tryingtobesolid
משתמש סולידי
- הצטרף ב
- 16/10/22
- הודעות
- 31
- דירוג
- 23
אהלן.
לצורך העניין לאדם מסוים סכום כסף גדול שאותו הוא צריך לרכישה כלשהי בטווח זמן של כ3-12 חודשים(כרגע לא ידוע אם בארץ או בחו"ל).
ההחלטה שהתקבלה היא להשקיע במוצרים עם מח"מ נמוך כדי להימנע מתנודתיות, כמו קרן כספית דולרית או אג"ח קצר טווח ממשלתי אמריקאי.
לצורך הסקר שוק נלקחו 2 קרנות לדוגמא:
1159177 - iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF
5127808 - הראל כספית דולרית מגמת ריבית.
עבור הקרן הראשונה, ניתן לראות בנספח הקרן באתר מאיה, שהרווח ימוסה ריאלית, אך כאשר בסיס ההצמדה הוא שערי הדולר/שקל (מאמין שאותו הדבר גם עבור הקרן הכספית, אך את זה לא מצאתי). האדם המסוים אינו מאמין בהימור על שערי מט"ח ולכן מאמין שבממוצע השערים ישארו כמו שהם, ולכן הוא מבין שאין הוא מרוויח כלל ממיסוי ריאלי (שכן כדי להנות ממיסוי ריאלי, יש להמר על שערי מט"ח וזוהי גישה מסוכנת).
בנוסף, מקריאה של תשקיף הקרן הכספית הדולרית, מצוין כי על אף היות הקרן קרן נאמנות פטורה, היא עשויה להיות מחויבת בתשלום מס בחו"ל בגין הכנסות ורווחים מהניירות הערך בהן היא משקיעה.
נשמע שאלו הם 2 חסרונות שלא קיימים בהשקעה בקרן כספית שקלית.
1) האם ניתחתי את הסיטואציה בצורה הנכונה?
2) האם כן יש דרך להימנע מחסרונות אלו?
לצורך העניין לאדם מסוים סכום כסף גדול שאותו הוא צריך לרכישה כלשהי בטווח זמן של כ3-12 חודשים(כרגע לא ידוע אם בארץ או בחו"ל).
ההחלטה שהתקבלה היא להשקיע במוצרים עם מח"מ נמוך כדי להימנע מתנודתיות, כמו קרן כספית דולרית או אג"ח קצר טווח ממשלתי אמריקאי.
לצורך הסקר שוק נלקחו 2 קרנות לדוגמא:
1159177 - iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF
5127808 - הראל כספית דולרית מגמת ריבית.
עבור הקרן הראשונה, ניתן לראות בנספח הקרן באתר מאיה, שהרווח ימוסה ריאלית, אך כאשר בסיס ההצמדה הוא שערי הדולר/שקל (מאמין שאותו הדבר גם עבור הקרן הכספית, אך את זה לא מצאתי). האדם המסוים אינו מאמין בהימור על שערי מט"ח ולכן מאמין שבממוצע השערים ישארו כמו שהם, ולכן הוא מבין שאין הוא מרוויח כלל ממיסוי ריאלי (שכן כדי להנות ממיסוי ריאלי, יש להמר על שערי מט"ח וזוהי גישה מסוכנת).
בנוסף, מקריאה של תשקיף הקרן הכספית הדולרית, מצוין כי על אף היות הקרן קרן נאמנות פטורה, היא עשויה להיות מחויבת בתשלום מס בחו"ל בגין הכנסות ורווחים מהניירות הערך בהן היא משקיעה.
נשמע שאלו הם 2 חסרונות שלא קיימים בהשקעה בקרן כספית שקלית.
1) האם ניתחתי את הסיטואציה בצורה הנכונה?
2) האם כן יש דרך להימנע מחסרונות אלו?
