• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

משקיע מתחיל - עשיתי את שיעורי הבית שלי אשמח לשמוע את דעתכם

Orbit

משתמש רשום
הצטרף ב
12/3/20
הודעות
4
דירוג
3
שלום,

אני משקיע מתחיל ורוצה לעשות את הקנייה הראשונה שלי. עשיתי את שיעורי הבית שלי ורציתי לוודא שהבנתי הכל נכון.

אני בן 22 עם כסף שאני רוצה להשקיע ומוכן לקחת סיכון. השאיפה היא להגיע לעצמאות כלכלית תוך כ10 שנים. השארתי כסף בצד בסכום שיספיק לי למחיה שנה קדימה.

אני מתכנן להשקיע במדדים מחקים באמצעות קרנות סל (ETF).

החלטתי שאני רוצה להשקיע בקרנות של בלאקרוק בגלל שהן צוברות דיבינדים בנוסף הקרנות הן פיזיות, כלומר אני מחזיק בנכסים באמת. כמו כן, כנראה שבלאקרוק לא יעלו את דמי הניהול על הקרן, לעומת חברות ישראליות שבהן הסיכון קיים.

אני אקנה קרן לא מנוטרלת (לא מגודרת). אומנם אני קונה את הקרן בשקלים, הם מחזיקים את הנכסים בדולרים/יורו/ין יפני וכשארצה למכור, הם ימירו בחזרה לשקלים ואקבל את הכסף לפי שער החליפין ביום שזה יהיה רלוונטי. ללא צורך להמר על שינוי המטח.

אני רוצה לקנות בפיזור גלובלי ביחסים הבאים:

60% ארצות הברית
30% אירופה
10% שווקים מתעוררים

ניירות הערך שאקנה הן:

iShares Core S&P 500 UCITS ETF - 1159250

דמי ניהול:
0.07
השיקולים:
כיסוי של 500 החברות הגדולות בארצות הברית
אומנם יש קרנות ישראליות שמציעות דמי ניהול נמוכים יותר, הסיכון להעלאת דמי הניהול ממשיך להתקיים ולכן אעדיף לספוג את דמי הניהול (היחסית נמוכים)

1159169 - iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
דמי ניהול:
0.18
השיקולים:
כיסוי של 2800 חברות בשווקים מתעוררים
דמי הניהול הזולים ביותר לעומת החלופות האחרות בישראל

iShares Core MSCI Europe UCITS ETF EUR - 1159094
דמי ניהול:
0.12
השיקולים:
כיסוי טוב של 483 חברות באירופה
דמי הניהול הזולים ביותר לעומת החלופות האחרות בישראל

את הקנייה אעשה דרך מערכת הספארק של מיטב דש טרייד בחשבון שפתחתי באמצעות פקודת limit שאומרת לקנות רק במחיר מסוים.

לאחר הקנייה, אמשיך להפקיד פעם ברבעון במטרה לאזן את תיק ההשקעות, להגדיל אותו ומתישהו כשאבין יותר את התחומים השונים גם אשקיע בניירות ערך אחרים דוגמת אג"ח.

אשמח אם תוכלו לעזור לי לוודא שכל מה שכתבתי נכון, ולשמוע את דעתכם.

תודה רבה :)
 
נערך לאחרונה ב:

Orbit

משתמש רשום
הצטרף ב
12/3/20
הודעות
4
דירוג
3
בדיוק להפך

תוכל להסביר למה בפוסט של שוקולד מריר הסולידית בחרה לקנות כל כך הרבה קרנות מנוטרלות?
האי הבנה נובעת מזה שהגישה הכללית בפורום היא נגד גידור יחד עם זאת היא מציגה תיק שמורכב בחלקו מקרנות מגודרות
https://www.hasolidit.com/תיק-השקעות-שוקולד-מריר
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,958
דירוג
6,094
תוכל להסביר למה בפוסט של שוקולד מריר הסולידית בחרה לקנות כל כך הרבה קרנות מנוטרלות?
האי הבנה נובעת מזה שהגישה הכללית בפורום היא נגד גידור יחד עם זאת היא מציגה תיק שמורכב בחלקו מקרנות מגודרות
https://www.hasolidit.com/תיק-השקעות-שוקולד-מריר

