• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

משקיע מתחיל

דןבן

משתמש רשום
הצטרף ב
18/9/20
הודעות
11
דירוג
0
אהלן, אשמח להתייחסות להכרב התיק (תיק ראשון – טבילת האש)

בן 23 , ללא צפי ללימודים בזמן הקרוב. גר ביחידת דיור אצל ההורים, הכנסה כ-5000 ש"ח בחודש (כרגע).

טווח השקעה – 15+ שנים.

הרכב התיק בחשבון המסחר –


מנייתי 70%

מדד S&P500 "קסם" 5122957 (40%)

מדד Russell2000 "מגדל" - 5118356 (5%)

מדד Stoxx600 "מנורה" – 5122163 (10%)

מדד שווקים מתעוררים – "מגדל" – 5119490 (15%)



אג"ח 30%

קרן מחקה "מגדל" – שקלית קבועה - 5117879

קרן מחקה "תכלית" – שקלית קבועה - 5108857


התלבטויות –

1. האם פיצול תקין בחלק המנייתי ?
2. האם לחלק את החלק האג"חי ליותר מקרן אחת , ומדוע?




כמה נקודות להתייחסות, סכום ראשון להשקעה הינו 20,000 כפי שאמרתי – טבילת אש.

סכום במזומן\קופ"ג מוחזקות בנפרד , בסכום של כ-300,000 ש"ח. (ייכנס בהדרגה, בהתאם לרמת הנוחות שלי עם העניין).
 

דןבן

משתמש רשום
הצטרף ב
18/9/20
הודעות
11
דירוג
0
למתן תנודיות של התיק
 

משה

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
826
דירוג
1,446
לפי מה החלטת את היחסים בין הפלחים (אג"ח / מניות) ובתוך הפלחים?
למה בחרת דווקא במוצרים האלו?
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,495
דירוג
2,489
ברוך הבא,

כמה התייחסויות:
1. האם פיצול תקין בחלק המנייתי ?
מה זאת אומרת? בסוף היום זו בחירה שלך והיא צריכה להתבסס על סט השיקולים שלך.
מה שכן, אני אישית לא הייתי בוחר בפיצול כזה ממספר סיבות: 1. אפיק של 5-10 אחוזים (במיוחד בתיק קטן) זה משהו שקשה לאזן בצורה שתהיה יעילה מבחינת עמלות 2. אני מעדיף לבחור קרן אחת (או אולי 2) שיתנו לי כיסוי שאני מרוצה ממנו מאשר לנסות להשיג את אותו הכיסוי באמצעות ריבוי קרנות (לצורך העניין נראה שקרן על המדד העולמי זה מה שאתה מכוון אליו)

2. האם לחלק את החלק האג"חי ליותר מקרן אחת , ומדוע?
כנ"ל, בחירה שלך על בסיס השיקולים שאתה לוקח בחשבון ואיך שאתה מתעדף אותם. לדעתי לקחת אג"ח, במיוחד כשאתה כל כך צעיר ומתכוון להשקיע לתקופה ארוכה (לא ברור לי למה בחרת דווקא ב-15+ ולא 20+ / 30+, זה אולי יעזור להבין את המניעים שלך אם תסביר את טווח הזמן שבחרת), זה רעיון שאני לא מתחבר אליו.
מבחינת חלוקה זו כמובן בחירה שלך, כל עוד אתה מבין למה אתה בוחר לחלק (ולא סתם עושה את זה כי זה מופיע באיזה תיק שראית איפשהו).

משהו שלא ציינת בפוסט שלך זה איך בחרת דווקא את הרכב המדדים שבחרת (ואת הקרנות הספציפיות).
אולי יהיה מעניין אם תוסיף את זה :)
 

דןבן

משתמש רשום
הצטרף ב
18/9/20
הודעות
11
דירוג
0
ההחלטה ליחס הינה בהתאם לרמת ה״סיכון״ שאני מעוניין ללקחת, למרות גילי הצעיר
בתוך הפלחים המטרה הייתה לייצר פיזור כמה שיותר רחב בדגש על הפלח המנייתי, ולגבי המוצרים - מעדיף להשקיע בקרנות ישראליות ולא להתעסק בהמרות מט״ח וכ׳ו
 

