לא ניתן לנייד חלקית ביטוח מנהלים

גיא הראלי

משתמש סולידי
הצטרף ב
8/9/19
הודעות
50
דירוג
14
קיבלתי הצעה טובה ממגדל דרך קבוצת רכישה (לא רלוונטי יותר) לפתיחת קופת גמל IRA.

על מנת לעבור את דרישת המינימום (100K) אני מעוניין לנייד כספים שכיום נמצאים בביטוח מנהלים.

יש לי היום שני ביטוחי מנהלים - באחד יש סה"כ 50K (פיצויים + תגמולים), ובשני יש מספיק כדי לעבור את ה-100K.

את ה-50K אני בכל מקרה רוצה לנייד בגלל שזה לא פעיל ודמי הניהול קפצו.

מגדל טוענים שאין בעיה לנייד את ה-50K אבל מהביטוח השני אני צריך לנייד או את כל התגמולים, או גם את כל התגמולים וגם את כל הפיצויים. לטענתם אין אפשרות לנייד רק את הפיצויים, או לחילופין לנייד חלק מהתגמולים וחלק מהפיצויים.

האם זה הגיוני שלא ניתן לנייד רק חלק מהביטוח מנהלים?
האם לדעתכם יש סיבה טובה לא לנייד את כל התגמולים מביטוח מנהלים לקופת גמל?

אני כמובן מתייעץ גם עם אנשי מקצוע - אבל האנשים בתחום הזה לא ממש חדים כשמדובר בפרטים, ולכן חשוב לי גם לשמוע דעות של אנשים נוספים.
 