הפוסט הספציפי הזה גורר הרבה תרעומת.
תקרא פה.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,705
דירוג
10,565
תוכל להסביר למה בפוסט של שוקולד מריר הסולידית בחרה לקנות כל כך הרבה קרנות מנוטרלות?
את זה תצטרך לשאול אותה.
האי הבנה נובעת מזה שהגישה הכללית בפורום היא נגד גידור יחד עם זאת היא מציגה תיק שמורכב בחלקו מקרנות מגודרות
נכון.
לא תמיד חייבת להיות הסכמה בין דעתה לבין הגישה הכללית בפורום.
חוץ מזה שהפוסט בבלוג נכתב לפני 6 שנים. אולי היא שינתה את דעתה מאז
 

בת העמק

משתמש בכיר
הצטרף ב
22/12/15
הודעות
6,770
דירוג
10,692
ברוך הבא!
אני בן 22 עם כסף שאני רוצה להשקיע ומוכן לקחת סיכון.
יפה מאד. מה אופק ההשקעה המינימלי שלך?כלומר, כמה שנים לפחות לא תצטרך את הכסף? האם שמרת לך כסף מזומן (עו"ש, פק"מ, בלטות) למצבי חירום?
ולשמוע את דעתכם.
נראה שעשית בהחלט שיעורי בית ובחרת את הפיזור הגיאוגרפי שמתאים לך.
בנוסף שאלה מאוד חשובה: האם הבנתי נכון - מנוטרל מטבע == לא מגודר?
מנוטרל מטבע משמעותו גידור (שמנטרל את השפעת שינויי המטבע) וזה עולה עוד כסף.
על מנת להימנע מסיכון מט"ח, מצב בו השקל קורס לעומת הדולר ואני נשאר בלי כלום, אני אקנה קרן מנוטרלת (לא מגודרת). אומנם אני קונה את הקרן בשקלים, הם מחזיקים את הנכסים בדולרים וכשארצה למכור, הם ימירו בחזרה לשקלים ואקבל את הכסף לפי שער השקל-דולר ביום שזה יהיה רלוונטי.
יש כאן קצת סלט :)
1) מי שרוצה להימנע מהשפעות המטבע (סיכון מט"ח כדבריך) אכן צריך לגדר את הקרן, כלומר- קרן מנוטרלת.
2) המט"ח הוא לא רק דולר אלא גם יורו ומטבעות מארצות מתפתחות לפי הגיאוגרפיה שבחרת. גם שם צריך לבחור אם לגדר או לא.
3) לגבי קריסת השקל מול הדולר - אם אתה משקיע בקרן ישראלית עוקבת אס.פי.500 לא מנוטרלת אז אתה דווקא מרוויח מזה. בלאקרוק לא יודעת איך זה.
4) אני לא מכירה את בלאקרוק אז לא יודעת לגבי המרה חזרה לשקלים ושער הדולר (יש עמלות המרה? לפי איזה שער שקל-דולר?). כדאי לבדוק.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,958
דירוג
6,094
1) מי שרוצה להימנע מהשפעות המטבע (סיכון מט"ח כדבריך) אכן צריך לגדר את הקרן, כלומר- קרן מנוטרלת.

תיקון: מי שרוצה להמר על השפעות המטבע צריך לגדר את הקרן.
בלי גידור הקרן פשוט משקפת את הנכסים שהיא מחזיקה (חברות) ללא קשר ליחידת המידה.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,705
דירוג
10,565
מנוטרל מטבע משמעותו גידור (שמנטרל את השפעת שינויי המטבע)
לא בדיוק.
למרות השם המבלבל ניטרול מטבע דוקא לא מנטרל את השפעות המטבע אלא להיפך - מכניס לסיפור גם את התנודה היחסית בין המטבעות
) מי שרוצה להימנע מהשפעות המטבע (סיכון מט"ח כדבריך) אכן צריך לגדר את הקרן, כלומר- קרן מנוטרלת.
בדיוק הפוך!
 

Orbit

משתמש רשום
הצטרף ב
12/3/20
הודעות
4
דירוג
3
ברוך הבא!

יפה מאד. מה אופק ההשקעה המינימלי שלך?כלומר, כמה שנים לפחות לא תצטרך את הכסף? האם שמרת לך כסף מזומן (עו"ש, פק"מ, בלטות) למצבי חירום?

נראה שעשית בהחלט שיעורי בית ובחרת את הפיזור הגיאוגרפי שמתאים לך.

מנוטרל מטבע משמעותו גידור (שמנטרל את השפעת שינויי המטבע) וזה עולה עוד כסף.

