משקיע בשקלים, אבל קיבלתי סכום בדולרים - להמיר או לא להמיר?

[אוגורן]

יש לי תיק השקעות בבית השקעות ישראלי, שמושקע ברובו בני"ע שנסחרים בישראל (בעיקר הקרן העולמית של בלאקרוק). ההשקעה היא לטווח ארוך (20 שנה, לא יודע).
מכרתי מניות ESPP שהחזקתי במשך תקופה, ולהפתעתי קיבלתי דולרים לעו"ש.
אני צריך לשמוח - במקום להמיר לשקלים (על חשבוני) חסכו לי את העלות. אבל במקום לשמוח אני מתלבט מה לעשות.

אפשרויות:

1. להמיר לשקלים, לקנות בלאקרוק כרגיל.
א. שתי תת-אפשרויות - להמיר בבנק ולהעביר שקלים לברוקר, או להעביר דולרים לברוקר ולהמיר שם. לא בדקתי עלויות, אני מנחש שהשניה זולה יותר.

2. לקנות בלאקרוק בדולרים. אותה קרן, אבל בבורסה בארה"ב.
א. להבנתי היא עדיין אותה אירית צוברת, גם אם היא נסחרת בארה"ב.
ב. לא נראה לי שיש הבדלי מיסוי (בשני המקרים מיסוי על הרווח הדולרי).
ג. כשארצה לממש יהיו לי דולרים שאצטרך להמיר לשקלים. אבל אולי ארצה דולרים - מי יודע מה יהיה. בכל מקרה, כמו עם מיסים - עדיף לדחות.
ד. אני לא חושש ממס ירושה (בעיקר כי אני אדם אופטימי וזה נשמע לי FUD).

3. לקנות VT
א. החלטתי לקנות בלאקרוק ולא VT כי נוח לי שקלים. אבל אם יש דולרים אז למה לא VT? פחות דמי ניהול, אולי קצת יותר פיזור.
ב. VT מחלקת דיבידנד, שזה קצת התעסקות בהשקעה מחדש, ואולי קצת יותר יקר מבחינת מיסוי (נראה לי די זניח).

מה דעתכם?

 

[כימאי]

2. לקנות בלאקרוק בדולרים. אותה קרן, אבל בבורסה בארה"ב.
א. להבנתי היא עדיין אותה אירית צוברת, גם אם היא נסחרת בארה"ב

לא, אתה טועה. קרנות איריות צוברות נסחרות באירופה.
אתה יכול לקנות קרן כזו בדולרים באחת הבורסאות באירופה. בדוק עלויות ותנאים.

 

[אוגורן]

אתה יכול לקנות קרן כזו בדולרים באחת הבורסאות באירופה. בדוק עלויות ותנאים

בורסות באירופה עובדות בדולרים? חשבתי שבמטבע מקומי. להמיר למטבע שהוא לא ש"ח נראה לי בזבוז (בהנחה שיום אחד ארצה לממש בש"ח).
חוץ מזה, בורסות אירופאיות בברוקר ישראלי זאת לדעתי התעסקות, אני מעדיף להמנע מזה.

 

[כימאי]

חוץ מזה, בורסות אירופאיות בברוקר ישראלי זאת לדעתי התעסקות, אני מעדיף להמנע מזה.

בהצלחה, אבל מה שהצעת באופציה מס' 2 לא קיים.
וכן, בורסאות באירופה עובדות גם בדולרים (כתלות בנייר הערך), אז אין לך שום המרת מטבע בקניה.

אני מחזיק VHVE בלונדון בדולרים. לא ממליץ בכלל.

 

[אוגורן]

בהצלחה, אבל מה שהצעת באופציה מס' 2 לא קיים

תודה.
בקיצור האופציות שלי הן:
1. להמיר לש"ח.
2. לקנות קרן אמריקאית מחלקת.
3. לקנות קרן צוברת בבורסה אירופאית (נגיד לונדון).

אני מחזיק VHVE בלונדון בדולרים. לא ממליץ בכלל.

למה בעצם?
בעצמי אמרתי שלא נראית לי ההתעסקות, אבל יש איזו בעיה אחרת?

 

[כימאי]

בעצמי אמרתי שלא נראית לי ההתעסקות, אבל יש איזו בעיה אחרת?

באופן אישי בלבד אין לי שום בעיה ובעיני זו אופציה עדיפה, כדאית ולא דורשת התעסקות מיותרת כדבריך.
כתבתי שאני לא ממליץ בכלל מכיוון ש-
א. אסור להמליץ כאן.
ב. יש לבחון את הדברים בהיבט של הנסיבות הפרטניות של המשקיע.

 

[אוגורן]

כתבתי שאני לא ממליץ בכלל מכיוון ש-
א. אסור להמליץ כאן.

כן, מכיר ומכבד את "לא ממליץ לא מייעץ".
רק ש"ממש לא ממליץ" גרם לי לחשוב שזה יותר מזה.

 

[Dou]

אשמח להצטרף לשאלה דומה:
הפלח המנייתי בגרסה של SSAC של בלאקרוק שנסחרת בישראל. הרווחתי לאחרונה סכום כסף גדול בדולר אוסטרלי. האם יש לי עוד אפשרויות טובות חוץ מלהמיר לשקלים?

 

[אוגורן]

בסופו של דבר עשיתי לא זה ולא זה.
חלק מהתיק שלי מוקדש לניירות קצת ספקולטיביים - לא משהו מעניין במיוחד, סתם מה שנראה לי.
היות ובבורסה הישראלית המגוון קטן יחסית, החלטתי להפנות את הדולרים הפנויים לחלק הזה.
אז קניתי ברקשייר האת'אווי. לא הרפתקני במיוחד, אני יודע.