נדב

משתמש בכיר
הצטרף ב
12/7/15
הודעות
1,189
דירוג
1,984
ניתן לבצע ניוד חלקי מביטוח מנהלים (תגמולים ופיצויים) לקופת גמל אבל לא לקרן פנסיה.
צריך לשים לב שהפוליסה לא תתבטל בעקבות הניוד.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D חישוב שטח דירה שייתכן שונה מדברי המתווך , כיצד ניתן לדעת שטח מדוייק? והאם המידע הזה מהווה אפשרות למו'מ להורדת מחיר, ואיך לבצע זאת נדל"ן 47
Y האם ניתן לאתר בעלות על נכסי נדלן לפי פרטים מזהים? נדל"ן 7
סול אשמח לדעתכם על הביטוח שלי (ניתן לשינויים) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
D דירה בקומה גבוהה (12) ללא מעלית שבת. כיצד ניתן להתנהל בבקשה שיאשרו מעלית שבת? נדל"ן 56
א כיצד והאם ניתן לחשב את הציפיות להעלאת הפריים ? שוק ההון 1
O Boxabl, מישהו בדק אם ניתן לייבא לישראל? נדל"ן 2
יוזר האם ניתן להעביר תשלומי משכנתא לקבלן מחו״ל? נדל"ן 1
aminadav לא ניתן לחפש כאן הודעות שקשורות לIRA אוף טופיק 2
L מה ניתן לעשות במצב כזה? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 5
H שאלה לגבי עמלות כרטיס אשראי והאם בגלל הלוואה לא ניתן לעזוב. צרכנות פיננסית 7
The Doctor האם ניתן להגיש דו"ח שנתי ולא להכניס את רווחי ההון? מיסים 1
F האם ניתן לבצע בצורה אוטומטית השקעה בנייר X דרך הבנק? שוק ההון 1
G האם ניתן לדחות הגשת דוח מס על הפסדי הון עבור מסחר בברוקר זר? שוק ההון 0
G האם ניתן לדחות הגשת דוח מס על הפסדי הון עבור מסחר בברוקר זר? מיסים 0
T בונוס שנתי - האם אפליה ומה ניתן לעשות? אוף טופיק 31
E האם ניתן לקזז מס במקרה הבא? צרכנות פיננסית 12
I איפה ניתן למצוא דמי ניהול של תעודות סל שוק ההון 5
סשה האם ניתן לקיזז מס בשכירויות ? נדל"ן 16
פ היכן ניתן למצוא נתונים היסטוריים על שינויים בתשואת הדיבידנד של מדדים ושל קרנות סל? פוסטים מאיכות נמוכה 1
ח האם ניתן למנות מוטבים בבנקים ובתי השקעות? צרכנות פיננסית 3
L כיצד ניתן להשוות את שוק ההון לנדל"ן? השקעות אלטרנטיביות 7
A זיכוי על מסי חוץ בארץ - לא ניתן לקבל זיכוי על הכנסה שהופקה מחוץ לישראל מיסים 1
G האם ניתן להעביר כסף מתיק מנוהל בבנק לחשבון מסחר עצמאי בבית השקעות ללא אירוע מס? שוק ההון 7
ח האם ניתן לקבל מענק עבודה על ימי אבטלה? פוסטים מאיכות נמוכה 1
T האם ניתן להסתדר בלי חשבון בנק? פוסטים מאיכות נמוכה 12
J איפה ניתן לראות ספר פקודות לימיט של NYSE? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 3
O שטחים "מתים" בנגב\צפון הארץ - כיצד ניתן לבנות בהם? נדל"ן 5
cypriano de rore האם ניתן להעביר הלוואה בירושה בIB? שוק ההון 13
J איך ניתן לייצר הכנסה נוספת מהתיק מניות? שוק ההון 7
1337justme האם מישהו הצליח לשבור פק"מ שבתנאיו רשום שהוא לא ניתן לשבירה? שוק ההון 12
W האם ניתן להגיש טפסי החזר מס בשנית מיסים 4
M שאלה לגבי מה עוד ניתן לעשות על מנת להגיע לפרישה מוקדמת. פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 73
G איפה ניתן ללמוד/לקנות מטבעות קריפטו? השקעות אלטרנטיביות 2
V קרן השתלמות IRA הלמן אלדובי בפלטפורמה של מזרחי טפחות - ניתן לקנות ניירות בבורסה האמריקאית? פוסטים מאיכות נמוכה 6
מ עד מתי ניתן למשוך כספי פיצויים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ב מתי ניתן לבקש החזר מס ? פוסטים מאיכות נמוכה 9
U חסכון שלא ניתן לשבירה בבנק צרכנות פיננסית 14
S האם ניתן להעביר תיק מניות לבן משפחה. שוק ההון 1
S האם ניתן לפתוח חשבון של IB ישירות בהונג קונג מבלי לעבור בשלוחה הישראלית? ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
O רכישת דירה(ות) בחול, איך ניתן לקבל מימון לאחר רכישת דירה ראשונה נדל"ן 7
מ פיצול דירה ל-2, האם ניתן למנף מקום חניה 1 ל-2 ע"י "מתקן חניה"? נדל"ן 8
ת האם בשל הקורונה ניתן לעבור מבנק לבנק מהבית בלבד? צרכנות פיננסית 12
N נדל"ן - ניתן לתזמן? נדל"ן 62
4 מאיפה ניתן להשיג נתונים סטטיסטים? אוף טופיק 4
ג האם ניתן לקחת משכנאת על סכום של מגרש + עלות בניית בית? נדל"ן 5
מ האם ניתן לפצל חוקית דירה בת״א בהסכמת השכנים נדל"ן 2
ע האם יהיה סגר שלישי? אם כן, כיצד ניתן להתכונן אליו? אוף טופיק 32
D האם ניתן ל"אזרח" תיק מבוסס על Bogleheads 3 Funds? שוק ההון 7
ע האם ניתן להחזיק ETF ממונפים בגמל IRA ? שוק ההון 4
C האם ניתן לפתוח חשבון בנק אמריקאי ב CitiBank דרך הסניף שלהם בארץ? צרכנות פיננסית 1

נושאים דומים

למעלה