השקעה במוצרי בבלאק רוק - ACWI או תהמיל של מספר מוצרים

[אשר]

היי שלום,
אשמח לדעתכם עבור משקיע מתחיל (30 אלף שח).
לא מעוניין כרגע להתעסק עם מט"ח וניירות ערך זרים אלא לקנות ני"ע בישראל.
מתלבט בין שתי חלופות השקעה במוצרים של בלאק רוק הנסחרות בישראל:
חלופה א':
100%
iShares MSCI ACWI UCITS ETF
דמי ניהול 0.6%

חלופה ב':
לקנות תמהיל של שלושה/ארבעה קרנות סל:
iShares Core S&P 500 UCITS ETF
דמי ניהול: 0.07%
iShares Core MSCI Europe UCITS ETF
דמי ניהול: 0.12%
iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
דמי ניהול: 0.18%
iShares MSCI China A UCITS ETF
דמי ניהול: 0.40%

היתרון הברור בחלופה א' היא הפשטות באחזקת נייר אחד, החסרון הוא בדמי הניהול הגבוהים באופן יחסי.
היתרון הברור בחלופה ב' היא דמי הניהול הנמוכים יותר, החסרון הוא הצורך לבנות תמהיל ולאזן אותו מפעם לפעם (עמלות קנייה).

אם הייתם בוחרים בחלופה ב' איזה תמהיל הייתם בונים באופן שיתן את המשקל היחסי של כל מדד ביחס לכלל שוק העולמי? האם יש דרך פשוטה לחשב כמה כל מדד מהווה מתוך כלל השוק העולמי על מנת לתת את המשקולות המתאימים? שאלה נוספת - במידה ואכן נותנים את המשקלות המתאימות, האם עדין יהיה צורך באיזון או שהתיק יתאזן בעצמו?

מחשבות נוספות יתקבלו בברכה

תודה רבה

 

[Rahash]

לדעתי 0.6% זה יקר מדי. הייתי הולך רק על הS&P או מוסיף את אירופה והמתעוררים אם זה קריטי לך.
בעיקרון לא צריך לאזן - זה יאזן את עצמו (בהגדרה).

 

[UnitTest]

סין כלולה ב EM, לא צריך את התעודה הרביעית.
לדעתי דמי ניהול של 0.6 זה מוגזם.

 

[KickR]

ברוכים הבאים.

הבעיה באופציה א' כשמשלבים אותה עם זה שאתה לא מוכן להתעסק עם המרת מט"ח וניירות "זרים" (תכלס גם בלאקרוק זה ניירות זרים, פשוט נקובים בשקלים) היא באמת דמי ניהול גבוהים של הקרן.

באופציה ב' כל עוד לא מבצעים רכישות נוספות אז לכאורה אין צורך לאזן (בפועל ברכישות עתידיות אתה אמור לרכוש בהתאם ליחס "הנוכחי") אבל בהנחה שיש עמלות מינימום כלשהן זה עוד חסרון להסתכל עליו כשצריך לקנות מספר קרנות בכל מועד רכישה

 

[אשר]

תודה לכל המגיבים!! אכן 0.6 באמת יקר.
כיצד אמצא נתונים לגבי היחס המתאים בין שלושת המדדים? בהנחה שאני מעוניין לתת לכל מדד את המשקל היחסי בשוק העולמי

 

[ניצן המצוין]

לא כל כך משנה, אף אחד לא יודע מה יהיה העתיד, ובסכומים כאלו גם הפרש העמלות לא כל כך גדול.
בכל מקרה תמיד אפשר להחליף בעלות עמלות ואולי גם מיסים.
בגלל הסכום הנמוך עדיף להתחיל מקרן אחת ואחר כך להוסיף עוד, לא מוצא טעם ל6,000 שקל לקרן כלשהי.
לא יועץ השקעות רק דעה אישית.

 

[KickR]

תודה לכל המגיבים!! אכן 0.6 באמת יקר.
כיצד אמצא נתונים לגבי היחס המתאים בין שלושת המדדים? בהנחה שאני מעוניין לתת לכל מדד את המשקל היחסי בשוק העולמי

אפשר להסתכל על החלוקה של VT

 

[אשר]

תודה רבה!

 

[Rokubato]

אז בהמשך להודעה של פותח השרשור, אני במצב דומה עם הון התחלתי של 180K + הפקדה חודשית של 15K.
האם בהינתן שדמי הניהול בחלופה א' ירדו מ0.6% ל-0.2%, האם כעת עדיפה על חלופה ב'?
ומה עם חלופה ג':?

50%
iShares MSCI ACWI UCITS ETF
דמי ניהול 0.2%

50%
iShares Core S&P 500 UCITS ETF
דמי ניהול: 0.07%

 

[Almoni]

אז בהמשך להודעה של פותח השרשור, אני במצב דומה עם הון התחלתי של 180K + הפקדה חודשית של 15K.
האם בהינתן שדמי הניהול בחלופה א' ירדו מ0.6% ל-0.2%, האם כעת עדיפה על חלופה ב'?
ומה עם חלופה ג':?

50%
iShares MSCI ACWI UCITS ETF
דמי ניהול 0.2%

50%
iShares Core S&P 500 UCITS ETF
דמי ניהול: 0.07%

הנושא נטחן בשרשור הזה (מקשר ספציפית לתגובה שלי לגבי יתרונות/חסרונות בשתי האופציות).
חלופה ג' נותנת כמובן משקל יתר לארה"ב. זה עניין של העדפה (יש שיגידו שעדיף 100% S&P500).