האם ניתן לאחד קרנות השתלמות?

[arn]

האיחוד דרוש כי לא עומדים במינימום לקרן השתלמות IRA.

 

[dror]

כן

 

[opensource]

כן, אבל יש כל מיני הגבלות אם מדובר בקרנות ממעסיקים פעילים. כמו כל דבר בישראל, התחום הוא קצת שוק, ולפעמים הנציג יגיד שזה לא אפשרי אבל אם מתמקחים מספיק אז מגלים שהם יסכימו לעשות את זה.

הסבר מפורט יותר על האילוצים בנוגע לקרנות השתלמות (הגבלות חקיקה ואפשרויות מיקוח) אפשר למצוא בבלוג המפורט הבא.

 

[ירח אפל]

האיחוד דרוש כי לא עומדים במינימום לקרן השתלמות IRA.

לא, אי אפשר לאחד קרנות לקרן אחת.

כן, אפשר להעביר את הקרנות לאותה חברה מנהלת, ואז היחס אליהן מבחינת IRA הוא לסכום הכולל.

 

[Avi1001]

לי יש שתי קרנות השתלמות שונות אחת כעצמאי והשנייה כשכיר והעברתי אותן לאחרונה למסלול IRA. לצורך ההעברה הסתכלו על הסכום הכולל שאגב היה נמוך מהמינימום שהם בדרך כלל דורשים (והיו לי כמה ויכוחים איתם עד שהסכימו), אבל יש לי שם גם קופת גמל ב-IRA בסכום משמעותי וזה עזר.

 

[c881]

מסתכלים על הסכום הכולל.