בן 35, משפחה, משקיעים לטווח ארוך (פנסיה בגדול).
המטרה שלי היא תיק יחסית פשוט עם מעט נכסים שלא מצריך הרבה התעסקות ואיזונים.
אני משקיע כבר כמה שנים טובות - נוהג להפריש באופן חודשי לחשבון ההשקעות ומפזר לפי ההגדרות שלמטה.
לאחרונה אני מתחיל לפקפק בחלק מהדרכים שלקחתי בתחילת התהליך, במיוחד בחלק הסולידי שנראה שלא ממש עומד במטרות שלו.
אשמח לחוות דעת מנומקת פה מה הייתם עושים אחרת (כמובן, לא ייעוץ מחייב וכו' וכו').
יש לי תיק לא ממוסה שבו אני משקיע חלק מהפלח המנייתי שלי, אז לצורך העניין ניתן לחשוב על כל אפיק שם כשילוב של ניירות (בחרתי בוואנגרד בלא ממוסה פשוט).
חלק מנייתי: 70% (ירד עם השנים)
* 57% מהפלח: VOO + SPY
* 8% מהפלח: EEMV + VWO
* 35% מהפלח: EFAV + VEA
החלוקה פה תכלס די דינמית לפי הביצועים, לא קיבעתי פלח מסוים לאחוז מסוים.
חלק אג"ח: 30%
בערך שווה בשווה חלוקה בין:
* ממשלתי בריבית קבועה 2-5 - 5122973
* ממשלתי צמוד מדד 2-5 - 5113329
אני חושב שהחלק האג"חי פשוט לא עושה את העבודה (מבחינת השווה לריבית\רמת האינפלציה) אבל לא יודע לשים את האצבע על מה לא עובד שם.
המטרה שלי היא תיק יחסית פשוט עם מעט נכסים שלא מצריך הרבה התעסקות ואיזונים.
אני משקיע כבר כמה שנים טובות - נוהג להפריש באופן חודשי לחשבון ההשקעות ומפזר לפי ההגדרות שלמטה.
לאחרונה אני מתחיל לפקפק בחלק מהדרכים שלקחתי בתחילת התהליך, במיוחד בחלק הסולידי שנראה שלא ממש עומד במטרות שלו.
אשמח לחוות דעת מנומקת פה מה הייתם עושים אחרת (כמובן, לא ייעוץ מחייב וכו' וכו').
יש לי תיק לא ממוסה שבו אני משקיע חלק מהפלח המנייתי שלי, אז לצורך העניין ניתן לחשוב על כל אפיק שם כשילוב של ניירות (בחרתי בוואנגרד בלא ממוסה פשוט).
חלק מנייתי: 70% (ירד עם השנים)
* 57% מהפלח: VOO + SPY
* 8% מהפלח: EEMV + VWO
* 35% מהפלח: EFAV + VEA
החלוקה פה תכלס די דינמית לפי הביצועים, לא קיבעתי פלח מסוים לאחוז מסוים.
חלק אג"ח: 30%
בערך שווה בשווה חלוקה בין:
* ממשלתי בריבית קבועה 2-5 - 5122973
* ממשלתי צמוד מדד 2-5 - 5113329
אני חושב שהחלק האג"חי פשוט לא עושה את העבודה (מבחינת השווה לריבית\רמת האינפלציה) אבל לא יודע לשים את האצבע על מה לא עובד שם.