Follow along with the video below to see how to install our site as a web app on your home screen.
תזכורת: This feature may not be available in some browsers.
אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
חשבון מסחר באקסלנס טרייד: סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן.
שוקל לצרף בת זוג לחשבון השקעות (חשבון ברוקר בארץ .סוחר דרכו גם בבורסה אמריקאית) .מה השיקולים בעד ונגד מבחינת מסים
אשמח לתובנות.
ברור לי שכל הכתוב בשרשור אינו המלצה.
לא מכיר שיקולים של מס הכנסה בהינתן שהיא בת זוג באופן "חוקי" (נישואין או ידועים בציבור).
בפועל זה גם לא משנה על שם מי רשום החשבון, בדוח השנתי הכנסות פאסיביות תמיד רשומות על שם מי שהרוויח הכי גבוה בעבודה (למקרה שתנסה חס וחלילה לנצל נקודות זיכוי לא מנוצלות).
לא. אם לא נשואים ומדווחים בנפרד אז כל אחד מדווח על 50% מריווחי ההון בחשבון כרווחים שלו, אלא אם מוחלט ומוצהר על חלוקה אחרת של הבעלות בחשבון ואז הדיווח בהתאם.
זה בישראל. לא יודע מה בארה"ב.
נשואים שלא ביקשו הפרדת תיקים במס הכנסה, ואין לכם סיבה להפריד תיקים, מדווחים במילה על כל החשבונות של שניהם ביחד וזה לא משנה אם הם רשומים על החשבון ביחד או לא.
נדמה לי שיש ספים גבוהים יותר לזוג נשוי כך שאם היא לא עובדת לא כדאי לכם להפריד תיקים.
--לא נשוי, לא רואה חשבון לא יודע ולא מיעץ
אני רק מכיר שאם אחד מהם לא עובד אז יש איזשהו חישוב שבו ניתן להעביר חלק מנקודות הזיכוי בין בני הזוג, אבל יש לזה אופטימום במשכורות נמוכות של הבן זוג שלא עובד.
מה לגבי העניין של הירושה אם מחזיקים בחשבון קרנות אמריקאיות? האם זה לא מהווה הזדמנות לצאת מהקרנות האלה במקרה שאחד מבני הזוג נפטר, וכך להסיר את הסיכון שכשהשני גם יילך מהעולם, היורשים לא יצטרכו לשלם מס ירושה על הקרנות האלה?
מה לגבי העניין של הירושה אם מחזיקים בחשבון קרנות אמריקאיות? האם זה לא מהווה הזדמנות לצאת מהקרנות האלה במקרה שאחד מבני הזוג נפטר, וכך להסיר את הסיכון שכשהשני גם יילך מהעולם, היורשים לא יצטרכו לשלם מס ירושה על הקרנות האלה?
כשהראשון נפטר, בודקים אם יש יותר מ-120,000 בחשבון ואז (תיאורטית) צריך לשלם את מס הירושה על חצי מההפרש שמעל ה-120,000.
לא הבנתי איך מות אחד מבני הזוג מהווה הזדמנות לצאת מהם.