דןבן

משתמש רשום
הצטרף ב
18/9/20
הודעות
11
דירוג
0
קודם כל תודה רבה על התגובות!
קיבלתי את הביקורת על הפיצול הזעיר מדי בתיק קטן, ואשנה את זה בהתאם

הרכב האג״ח/מניות נותן לי ״שקט״ ברמה הנפשית ויאפשר לי לא לגעת בכסף במשך תקופה ארוכה, ובמיוחד כאשר יהיו ירידות קיצוניות (שבוודאות יגיעו בתקופה כלכך ארוכה)

לגבי המטרות - אין מטרה מוגדרת, חסכן מטבעי וכפי שאמרתי 15 שנה ייתכן וזה כמובן יהיה אף יותר..
 

משה

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
826
דירוג
1,446
קיבלתי את הביקורת על הפיצול הזעיר מדי בתיק קטן, ואשנה את זה בהתאם

בהצלחה, 6 ניירות ערך שונים לתיק של כמה עשרות אלפי שקלים זה קצת יותר מידי. נסה לצמצם ל2-3 ניירות שונים

לגבי המוצרים - מעדיף להשקיע בקרנות ישראליות ולא להתעסק בהמרות מט״ח וכ׳ו

שווה להשוות את דמי הניהול של המוצרים השונים. אם דמי הניהול של המוצרים הישראלים גבוהים מספיק יכול להיות שמשתלם לקנות מוצרים אחרים למרות המרת המט"ח. מצד שני שמעתי שהקרנות החדשות של בלקרוק נותנות פיזור יפה במחיר טוב. יכול להיות שזה פתרון טוב שלא דורש המרת מט"ח.

כמובן לא ממליץ וכו'
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,495
דירוג
2,489
ההחלטה ליחס הינה בהתאם לרמת ה״סיכון״ שאני מעוניין ללקחת, למרות גילי הצעיר
לגיטימי ובסוף היום רק אתה יכול להחליט כמה מהכסף שלך אתה מוכן "לסכן" בשוק ההון.
רק אל תשכח שגם להחזיק כסף במזומן זה מסוכן (אינפלציה, אובדן תשואה אלטרנטיבית).

בתוך הפלחים המטרה הייתה לייצר פיזור כמה שיותר רחב בדגש על הפלח המנייתי
בין השורות אני קורא שאתה מנסה להשיג פיזור שדומה למדד העולמי ואם זה המצב יש מספר חלופות ולפחות אחת מהן לדעתי עדיפה (גם מבחינת מורכבות וגם מבחינת המוצרים בפועל שמחזיקים) וגם תואמת את הרצון שלך להימנע מהמרות מטבע (בלי קשר לזה שאני לא יודע מה הסיבה שלך להימנע מהמרות מטבע).
אולי אחד מהאנשים שמחזיקים 3 קרנות של בלקרוק יכול לפרט (אני אישית מחזיק ב-VT בתיק הממוסה).
 

Santi

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/12/19
הודעות
210
דירוג
98
אני גם חושב שאתה צריך לבדוק את הקרנות של בלקרוק.
באופן אישי החזקתי עד לאחרונה את שלושת הקרנות ביחס הבא:
60% ארה"ב
25% אירופה
15% מתעוררים (אתה הבאת להם ייחס זהה למרות שהתיק שלך הוא 70%, מה הסיבה לייחס הגבוה?)

