קיבלתי הצעה טובה ממגדל דרך קבוצת רכישה (לא רלוונטי יותר) לפתיחת קופת גמל IRA.
על מנת לעבור את דרישת המינימום (100K) אני מעוניין לנייד כספים שכיום נמצאים בביטוח מנהלים.
יש לי היום שני ביטוחי מנהלים - באחד יש סה"כ 50K (פיצויים + תגמולים), ובשני יש מספיק כדי לעבור את ה-100K.
את ה-50K אני בכל מקרה רוצה לנייד בגלל שזה לא פעיל ודמי הניהול קפצו.
מגדל טוענים שאין בעיה לנייד את ה-50K אבל מהביטוח השני אני צריך לנייד או את כל התגמולים, או גם את כל התגמולים וגם את כל הפיצויים. לטענתם אין אפשרות לנייד רק את הפיצויים, או לחילופין לנייד חלק מהתגמולים וחלק מהפיצויים.
האם זה הגיוני שלא ניתן לנייד רק חלק מהביטוח מנהלים?
האם לדעתכם יש סיבה טובה לא לנייד את כל התגמולים מביטוח מנהלים לקופת גמל?
אני כמובן מתייעץ גם עם אנשי מקצוע - אבל האנשים בתחום הזה לא ממש חדים כשמדובר בפרטים, ולכן חשוב לי גם לשמוע דעות של אנשים נוספים.
על מנת לעבור את דרישת המינימום (100K) אני מעוניין לנייד כספים שכיום נמצאים בביטוח מנהלים.
יש לי היום שני ביטוחי מנהלים - באחד יש סה"כ 50K (פיצויים + תגמולים), ובשני יש מספיק כדי לעבור את ה-100K.
את ה-50K אני בכל מקרה רוצה לנייד בגלל שזה לא פעיל ודמי הניהול קפצו.
מגדל טוענים שאין בעיה לנייד את ה-50K אבל מהביטוח השני אני צריך לנייד או את כל התגמולים, או גם את כל התגמולים וגם את כל הפיצויים. לטענתם אין אפשרות לנייד רק את הפיצויים, או לחילופין לנייד חלק מהתגמולים וחלק מהפיצויים.
האם זה הגיוני שלא ניתן לנייד רק חלק מהביטוח מנהלים?
האם לדעתכם יש סיבה טובה לא לנייד את כל התגמולים מביטוח מנהלים לקופת גמל?
אני כמובן מתייעץ גם עם אנשי מקצוע - אבל האנשים בתחום הזה לא ממש חדים כשמדובר בפרטים, ולכן חשוב לי גם לשמוע דעות של אנשים נוספים.
