• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

ניצול יעיל של פטור המס בקרן ההשתלמות

sha256

sha256

משתמש רשום
הצטרף ב
21/7/21
הודעות
11
דירוג
2
שלום לכולם!
ניסיתי למצוא תשובה לנושא שמטריד אותי בתור משקיע צעיר, אך לא מצאתי (לא באתר הסולידית ולא בפורום).

הנושא:
יש לי קרן השתלמות וקופ"ג להשקעה. קרן ההשתלמות היא כמובן פטורה ממס. האם הגיוני לשים נכסים מסוכנים (הפלח המנייתי של התיק) בקרן ההשתלמות?

מיותר להגיד שאני לא מחפש ייעוץ/הדרכה אלא נימוקים בעד ונגד הרעיון הזה.
 

בעצם, יש לכם רק תיק השקעות אחד - הסולידית

יש משהו מוזר, כמעט מסתורי, באופן שבו אנשים מתייחסים לכסף שלהם. קחו לדוגמה את עניין החסכונות הפנסיוניים. בחברה שהפכה את המנטרה התלונתית על שחיקת השכר ויוקר המחיה לספורט לאומי, ניתן היה לצפות שאנשים יגלו עניין בסיסי בסך כל הנכסים הכספיים שעומדים לרשותם, במיוחד כשאותם נכסים נהנים מהטבות מס...
www.hasolidit.com
 
ככלל אצבע, אם יש לך תיק שהוא לא 100% מניות, אתה תרצה את הרווחים באפיק הפטור.
כחומר, אם אתה מתכנן לא למשוך את הכסף עד הפרישה, אז אתה תרוויח יותר אם יהיו לך רווחים בקרן ההשתלמות מאשר אותם רווחים בתיק הפרטי שלך.
 
נכתב ע"י מאיר_:
ככלל אצבע, אם יש לך תיק שהוא לא 100% מניות, אתה תרצה את הרווחים באפיק הפטור.
כחומר, אם אתה מתכנן לא למשוך את הכסף עד הפרישה, אז אתה תרוויח יותר אם יהיו לך רווחים בקרן ההשתלמות מאשר אותם רווחים בתיק הפרטי שלך.
לחץ כדי להרחיב...
בעקרון זה נכון.
אבל בעקבות שרשור שהיה כאן לאחרונה, נראה שכשיש חלק לא פטור בקהש והמשיכה מהתיק הפטור לאחר פרישה, השיקולים מורכבים יותר.
 
תודה לכולם :)
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
A ניצול ימי מבצעים קבועים ברשתות המזון מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 18
N ניצול מגן מס - האם יש סיבה שלא? מיסים 8
י השכרת דירה כאשר שכר הדירה כולל חשבונות - כיצד להגן מפני ניצול יתר נדל"ן 10
מ ניצול הפסד בבורסה מיסים 0
ז ניצול זמן בנסיעות התפתחות אישית 19
F ניצול ירידות לשינוי הרכב התיק שוק ההון 1
Z ניצול ירידות לצרכי מס השקעות אלטרנטיביות 6
A ניצול קופת גמל להשקעה בשביל הלוואה שוק ההון 9
ע ניצול אופטימלי של הכנסות מנדל"ן אמריקאי צרכנות פיננסית 47
T ניצול סיטואציה של הסגירה של הלמן אלדובי לטובת שיפור תנאים בניוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
M ניצול הטבות בשביל מתנת הצטרפות - ואז לבטל אוף טופיק 20
P ניצול נקודות זיכוי כנגד ריווחי הון מיסים 14
1337justme ניצול שנתי וקבוע של החזר מס רווחי הון שוק ההון 11
Rahash ניצול פטור מס רווח הון שוק ההון 1
amikal חריגה זמנית מאסטרטגיית השקעה בזמן קורונה לצורך ניצול הזדמנויות שוק ההון 16
S ניצול נקודות זיכוי מס (ועוד כמה שאלות) מיסים 5
M ניצול תעודה הוראה התפתחות אישית 0
U ניצול מצב עתידי בהעלאת ריבית באינפלציה לצורך השקעה הדירה נדל"ן 24
א ניצול הירידות למגן מס שוק ההון 6
H ניצול הירידות לביצוע שינוי טכני בתיק שוק ההון 3
Mr. Bigglesworth ניצול הזדמנות מס עם הירידות האחרונות מיסים 25
I ניצול טיסות מרובות לחול באופן מיטבי צרכנות פיננסית 8
כימאי ניצול כספי החוסכים בקופות הגמל והפנסיה שוק ההון 37
ש ניצול כספי הלוואת משכנתא לנכס חדש נדל"ן 3
adamshalev ניצול נק זכות עם תיק השקעות שוק ההון 30
מוריארטי ניצול התנודתיות האינהרנטית של מניות שוק ההון 7
nmac ניצול פיקדון צבאי להשקעות שוק ההון 26
M ניצול תקרת מס נמוכה בניהול התיק שוק ההון 6
M ניצול מגן מס? שוק ההון 11
I ניצול מגן מס שוק ההון 13
לא חשוב שמות עוקבים אחריך - פגיעה בפרטיות האזרחים לשם ניצול תמימותם? אוף טופיק 6
Jane Doe ניצול אופטימלי של תקציב רילוקיישן - איך הייתם מרהטים דירה מאפס? אוף טופיק 34
זרטוסטרא "ניצול" הטבת מס סוף שנה לקופת גמל שוק ההון 12
Sinister ניצול ה'מפולת' בצורה סולידית שוק ההון 231
ח התייעצות בנושא תכנון מס נקודתי - ניצול רווחי הון חד פעמיים שוק ההון 4
א ניצול הטבת מס בבורסת לונדון/אירלנד שוק ההון 0
X פורטפוליו יעיל מיסויית - שאלות שוק ההון 0
A אני שומע מהרבה שהשוק יעיל ולכן כדאי שוק ההון 20
D האם תיק השקעות מבוזר יותר יעיל? שוק ההון 17
ב הוראת קבע לקניית s&p500, מה הכי יעיל ומשתלם ? שוק ההון 11
D the non-permanent portfolio - פרוטפוליו יעיל לצעירים שוק ההון 0
D האם שוק המניות הישראלי יעיל? שוק ההון 3
aeh איזה לוח נדלן הכי יעיל נדל"ן 10
R קרן השתלמות IRA בדמי ניהול של 0.5, האם כדאי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
T האם מס על הפקדות גבוהות לפנסיה של המעסיק אמור להיות מחושב בצורה שנתית או חודשית? מיסים 7
R שאלה של מתחיל לגבי השקעות בS&P500 שוק ההון 1
מ ביטול טיסות של חברות לואוקוסט - האם חכם? אוף טופיק 15
ב אג"ח של בנקים בארץ שוק ההון 6
S האם מדד חלקי סקטוריאלי של סנופי נחשב מדד מבחינת גמל IRA? שוק ההון 1
M הסכם הצטרפות של ברוקרים - להיות רגוע? שוק ההון 18

נושאים דומים

Back
למעלה