ניצול יעיל של פטור המס בקרן ההשתלמות

sha256 · 24/7/21

שלום לכולם!
ניסיתי למצוא תשובה לנושא שמטריד אותי בתור משקיע צעיר, אך לא מצאתי (לא באתר הסולידית ולא בפורום).

הנושא:
יש לי קרן השתלמות וקופ"ג להשקעה. קרן ההשתלמות היא כמובן פטורה ממס. האם הגיוני לשים נכסים מסוכנים (הפלח המנייתי של התיק) בקרן ההשתלמות?

מיותר להגיד שאני לא מחפש ייעוץ/הדרכה אלא נימוקים בעד ונגד הרעיון הזה.

adamshalev · 24/7/21

תשתמש בחיפוש בבקשה לפני שפותחים שרשור חדש:

Google Search

mashkian · 24/7/21

בעצם, יש לכם רק תיק השקעות אחד - הסולידית

יש משהו מוזר, כמעט מסתורי, באופן שבו אנשים מתייחסים לכסף שלהם. קחו לדוגמה את עניין החסכונות הפנסיוניים. בחברה שהפכה את המנטרה התלונתית על שחיקת השכר ויוקר המחיה לספורט לאומי, ניתן היה לצפות שאנשים יגלו עניין בסיסי בסך כל הנכסים הכספיים שעומדים לרשותם, במיוחד כשאותם נכסים נהנים מהטבות מס...

www.hasolidit.com

מאיר_ · 25/7/21

ככלל אצבע, אם יש לך תיק שהוא לא 100% מניות, אתה תרצה את הרווחים באפיק הפטור.
כחומר, אם אתה מתכנן לא למשוך את הכסף עד הפרישה, אז אתה תרוויח יותר אם יהיו לך רווחים בקרן ההשתלמות מאשר אותם רווחים בתיק הפרטי שלך.

גרהם · 25/7/21

נכתב ע"י מאיר_:
ככלל אצבע, אם יש לך תיק שהוא לא 100% מניות, אתה תרצה את הרווחים באפיק הפטור.
כחומר, אם אתה מתכנן לא למשוך את הכסף עד הפרישה, אז אתה תרוויח יותר אם יהיו לך רווחים בקרן ההשתלמות מאשר אותם רווחים בתיק הפרטי שלך.

בעקרון זה נכון.
אבל בעקבות שרשור שהיה כאן לאחרונה, נראה שכשיש חלק לא פטור בקהש והמשיכה מהתיק הפטור לאחר פרישה, השיקולים מורכבים יותר.

