הגשת דוח מס הכנסה עבור מסחר ב-IB

[קפה שחור]

מתאר לעצמי

יש לי מטר קיר עם קלסרים של מכתבים
ברגע שהם עוברים למיילים, דפוס בארי פושטים רגל

 

[אורי ג.]

סה''כ לשנה ? עבור איזה גודל של תיק ? או שזה לא כל כך משנה ?

כן, לא משנה הגודל, משנה הסיבוכיות.

 

[passive income]

כן, לא משנה הגודל, משנה הסיבוכיות.

גם אם אני שכיר ?

 

[אורי ג.]

גם אם אני שכיר ?

כן.

 

[ronirn]

שאלה לגבי שכירים שהם גם עצמאיים(מניחה שיש פה כמה ) - במידה ומשקיעים דרך IB ויש הכנסות מקרנות אמריקאיות רק מדיבידנדים ולא ממכירות ניירות ערך, האם אמורים להכניס גם את ההכנסות האלו לדוח השנתי?

 

[roneng]

שאלה לגבי שכירים שהם גם עצמאיים(מניחה שיש פה כמה ) - במידה ומשקיעים דרך IB ויש הכנסות מקרנות אמריקאיות רק מדיבידנדים ולא ממכירות ניירות ערך, האם אמורים להכניס גם את ההכנסות האלו לדוח השנתי?

כן. אם את מגישה דו"ח שנתי בכל מקרה, הדו"ח צריך להכיל את כל ההכנסות שלך.
מאחר וכבר שילמת את המיסים על הדיבידנדים האלה בארה"ב אין באמת תוספת תשלום אלא רק עוד שדה או שניים שממלאים בדו"ח.

 

[ronirn]

כן. אם את מגישה דו"ח שנתי בכל מקרה, הדו"ח צריך להכיל את כל ההכנסות שלך.
מאחר וכבר שילמת את המיסים על הדיבידנדים האלה בארה"ב אין באמת תוספת תשלום אלא רק עוד שדה או שניים שממלאים בדו"ח.

מאיך שאתה מתאר את זה נשמע דיי פשוט, יצא לך לעשות את זה לבד או ששילמת לרו"ח?

 

[roneng]

מאיך שאתה מתאר את זה נשמע דיי פשוט, יצא לך לעשות את זה לבד או ששילמת לרו"ח?

יש לי גם ככה רו"ח שמטפל ומגיש את הדו"ח השנתי שלי, אז הוא הוסיף גם את הדיבידנדים.
אבל אם את מכינה את הדו"ח שלך בעצמך, התוספת של הדיבדנדים לא אמורה להיות מסובכת יחסית לשאר הדו"ח.

 

[meni]

אבל אם את מכינה את הדו"ח שלך בעצמך, התוספת של הדיבדנדים לא אמורה להיות מסובכת יחסית לשאר הדו"ח.

מה קורה עבור שכיר בלבד, שבסוף שנה רוצה להגיש בקשה להחזר מס (למשל עקב הזנה שגויה של נ"ז, החלפת עבודה באמצע השנה, עבודה בשתי עבודות וכו'), ושמקבל דיבידנדים מני"ע זרים בברוקר זר (IB לצורך העניין), שמהם מנוכה 25% מס במקור? (וללא פעולת מכירה של אף ני"ע)

 

[roneng]

מה קורה עבור שכיר בלבד, שבסוף שנה רוצה להגיש בקשה להחזר מס (למשל עקב הזנה שגויה של נ"ז, החלפת עבודה באמצע השנה, עבודה בשתי עבודות וכו'), ושמקבל דיבידנדים מני"ע זרים בברוקר זר (IB לצורך העניין), שמהם מנוכה 25% מס במקור? (וללא פעולת מכירה של אף ני"ע)

לא יודע מה בדיוק אתה צריך להגיש למס הכנסה במקרה כזה.
אם אתה מגיש דו"ח מלא אתה חייב לדווח בו על כל ההכנסות שלך. זה כולל הכנסות מדיבידנד וכולל גם הכנסות מדיבידנד ממניות ישראליות שהוחזקו בבנק/בית השקעות ישראלי.

