לאן הולכים הדיבינדים?

[yossik]

אין כזה דבר, זה הרבה מעבר למס המקסימלי הפדרלי.

אכן, לכן אתגרתי את @daat99 לספק מיידע נוסף בנושא...

 

[daat99]

אכן, לכן אתגרתי את @daat99 לספק מיידע נוסף בנושא...

רכשתי מניה - שילמתי מס של כמעט 40% במקרה שלה - אני לא מתכוון להעלות לכאן דו"חות רבעוניים של חשבון ההשקעות שלי.

 

[אורי ג.]

רכשתי מניה - שילמתי מס של כמעט 40% במקרה שלה - אני לא מתכוון להעלות לכאן דו"חות רבעוניים של חשבון ההשקעות שלי.

1. לא רכשת מנייה, רכשת יחידת השתתפות.
2. 40% זה לא 50%.
3. ככל הנראה תוכל לקבל חלק מהסכום בחזרה בתלות במס השולי שלך.

 

[מתכנת]

@yossik
אני תוהה למה צריך 2 שרשורים פעילים בנושא דיבידנדים?

 

[ע.מדי]

"כל הדיבינדים הולכים אל הים והים איננו מלא"
הומאז' לחכם באדם

 

[שרון]

קצת הלכתי לאיבוד בחילופי הדברים - אני מושקעת דרך אי בי אי בחשבון מסחר עצמאי. האם אני אמורה לבקש משהו מבית ההשקעות שיוכיח לי שאכן נוכו 25% מס ולא מעבר לכך? מדבור במניות של חברות בחו"ל (גם קרנות).

 

[TunaGolem]

מדבור במניות של חברות בחו"ל (גם קרנות)

פרטי חלוקת הדיבידנדים מפורסמים. מצאי את הדיבידנד שחולק, וראי כמה כסף נכנס לך לחשבון. כך תוכלי לדעת כמה מס+עמלות נגבו.

 

[daat99]

קצת הלכתי לאיבוד בחילופי הדברים - אני מושקעת דרך אי בי אי בחשבון מסחר עצמאי. האם אני אמורה לבקש משהו מבית ההשקעות שיוכיח לי שאכן נוכו 25% מס ולא מעבר לכך? מדבור במניות של חברות בחו"ל (גם קרנות).

אם יש לך שם של חברה ספציפית שחילקה דיבידנד אז את יכולה לשתף אותה פה ונעזור לך למצוא את המידע המתאים ברשת.
אחרי שאת יודעת כמה את היית אמורה לקבל את צריכה לבדוק בדף התנועות בחשבון שלך שאכן קיבלת את אותו הסכום.

 

[Matias Katz]

נו, אחת השאלות הקבועות. אם מחיר השוק של החברה ביום החלוקה מצדיק להמשיך להחזיק את מניות החברה, אז הוא לא מצדיק להגדיל את הפוזיציה שלך בעוד חצי אחוז? מספר המניות שהיה בידיך היה בדיוק האופטימום? (רמז: ההצדקה לא יכולה להיות ״לפי השיטה שלי״)

אני לא בטוח, אבל ייתכן שיש מחקרים שמראים שלקנות אוטומטית DRIP לאורך הרבה שנים מתכנס למחיר המניה ההוגן ? קראתי איפהשהו ואני לא זוכר...

 

[daat99]

אני לא בטוח, אבל ייתכן שיש מחקרים שמראים שלקנות אוטומטית DRIP לאורך הרבה שנים מתכנס למחיר המניה ההוגן ? קראתי איפהשהו ואני לא זוכר...

לא מכיר מחקר כזה.

 

[TunaGolem]

אכן הסתבר שזה בדיוק העניין. ex-payment ב-21.

בכל החשבונות הישראליים שלי מופיעים הדיבידנדים של ה21.
האם הם נכנסו לחשבון הדולרי שלך?

 

[מתכנת]

לי נכנס בחשבון הישראלי ליתרה דולרית

Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
מופיע שם דיבידנד של $0.143 למניה.
מישהו יודע האם זה לפני/אחרי ניכוי במקור של ארה"ב?
זה בדיוק מה שנכנס לי אבל אני רואה בתנועות שורה נוספת במינוס על סך 25% מהסכום אז אם ה Distributions המפורסם הוא לאחר ניכוי במקור זאת אומרת שחויבתי בכפל מס, לא?