sha256 · 26/7/21

תודה לכולם

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
מ	ניצול שנה ללא עבודה	מיסים	3	16/12/24
B	ניצול מגן מס מאחזקות בגילאים שונים	מיסים	6	10/12/24
N	ניצול מגן מס לטובת החלפת קרן סל	שוק ההון	3	18/8/24
	ניצול ימי חופש בעזיבת מקום עבודה	צרכנות פיננסית	14	18/8/24
ח	ניצול מגן מס כנגד רווח מRSU	מיסים	7	8/5/24
	ניצול ימי מבצעים קבועים ברשתות המזון	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	18	16/4/24
N	ניצול מגן מס - האם יש סיבה שלא?	מיסים	8	21/12/23
י	השכרת דירה כאשר שכר הדירה כולל חשבונות - כיצד להגן מפני ניצול יתר	נדל"ן	10	2/8/23
מ	ניצול הפסד בבורסה	מיסים	0	21/12/22
ז	ניצול זמן בנסיעות	התפתחות אישית	19	30/9/22
F	ניצול ירידות לשינוי הרכב התיק	שוק ההון	1	26/6/22
Z	ניצול ירידות לצרכי מס	קריפטו והשקעות אלטרנטיביות	6	14/5/22
A	ניצול קופת גמל להשקעה בשביל הלוואה	שוק ההון	9	17/1/22
ע	ניצול אופטימלי של הכנסות מנדל"ן אמריקאי	צרכנות פיננסית	47	19/9/21
T	ניצול סיטואציה של הסגירה של הלמן אלדובי לטובת שיפור תנאים בניוד	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	23/6/21
M	ניצול הטבות בשביל מתנת הצטרפות - ואז לבטל	אוף טופיק	20	22/6/21
P	ניצול נקודות זיכוי כנגד ריווחי הון	מיסים	14	11/4/21
	ניצול שנתי וקבוע של החזר מס רווחי הון	שוק ההון	11	15/2/21
	ניצול פטור מס רווח הון	שוק ההון	1	25/12/20
	חריגה זמנית מאסטרטגיית השקעה בזמן קורונה לצורך ניצול הזדמנויות	שוק ההון	16	19/9/20
S	ניצול נקודות זיכוי מס (ועוד כמה שאלות)	מיסים	5	1/9/20
M	ניצול תעודה הוראה	התפתחות אישית	0	16/7/20
U	ניצול מצב עתידי בהעלאת ריבית באינפלציה לצורך השקעה הדירה	נדל"ן	24	22/5/20
ה	ניצול הירידות למגן מס	שוק ההון	6	6/4/20
H	ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק	שוק ההון	3	9/3/20
	ניצול הזדמנות מס עם הירידות האחרונות	מיסים	25	29/2/20
I	ניצול טיסות מרובות לחול באופן מיטבי	צרכנות פיננסית	8	20/11/19
	ניצול כספי החוסכים בקופות הגמל והפנסיה	שוק ההון	37	6/4/19
ש	ניצול כספי הלוואת משכנתא לנכס חדש	נדל"ן	3	16/12/18
	ניצול נק זכות עם תיק השקעות	שוק ההון	30	29/10/18
	ניצול התנודתיות האינהרנטית של מניות	שוק ההון	7	19/10/18
	ניצול פיקדון צבאי להשקעות	שוק ההון	26	1/6/18
M	ניצול תקרת מס נמוכה בניהול התיק	שוק ההון	6	28/1/18
M	ניצול מגן מס?	שוק ההון	11	10/11/17
I	ניצול מגן מס	שוק ההון	13	5/10/16
	עוקבים אחריך - פגיעה בפרטיות האזרחים לשם ניצול תמימותם?	אוף טופיק	6	20/9/16
	ניצול אופטימלי של תקציב רילוקיישן - איך הייתם מרהטים דירה מאפס?	אוף טופיק	34	7/9/16
	"ניצול" הטבת מס סוף שנה לקופת גמל	שוק ההון	12	17/12/15
	ניצול ה'מפולת' בצורה סולידית	שוק ההון	231	23/8/15
ח	התייעצות בנושא תכנון מס נקודתי - ניצול רווחי הון חד פעמיים	שוק ההון	4	12/4/15
א	ניצול הטבת מס בבורסת לונדון/אירלנד	שוק ההון	0	25/1/15
מ	מנורה לא משחררת את הפנסיה - יש מקום יעיל להתלונן?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	24/2/26
A	ניתוב "יעיל יותר" של הפרשות לפנסיה?	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	25/7/25
	שימוש יעיל בדולרים	שוק ההון	1	16/7/25
T	מזגן מיני מרכזי לא יעיל - מחפשים פתרון חסכוני ושקט לחדר אחד	אוף טופיק	27	6/5/25
	יש למישהו טיפים לניקיון יעיל וחסכוני של הבית?	אוף טופיק	87	18/1/25
E	איזה בידוד יעיל על רעשים מכביש סואן?	נדל"ן	5	12/1/25
X	פורטפוליו יעיל מיסויית - שאלות	שוק ההון	0	25/10/23
A	אני שומע מהרבה שהשוק יעיל ולכן כדאי	שוק ההון	20	19/4/23
D	האם תיק השקעות מבוזר יותר יעיל?	שוק ההון	17	12/4/22

ניצול יעיל של פטור המס בקרן ההשתלמות

sha256

משתמש רשום

adamshalev

mashkian

משתמש רגיל

בעצם, יש לכם רק תיק השקעות אחד - הסולידית

מאיר_

משתמש רגיל

גרהם

משתמש בכיר

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

מיטב טרייד

אקסלנס טרייד

sha256

משתמש רשום

נושאים דומים