהנחה שתהיה אינפלציה שוק ההון 8
מ לגבי עניין התשואה, ו"תזמון" שוק ההון 12
c881 מידי פעם עולה שאלה לגבי לרכוש דירה עם בני משפחה פוסטים מאיכות נמוכה 22
מ התלבטות לגבי כדאיות חתימת קבע התפתחות אישית 11
I התלבטות לגבי כוון השקעה עם נתונים כפי שמפורטים .... נדל"ן 6
A שאלה לגבי RSU ברכישת חברה שוק ההון 1
A מדיניות מקום עבודה לגבי מסחר בני"ע של החברה אוף טופיק 2
ד שאלה לגבי קניית דירה מכונס נכסים נדל"ן 2
D התלבטות לגבי קניית דירה ליד מסילת רכבת בפרויקט שחלקו מחיר למשתכן נדל"ן 3
A שאלה לגבי נספח 1322 כאשר אין מכירות בשנת המס מיסים 1
ס התלבטות לגבי קניה או השכרה נדל"ן 14
עייף ומותש סעמק שאלה לגבי דמי ניהול ב s&p שוק ההון 29
R התלבטות לגבי מעבר להלמן למיטב לאור הרכישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
נמר הכסף התלבטות לגבי תיק מניות עולמי עם מספר ETF, וחוות דעת כללית על התיק שוק ההון 10
ק התייעצות לגבי מכירת דירה ראשונה ויחידה ולהשקיע ולעבור לשכירות. נדל"ן 9
כ תהיות לגבי לתיקון 190 כאלטרנטיבה לחשבון ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
S שאלה לגבי השקעה בהלוואות P2P השקעות אלטרנטיביות 6
B התייעצות לגבי דמי ניהול שוק ההון 8
O שאלה טכנית לגבי טופס 1301 מקוון: דיווח מס הכנסה ליחיד מיסים 1
T שאלה לגבי קניית כמות של יחידות באיגרת חוב ממשלתית לפני השלב הרציף בבורסת תל אביב שוק ההון 0

נושאים דומים

למעלה