משיכת כספי פנסיה בגיל פרישה, האם הבנתי נכון?

[עידן פ.]

נניח שאדם X חסך לפנסיה מגיל 30 עד גיל הפרישה (67) וצבר סכום של כ500-600K שקל לא כולל פיצויים.
האם זה נכון שגם בגיל 67 אם ירצה למשוך את כל הסכום עדיין ישלם מס ?

ממה שאני מבין:
* כל כסף שהושקע לפני שנת 2000 והרווחים עליו ניתן למשוך בפטור מלא, נכון ?
* היות והסכום לא יכול לאפשר "קיצבה מינימלת" של 4500~ כל שאר הסכום ימוסה לפי מס שולי (לפחות 35% כמו צעירים יותר או רק בהתאם לסכום?), נכון ?

תודה.

 

[nturtle]

wow
כל כך הרבה מישמש

האם זה נכון שגם בגיל 67 אם ירצה למשוך את כל הסכום עדיין ישלם מס ?

בגדול כן, יש פיצויים שהם יכולים להיות פטורים ממס עד רמת פטור.

כל כסף שהושקע לפני שנת 2000 והרווחים עליו ניתן למשוך בפטור מלא, נכון ?

לא, אם השקעת בקופג הונית או ביטוח מנהלים הוני אז זה פטור ממס, (לפי שנת ההפקדה, לפעמים אחרי 15 שנה לפעמים מגיל 60 לפעמים מגיל פרישה)

* היות והסכום לא יכול לאפשר "קיצבה מינימלת" של 4500~ כל שאר הסכום ימוסה לפי מס שולי (לפחות 35% כמו צעירים יותר או רק בהתאם לסכום?), נכון ?

התגמולים , ואפשר גם לפי דרגת מס בפרישה

שמע , אם אתה לא 10 שנים מהפרישה תרד מהמחשבות הטורדניות ואם כן תקרא אצל @נדב בבלוג ותחפש יועץ פרישה שיתן לך את התמהיל האופטימלי