זה בסדר גמור שאתה רוצה לעשות ניסוי קטן ולבדוק את עצמך, אבל לדעתי חשוב שתגדיר לעצמך יעדים וטווחי זמן ברורים לניסוי.
בכל מקרה אתה בדרך הנכונה, אל תפחד לטעות.
ברוך הבא ובהצלחה!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י משקיע מתחיל שוק ההון 10
מ התייעצות של משקיע מתחיל וסולידי שוק ההון 0
Y משקיע מתחיל לקראת גיוס שוק ההון 22
E משקיע מתחיל, מתלבט בין ברוקרים שוק ההון 4
I חוויה של משקיע מתחיל בזמן הקורונה - 16% על ת"א 125 וקצת מדד הבנקים שוק ההון 95
D משקיע מתחיל - אשמח לשמוע דעות שוק ההון 12
O משקיע מתחיל - עשיתי את שיעורי הבית שלי אשמח לשמוע את דעתכם שוק ההון 16
D yet another משקיע מתחיל שוק ההון 5
T משקיע מתחיל - המלצות לתיק השקעות שוק ההון 20
ו שאלות של משקיע מתחיל שוק ההון 11
T משקיע מתחיל, זקוק ל2 הבהרות שוק ההון 10
F תיק השקעות של משקיע מתחיל+מספר שאלות שוק ההון 10
M משקיע מתחיל עם תיק חדש שוק ההון 2
I רק משתף בתחושות לאור מה שקורה בשווקים לאחרונה - משקיע מתחיל שוק ההון 62
Sulla משקיע מתחיל ושאלותיו המרובות לאחר קריאה מעמיקה שוק ההון 15
G משקיע מתחיל - צריך עזרה לבניית תיק שוק ההון 10
N משקיע מתחיל - קופ"ג להשקעה מול תיק בניהול עצמי שוק ההון 34
F מספר שאלות של משקיע מתחיל שוק ההון 23
ג משקיע מתחיל בסכומים נמוכים שוק ההון 10
Chase משקיע מתחיל - שאלה אוף טופיק 12
H משקיע חדש - לטווח הארוך שוק ההון 4
אוגורן משקיע בשקלים, אבל קיבלתי סכום בדולרים - להמיר או לא להמיר? שוק ההון 8
adamshalev פלח הקריפטו של משקיע פסיבי [aka, למה כל חברי הפורום הם משקיעי אקטיביים] השקעות אלטרנטיביות 21
S עצה עבור משקיע בתולי לקראת כניסה ראשונה לשוק ההון שוק ההון 6
כ 2 שאלות של משקיע חדש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S כדאיות של קופת גמל ומייק משקיע לראשונה צרכנות פיננסית 7
T היתרון במינוף עבור משקיע פסיבי לטווח ארוך שוק ההון 6
א יש לי כ-3 מיליון ש"ח. איך אני משקיע אותם לקבלת רנטה חודשית, במקום בית ושכ"ד תמורתו. פוסטים מאיכות נמוכה 21
S סיווג משקיע/סוחר בורסה לצרכי מס שוק ההון 0
Y תיק ההשקעות של משקיע בתחילת דרכו - אשמח לכל ביקורת שהיא! שוק ההון 12
Liron2035 נראה לי שהוא כיסה כל סוג משקיע :) שוק ההון 3
Y האם משקיע פרטי יכול להכנס כמשקיע בקרן גידור? שוק ההון 6
D משקיע בדרך לפנסיה שוק ההון 4
Y משקיע בתחילת דרכו - פרמטרים לבחירת קרן מחקה מדד שוק ההון 12
O תחליף לאג"ח ישראלי עבור משקיע עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 3
ט שאלת משקיע טירון בנוגע לקרנות נאמנות שוק ההון 1
פ אם משקיע תאורטי רוצה לקנות קרנות סל של נפט וגם של שווקים מתעוררים, בנטרול מטח, איך יעשה זאת? שוק ההון 34
T שאלות של משקיע צעיר בנושא אג"ח שוק ההון 3
Ben Dover Preferred stock - עבור משקיע ישראלי שוק ההון 7
Cfy נתח שוק לפי סוג משקיע שוק ההון 0
T זמן נוח לקנות עבור משקיע טווח ארוך? שוק ההון 20
ג לאור המצב, מישהו משקיע בנפט/חברות תעופה ? שוק ההון 0
C בתור משקיע חדש וטרי, כיצד נכון להתנהג שוק ההון 5
I חששות של משקיע צעיר + השקעות מחוץ לשוק ההון שוק ההון 1
מ משקיע חדש אחרי שבועות של קריאה שוק ההון 2
ב משקיע עם IB. לא מוכר. מקבל דיבידנדים לאחר 25%. צריך להגיש דו״ח? צרכנות פיננסית 27
E משקיע צעיר - TO BE OR NOT TO BE שוק ההון 4
N מיסוי משקיע ישראלי על מסחר בני"ע אמריקאים מיסים 2
Danielovich משקיע מREDDIT מימש 130 מאמרים שונים בalgotrading שוק ההון 7
C משקיע חדש שרוצה להשקיע לטווח ארוך - התייעצות לגבי קופות גמל להשקעה וקרנות השתלמות שוק ההון 24

נושאים דומים

למעלה