משיכת כספי תגמולים מקרן פנסיה ותיקה עם יתרה נמוכה

עידוס

משתמש סולידי
הצטרף ב
27/2/20
הודעות
28
דירוג
5
אבא שלי יצא לגמלאות בגיל 69 אחרי 38 שנות עבודה כשכיר.
בבואו לקבל קצבה מקרן פנסיה ותיקה עצמאית נאמר לו שהיתרה נמוכה מידי ואין אפשרות לקבל קצבה אלא רק פדיון.
עוד אמרו - שמכיוון שמדובר בכספי תגמולים, ישנה חבות מס של 35% ולצורך קבלת פטור יש לגשת לפקיד שומה לביצוע קיבוע זכויות.
אני מנסה להבין את הדברים הבאים:
1) מדובר בקופה עצמאית (ללא הפרשות מעסיק) , כספים שכבר שולם עליהם מס (ירדו בתלוש שכר מהנטו). מדוע הקופה חייבת במס?
2) במידה והכסף היה נמשך כקצבה, הרי שהיה מוגדר קצבה מוכרת, ואז לא הייתה חבות מס וגם לא הייתה נפגעת יתרת הפטור ממס בקיבוע זכויות.
האם יש משהו שניתן לעשות כדי להכריח אותם לתת קצבה?
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
V משיכת כספי תגמולים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
O משיכת כספי פנסיה לפני גיל 67 לבעלי בעיות בריאות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א משיכת כספי IRA במט"ח ללא המרה לחשבון בחו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
D משיכת כספי פיצויים להשקעה - השלכה עתידית מיסים 6
C משיכת כספי פיצויים פטורים משפיע על פטור מס עתידי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
J משיכת כספי פנסיה שלא משיוכים. פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
D אישור למס הכנסה לצורך משיכת כספי הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D משיכת כספי פנסיה ללא מס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
S בעד ונגד משיכת כספי פיצויים פטורים מקרן פנסיה מחקה S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
M משיכת כספי פנסיה אוף טופיק 23
Myrath משיכת כספי פנסיה (בדגש על פיצויים וחלקים שפטורים ממס) אוף טופיק 18
ע משיכת כספי פנסיה בגיל פרישה, האם הבנתי נכון? צרכנות פיננסית 1
ר משיכת כספי הפנסיה עקב ״מיעוט הכנסות״ פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 18
א משיכת כספי פנסיה לפני פרישה? אוף טופיק 10
J משיכת כספי פיצויים? פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 39
Jenia29 משיכת כספי פיצויים ע"ס 50 אלף צרכנות פיננסית 4
B גיל משיכת כספי פנסיה אופטימלי פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 55
K משיכת כספי פנסיה\השתלמות צרכנות פיננסית 0
סנופקין אשמח לייעוץ על משיכת כספי פיצויים צרכנות פיננסית 38
T משיכת כספי פנסיה בגיל מבוגר לצורך השקעה בנדל"ן שוק ההון 14
O משיכת כספי הפנסיה בזמן היציאה לעצמאות כלכלית פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 44
K משיכת כספי פיצויים צרכנות פיננסית 25
I משיכת כספי פיצויים לפני גיל 35 צרכנות פיננסית 7
א משיכת כספי פיצויים במעבר עבודה שוק ההון 1
A משיכת כספי פיצויים ללא מס בעזיבת מקום העבודה- האם ניתן לשמור על הזכאות? צרכנות פיננסית 56
P משיכת כספי פיצויים לצורך השקעה? שוק ההון 11
T איך מדווחים בדוח השנתי על משיכת פקדון בנקאי עם רווחים פטורים? מיסים 3
ל משיכת מט״ח מכספומט בחו״ל צרכנות פיננסית 39
S משיכת תגמולים מקרן פנסיה + קרוב משפחה מדרגה ראשונה עם נכות קבועה של 100% שוק ההון 7
D משיכת הכסף מהפיקדון הצבאי בשביל להכניס לשוק הוון שוק ההון 11
I החזר מס- השפעה של משיכת פיצויים מיסים 6
R משיכת נתוני קרנות סל ישראליות ל גוגל שיטס-GOOGLE SHEETS, אוף טופיק 3
U משיכת כספים מקרן פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 17
I משיכת רווחים מהתיק הפרטי לאחר גיל 60 שוק ההון 0
A משיכת כספים מתוך קרן השתלמות IRA על ידי הגוף הפנסיוני ללא רשות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y משיכת קרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
הדבורה מיה משיכת שקלים מאינטראקטיב לחשבון פפר ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
I משיכת נתונים - מיי גמל נט פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
I משיכת פנסיה פרישה מוקדמת פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
A משיכת סכום גבוה מ- interactive brokers ברוקרים ופלטפורמות מסחר 6
A משיכת שיק מחשבון סגור צרכנות פיננסית 2
מ משיכת נתוני מסחר לצורך עיבוד בתוכנה סטטיסטית שוק ההון 3
1337justme משיכת כספים לא פטורים מקה"ש וכספי פיצויים מהפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 21
1337justme מס' שאלות לגביי טופס 867 עם דיבידנים בחו"ל ובארץ + משיכת כספים מקופ"ג מיסים 33
L משיכת פיצויים לאחר סיום עבודה מיסים 4
F משיכת ניירות ערך מקרן השתלמות IRA - אפשרי? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
ה משיכת רווחי הון - זה בעצם כ"כ פשוט? שוק ההון 13
D עמותה - משיכת שכר אוף טופיק 6
D.Tanz משיכת פיצויים פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
Blue משיכת קופת גמל קטנה בפטור ממס מיסים 2

נושאים דומים

למעלה