שלום,
אני משקיע מתחיל ורוצה לעשות את הקנייה הראשונה שלי. עשיתי את שיעורי הבית שלי ורציתי לוודא שהבנתי הכל נכון.
אני בן 22 עם כסף שאני רוצה להשקיע ומוכן לקחת סיכון. השאיפה היא להגיע לעצמאות כלכלית תוך כ10 שנים. השארתי כסף בצד בסכום שיספיק לי למחיה שנה קדימה.
אני מתכנן להשקיע במדדים מחקים באמצעות קרנות סל (ETF).
החלטתי שאני רוצה להשקיע בקרנות של בלאקרוק בגלל שהן צוברות דיבינדים בנוסף הקרנות הן פיזיות, כלומר אני מחזיק בנכסים באמת. כמו כן, כנראה שבלאקרוק לא יעלו את דמי הניהול על הקרן, לעומת חברות ישראליות שבהן הסיכון קיים.
אני אקנה קרן לא מנוטרלת (לא מגודרת). אומנם אני קונה את הקרן בשקלים, הם מחזיקים את הנכסים בדולרים/יורו/ין יפני וכשארצה למכור, הם ימירו בחזרה לשקלים ואקבל את הכסף לפי שער החליפין ביום שזה יהיה רלוונטי. ללא צורך להמר על שינוי המטח.
אני רוצה לקנות בפיזור גלובלי ביחסים הבאים:
60% ארצות הברית
30% אירופה
10% שווקים מתעוררים
ניירות הערך שאקנה הן:
iShares Core S&P 500 UCITS ETF - 1159250
דמי ניהול:
0.07
השיקולים:
כיסוי של 500 החברות הגדולות בארצות הברית
אומנם יש קרנות ישראליות שמציעות דמי ניהול נמוכים יותר, הסיכון להעלאת דמי הניהול ממשיך להתקיים ולכן אעדיף לספוג את דמי הניהול (היחסית נמוכים)
1159169 - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
דמי ניהול:
0.18
השיקולים:
כיסוי של 2800 חברות בשווקים מתעוררים
דמי הניהול הזולים ביותר לעומת החלופות האחרות בישראל
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR - 1159094
דמי ניהול:
0.12
השיקולים:
כיסוי טוב של 483 חברות באירופה
דמי הניהול הזולים ביותר לעומת החלופות האחרות בישראל
את הקנייה אעשה דרך מערכת הספארק של מיטב דש טרייד בחשבון שפתחתי באמצעות פקודת limit שאומרת לקנות רק במחיר מסוים.
לאחר הקנייה, אמשיך להפקיד פעם ברבעון במטרה לאזן את תיק ההשקעות, להגדיל אותו ומתישהו כשאבין יותר את התחומים השונים גם אשקיע בניירות ערך אחרים דוגמת אג"ח.
אשמח אם תוכלו לעזור לי לוודא שכל מה שכתבתי נכון, ולשמוע את דעתכם.
תודה רבה
אני משקיע מתחיל ורוצה לעשות את הקנייה הראשונה שלי. עשיתי את שיעורי הבית שלי ורציתי לוודא שהבנתי הכל נכון.
אני בן 22 עם כסף שאני רוצה להשקיע ומוכן לקחת סיכון. השאיפה היא להגיע לעצמאות כלכלית תוך כ10 שנים. השארתי כסף בצד בסכום שיספיק לי למחיה שנה קדימה.
אני מתכנן להשקיע במדדים מחקים באמצעות קרנות סל (ETF).
החלטתי שאני רוצה להשקיע בקרנות של בלאקרוק בגלל שהן צוברות דיבינדים בנוסף הקרנות הן פיזיות, כלומר אני מחזיק בנכסים באמת. כמו כן, כנראה שבלאקרוק לא יעלו את דמי הניהול על הקרן, לעומת חברות ישראליות שבהן הסיכון קיים.
אני אקנה קרן לא מנוטרלת (לא מגודרת). אומנם אני קונה את הקרן בשקלים, הם מחזיקים את הנכסים בדולרים/יורו/ין יפני וכשארצה למכור, הם ימירו בחזרה לשקלים ואקבל את הכסף לפי שער החליפין ביום שזה יהיה רלוונטי. ללא צורך להמר על שינוי המטח.
אני רוצה לקנות בפיזור גלובלי ביחסים הבאים:
60% ארצות הברית
30% אירופה
10% שווקים מתעוררים
ניירות הערך שאקנה הן:
iShares Core S&P 500 UCITS ETF - 1159250
דמי ניהול:
0.07
השיקולים:
כיסוי של 500 החברות הגדולות בארצות הברית
אומנם יש קרנות ישראליות שמציעות דמי ניהול נמוכים יותר, הסיכון להעלאת דמי הניהול ממשיך להתקיים ולכן אעדיף לספוג את דמי הניהול (היחסית נמוכים)
1159169 - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
דמי ניהול:
0.18
השיקולים:
כיסוי של 2800 חברות בשווקים מתעוררים
דמי הניהול הזולים ביותר לעומת החלופות האחרות בישראל
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR - 1159094
דמי ניהול:
0.12
השיקולים:
כיסוי טוב של 483 חברות באירופה
דמי הניהול הזולים ביותר לעומת החלופות האחרות בישראל
את הקנייה אעשה דרך מערכת הספארק של מיטב דש טרייד בחשבון שפתחתי באמצעות פקודת limit שאומרת לקנות רק במחיר מסוים.
לאחר הקנייה, אמשיך להפקיד פעם ברבעון במטרה לאזן את תיק ההשקעות, להגדיל אותו ומתישהו כשאבין יותר את התחומים השונים גם אשקיע בניירות ערך אחרים דוגמת אג"ח.
אשמח אם תוכלו לעזור לי לוודא שכל מה שכתבתי נכון, ולשמוע את דעתכם.
תודה רבה
נערך לאחרונה ב: