השקעה דולרית לשנה לפני תשלום שקלי

[Orian Zinger]

שלום,
יש למישהו כ41.5K$ שיצטרך אותם בעוד שנה בשקלים עבור חלק מתשלום על דירה שרכש.
הוא אזרח ישראלי שמשקיע דרך מיטב-דש עצמאית.

הוא מעוניין להפחית את הסיכון ולכן חשב לעבור לקרן כספית/קרן סל של אג"חים.
אין לו בעיה כרגע להשאיר את החשיפה לשער הדולר, אבל אין לו בעיה גם להמיר.

הוא כמובן קרא המון בפורום אבל, הוא לא בטוח אם עדיף לקנות קרן נקובה בדולר או להמיר לשקלים ולקנות קרן שקלית או קרן סל כמו SGOV/BIL/IB01.
יהיה לו נחמד להנות ממיסוי ריאלי על אינפלציה (הוא יודע שקרן נקובה בדולר ממסה ריאלי לפי שער הדולר).

הוא ישמח לרעיונות (לא ייעוץ/המלצה וכד').

בנוסף, איך הוא יכול לקנות IB01? אין את זה בספארק/viewtrade.

תודה!

 

[חתול לילה]

שיצטרך אותם בעוד שנה בשקלים

אז מה הקטע של הדולרים? זה רק מכניס סיכון מט"ח.
זה בהנחה שהסכום בעוד שנה כבר נקבע בשקלים ולא יהיה תלוי באינפלציה/שערי מט"ח וכו.

 

[Orian Zinger]

המחשבה היא שהדולר יתחזק בגלל המצב הרעוע במדינה

 

[פטל ואוכמניות]

על הבחור לקחת בחשבון שמסחר במט״ח נחשב לתנודתי ויש כמה כרישים גדולים בים - בנק ישראל לדוגמה. וזה נושך וכואב.

 

[חתול לילה]

המחשבה היא שהדולר יתחזק בגלל המצב הרעוע במדינה

יכול להיות.
אבל אני מזכיר שלפני זמן קצר הדולר היה 4.1, עכשיו הוא 3.7.
זאת אומרת שבהימורי מט"ח אפשר גם להפסיד כסף.

 

[Orian Zinger]

מסכים, אבל גם התשואה גבוהה יותר

 

[Orian Zinger]

עגבניה עגבניה

 

[Orian Zinger]

שלום שוב לאחר 8 חודשים

הבחור קנה SGOV ובינתיים שער הדולר ירד מעט. זה אומר שעל המיסים מהרווח הדולרי הוא התקזז עם השקל שהתחזק.
בנוסף, יש לו ETF שהוא מעוניין למכור ברווח.
האם מכירת SGOV בהפסד שקלי תוכל לשמש כמגן מס לETF?

 

[ירח אפל]

שלום שוב לאחר 8 חודשים

הבחור קנה SGOV ובינתיים שער הדולר ירד מעט. זה אומר שעל המיסים מהרווח הדולרי הוא התקזז עם השקל שהתחזק.
בנוסף, יש לו ETF שהוא מעוניין למכור ברווח.
האם מכירת SGOV בהפסד שקלי תוכל לשמש כמגן מס לETF?

לא, על עליית ערך הדולר לא משלמים מס, ולכן גם הירידה אינה הפסד לצרכי מס.
אם יש לו רווח דולרי, והפסד שקלי, אז כל ההפסד נובע מירידת שער הדולר ולכן לא מוכר.