יש כאן קצת סלט :)
1) מי שרוצה להימנע מהשפעות המטבע (סיכון מט"ח כדבריך) אכן צריך לגדר את הקרן, כלומר- קרן מנוטרלת.
2) המט"ח הוא לא רק דולר אלא גם יורו ומטבעות מארצות מתפתחות לפי הגיאוגרפיה שבחרת. גם שם צריך לבחור אם לגדר או לא.
3) לגבי קריסת השקל מול הדולר - אם אתה משקיע בקרן ישראלית עוקבת אס.פי.500 לא מנוטרלת אז אתה דווקא מרוויח מזה. בלאקרוק לא יודעת איך זה.
4) אני לא מכירה את בלאקרוק אז לא יודעת לגבי המרה חזרה לשקלים ושער הדולר (יש עמלות המרה? לפי איזה שער שקל-דולר?). כדאי לבדוק.

רוצה להגיע לעצמאות כלכלית, השאיפה היא בעוד כ10 שנים. שמרתי כסף בבנק בסכום שמספיק לי לשנה מחייה קדימה למצבי חירום.
1. בגלל שאני לא רוצה להמר על המט"ח ורק להשקיע בנכסים במטבע שבהם הם נקובים, אני מעדיף לא לגדר
2.כן לזה הייתה הכוונה
 

Orbit

משתמש רשום
הצטרף ב
12/3/20
הודעות
4
דירוג
3
את זה תצטרך לשאול אותה.

נכון.
לא תמיד חייבת להיות הסכמה בין דעתה לבין הגישה הכללית בפורום.
חוץ מזה שהפוסט בבלוג נכתב לפני 6 שנים. אולי היא שינתה את דעתה מאז
הפוסט הספציפי הזה גורר הרבה תרעומת.
תקרא פה.
אחלה, הבנתי.

ערכתי את ההודעה הראשונה. אני לא רוצה לגדר.
 

בת העמק

משתמש בכיר
הצטרף ב
22/12/15
הודעות
6,770
דירוג
10,692
תיקון: מי שרוצה להמר על השפעות המטבע צריך לגדר את הקרן.
למרות השם המבלבל ניטרול מטבע דוקא לא מנטרל את השפעות המטבע אלא להיפך - מכניס לסיפור גם את התנודה היחסית בין המטבעות
אני לא רוצה להסיט את הדיון אז באופן חד פעמי אני שמה לינק לאסף נתן וציטוט:
"רוב האנשים מגדרים תיק השקעות כדי לנטרל את התנודתיות של המט"ח בתיק."
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,705
דירוג
10,565
אני לא רוצה להסיט את הדיון אז באופן חד פעמי אני שמה לינק לאסף נתן וציטוט:
"רוב האנשים מגדרים תיק השקעות כדי לנטרל את התנודתיות של המט"ח בתיק."
ורוב האנשים טועים ⁦:)

בפועל הגידור עושה את ההפך - הוא חושף את המשקיע לתנודתיות בין שני מטבעות.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
11,081
דירוג
11,823
אני לא רוצה להסיט את הדיון אז באופן חד פעמי אני שמה לינק לאסף נתן וציטוט:
"רוב האנשים מגדרים תיק השקעות כדי לנטרל את התנודתיות של המט"ח בתיק."
אסף נתן אומר ההיפך. רוב מנהלי ההשקעות לא מגדרים השקעה במניות והוא אישית נגד גידור.
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,705
דירוג
10,565
אני לא רוצה להסיט את הדיון אז באופן חד פעמי אני שמה לינק
אגב, לפני שאת מתחילה עם לינקים לשדות זרים, אני מציע לך לקרוא קצת יותר קרוב ל"בית".
היו בפורום מאות דיונים בנושא.
את יכולה להתחיל למשל מהאוסף של @מתכנת לחלק מהדיונים:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/ריכוז-כל-הפוסטים-בנושא-גידור-מט-ח-וסיכון-מט-ח.5393/