 

[TunaGolem]

מישהו יודע האם זה לפני/אחרי ניכוי במקור של ארה"ב?

לפני (שורה עליונה בטבלא).

חויבתי בכפל מס

לא חויבת בכפל מס.

 

[מתכנת]

לא חויבת בכפל מס.

כפי שהבנתי שהברוקר מקבל את הכסף כבר לאחר ניכוי המס אז כנראה הרישום הזה של התנועות הוא רק למען הסדר הטוב

 

[TunaGolem]

כפי שהבנתי שהברוקר מקבל את הכסף כבר לאחר ניכוי המס אז כנראה הרישום הזה של התנועות הוא רק למען הסדר הטוב

אני חתום על W9, ולכן אין לי ניכוי במקור.

• בOrderNet מופיעה שורה עם הדיבידנד המלא, לאחריה שורה של מס במקור, ואחריה שורה של החזר מס.
• בחשבון ישראלי אחר לא מופיע מס בכלל.
• בחשבון האמריקאי כמובן שלא מופיע מס.

מסיבות אלו ואחרות, אני לא בטוח שכל מה שמופיע אצל הברוקר הוא למען הסדר הטוב.


אסיים בשורה לכלל הקוראים: כדאי מאוד לבדוק האם כל הדיבידנדים נכנסים כראוי בכל רבעון.

 

[daat99]

כפי ש @TunaGolem אמר מציגים לך את הדיבידנד ואז מראים לך שגבו 25% מס ל-IRS.

 

[מתכנת]

אני משתמש בOrderNet

אני חתום על W9, ולכן אין לי ניכוי במקור.

• בOrderNet מופיעה שורה עם הדיבידנד המלא, לאחריה שורה של מס במקור, ואחריה שורה של החזר מס.
• בחשבון ישראלי אחר לא מופיע מס בכלל.
• בחשבון האמריקאי כמובן שלא מופיע מס.

לא ברור האם מה שציינת לגבי 3 סוגי החשבונות מתייחס למי שחתום על W9 או בכלל.
אני מניח שברוקר אמריקאי מנכה מס דיבידנדים במקור לכולם (נכון?) אם כך אז תופיע שורה אחת בסכום הדיבידנד לאחר הניכוי?

 

[TunaGolem]

לא ברור האם מה שציינת לגבי 3 סוגי החשבונות מתייחס למי שחתום על W9 או בכלל.

דברתי על החשבונות האישיים שלי.

אני מניח שברוקר אמריקאי מנכה מס דיבידנדים במקור לכולם

לא. לאמריקאים לא מנכים מקור. (אא"כ ממש מבקשים)

 

[מתכנת]

אז להבנתי כך,
כאשר מתקבלים דיבידנדים שחייבים במס דיבידנדים בארה"ב :

W8 - אזרח ישראלי (עם ניכוי במקור)

• בOrderNet מופיעה שורה עם הדיבידנד המלא, לאחריה שורה של מס במקור.
• בחשבון ישראלי אחר לא מופיע מס בכלל - מופיע סכום לאחר ניכוי.
• בחשבון האמריקאי כמובן שלא מופיע מס - מופיע סכום לאחר ניכוי.

W9 - אזרח אמריקאי [וישראלי] (ללא ניכוי במקור)

• בOrderNet מופיעה שורה עם הדיבידנד המלא, לאחריה שורה של מס במקור, ואחריה שורה של החזר מס.
• בחשבון ישראלי אחר לא מופיע מס בכלל - מופיע סכום ללא ניכוי.
• בחשבון האמריקאי כמובן שלא מופיע מס - מופיע סכום ללא ניכוי.

תקן אותי אם טעיתי.

 

[TunaGolem]

תקן אותי אם טעיתי.

שתי הערות:

1. כשכתבתי "בחשבון ישראלי אחר" ו"בחשבון האמריקאי", דברתי על שניים ספציפיים. אני לא יכול לדבר על כולם, אבל לדעתי כל החשבונות האמריקאיים יתנהגו באופן דומה.
2. כל מה שאני יודע לגבי חשבונות של אזרחים ישראליים בלבד הוא מהפורום כאן, כך שאין לי איך לאשש או לסתור את כל הW8 (אני מנחש שהבנקים יכתבו את הכל בשורה אחת, ובפירוט עמלות ומיסים יופיע הניכוי).