או למשל לדיון הזה, שהוא לדעתי אחד הממצים בתחום:
https://www.hasolidit.com/kehila/threads/יחס-אמביוולנטי-לשער-שקל-דולר.13537/
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
י משקיע מתחיל שוק ההון 10
מ התייעצות של משקיע מתחיל וסולידי שוק ההון 0
Y משקיע מתחיל לקראת גיוס שוק ההון 22
ד משקיע מתחיל שוק ההון 11
E משקיע מתחיל, מתלבט בין ברוקרים שוק ההון 4
I חוויה של משקיע מתחיל בזמן הקורונה - 16% על ת"א 125 וקצת מדד הבנקים שוק ההון 95
D משקיע מתחיל - אשמח לשמוע דעות שוק ההון 12
D yet another משקיע מתחיל שוק ההון 5
T משקיע מתחיל - המלצות לתיק השקעות שוק ההון 20
ו שאלות של משקיע מתחיל שוק ההון 11
T משקיע מתחיל, זקוק ל2 הבהרות שוק ההון 10
F תיק השקעות של משקיע מתחיל+מספר שאלות שוק ההון 10
M משקיע מתחיל עם תיק חדש שוק ההון 2
I רק משתף בתחושות לאור מה שקורה בשווקים לאחרונה - משקיע מתחיל שוק ההון 62
Sulla משקיע מתחיל ושאלותיו המרובות לאחר קריאה מעמיקה שוק ההון 15
G משקיע מתחיל - צריך עזרה לבניית תיק שוק ההון 10
N משקיע מתחיל - קופ"ג להשקעה מול תיק בניהול עצמי שוק ההון 34
F מספר שאלות של משקיע מתחיל שוק ההון 23
ג משקיע מתחיל בסכומים נמוכים שוק ההון 10
Chase משקיע מתחיל - שאלה אוף טופיק 12
H משקיע חדש - לטווח הארוך שוק ההון 4
אוגורן משקיע בשקלים, אבל קיבלתי סכום בדולרים - להמיר או לא להמיר? שוק ההון 8
adamshalev פלח הקריפטו של משקיע פסיבי [aka, למה כל חברי הפורום הם משקיעי אקטיביים] השקעות אלטרנטיביות 21
S עצה עבור משקיע בתולי לקראת כניסה ראשונה לשוק ההון שוק ההון 6
כ 2 שאלות של משקיע חדש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
S כדאיות של קופת גמל ומייק משקיע לראשונה צרכנות פיננסית 7
T היתרון במינוף עבור משקיע פסיבי לטווח ארוך שוק ההון 6
א יש לי כ-3 מיליון ש"ח. איך אני משקיע אותם לקבלת רנטה חודשית, במקום בית ושכ"ד תמורתו. פוסטים מאיכות נמוכה 21
S סיווג משקיע/סוחר בורסה לצרכי מס שוק ההון 0
Y תיק ההשקעות של משקיע בתחילת דרכו - אשמח לכל ביקורת שהיא! שוק ההון 12
Liron2035 נראה לי שהוא כיסה כל סוג משקיע :) שוק ההון 3
Y האם משקיע פרטי יכול להכנס כמשקיע בקרן גידור? שוק ההון 6
D משקיע בדרך לפנסיה שוק ההון 4
Y משקיע בתחילת דרכו - פרמטרים לבחירת קרן מחקה מדד שוק ההון 12
O תחליף לאג"ח ישראלי עבור משקיע עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 3
ט שאלת משקיע טירון בנוגע לקרנות נאמנות שוק ההון 1
פ אם משקיע תאורטי רוצה לקנות קרנות סל של נפט וגם של שווקים מתעוררים, בנטרול מטח, איך יעשה זאת? שוק ההון 34
T שאלות של משקיע צעיר בנושא אג"ח שוק ההון 3
Ben Dover Preferred stock - עבור משקיע ישראלי שוק ההון 7
Cfy נתח שוק לפי סוג משקיע שוק ההון 0
T זמן נוח לקנות עבור משקיע טווח ארוך? שוק ההון 20
ג לאור המצב, מישהו משקיע בנפט/חברות תעופה ? שוק ההון 0
C בתור משקיע חדש וטרי, כיצד נכון להתנהג שוק ההון 5
I חששות של משקיע צעיר + השקעות מחוץ לשוק ההון שוק ההון 1
מ משקיע חדש אחרי שבועות של קריאה שוק ההון 2
ב משקיע עם IB. לא מוכר. מקבל דיבידנדים לאחר 25%. צריך להגיש דו״ח? צרכנות פיננסית 27
E משקיע צעיר - TO BE OR NOT TO BE שוק ההון 4
N מיסוי משקיע ישראלי על מסחר בני"ע אמריקאים מיסים 2
Danielovich משקיע מREDDIT מימש 130 מאמרים שונים בalgotrading שוק ההון 7
C משקיע חדש שרוצה להשקיע לטווח ארוך - התייעצות לגבי קופות גמל להשקעה וקרנות השתלמות שוק ההון 24

נושאים דומים

למעלה