 

[meni]

לפי מה שכתוב כאן, צריך למלא את הטופס הזה.
לגבי הסעיפים הקשורים בהכנסות מדיבידנד, רשום:
במשבצת 060 ,067 ,157 ,141 :יש לרשום הכנסה מריבית ודיבידנד מניירות ערך, החייבת במס בשיעורים של %15% 20 או %25 לפי העניין. הסכום יועבר מתוך טופס 867ג שניתן לך ע"י הבנק או ע"י משלם אחר.

למשהו יש ניסיון במילוי הסעיפים האלה עבור דיבידנד שהתקבל מני"ע זרים ב-IB שנוכה מהם 25% במקור?

@roneng @FIYaacov

 

[FIYaacov]

לא יודע מה בדיוק אתה צריך להגיש למס הכנסה במקרה כזה.

הוא צריך דוח שנתי מלא בגין הכנסות מחו"ל.

אם אתה מגיש דו"ח מלא אתה חייב לדווח בו על כל ההכנסות שלך.

גם אם מגישים בקשה להחזר מס צריך לדווח על כלל ההכנסות (ויש שיאמרו גם על קצבת הילדים).
השם השני של החזר מס זה "דוח שנתי מקוצר".

 

[מתכנת]

מה קורה עבור שכיר בלבד, שבסוף שנה רוצה להגיש בקשה להחזר מס (למשל עקב הזנה שגויה של נ"ז, החלפת עבודה באמצע השנה, עבודה בשתי עבודות וכו'), ושמקבל דיבידנדים מני"ע זרים בברוקר זר (IB לצורך העניין), שמהם מנוכה 25% מס במקור? (וללא פעולת מכירה של אף ני"ע)

כפי שיעקב אמר,
גם אם תקבל דיב' בבנק בארץ שנוכה מהם מס במקור עדיין תצטרך לדווח עליהם בדוח.

 

[passive income]

כפי שיעקב אמר,
גם אם תקבל דיב' בבנק בארץ שנוכה מהם מס במקור עדיין תצטרך לדווח עליהם בדוח.

אני לא מבין, אם אני משקיע רק דרך בנק בארץ . גם צריך להגיש דוח למס הכנסה ?

 

[Honey jar]

יש שיאמרו גם על קצבת הילדים
.

זו טעות

 

[מתכנת]

אני לא מבין, אם אני משקיע רק דרך בנק בארץ . גם צריך להגיש דוח למס הכנסה ?

אם ניכו לך במקור = פטור מהגשת דוח*
אם לא ניכו לך במקור = חייב בהגשת דוח
אם מגיש דוח בין אם חייב ובין אם פטור (נניח לצורך החזר) = חייב לדווח על כל ההכנסות גם אלו שנוכה מהם מס במקור.
מאחר ואתה רוצה להגיש כדי לקבל החזר מס תהיה חייב לציין את הכל ההכנסות מדיב' ולא משנה אצל איזה ברוקר.

* אם ברוקר זר ניכה במקור מס דיב' ואין חבות מס נוספת הדעות חלוקות האם חייב להגיש דוח.

 

[FIYaacov]

זו טעות

תגיד את זה למס הכנסה

סעיף 40 - קצבאות פטורות ממס הקצבאות הפטורות ממס:
1 .קצבאות שמשלמת המדינה בשל פצעי מלחמה, פגיעת ספר, פגיעת איבה, או המשתלמות למי שהיה )71 ,) תלוי בפרנסתו בחייל שמת עקב פעולות מלחמה )72 )או קצבאות המשולמות בשל עבודה בממשלת א"י )ממשלת המנדט(. לביטוח לאומי. )73 )
2 .קצבאות הילדים )נקודות קצבה( שנתקבלו מהמוסד )74 )
3 .קצבאות נכות וקצבאות זקנה ושאירים שמשלם המוסד לביטוח לאומי. )75 )
4 .קצבאות נכות שמשלמת מדינה זרה ומתקבלות בישראל )76 ,)או חלק
5 .חלק מהקצבאות ממעביד או מקופת גמל מקצבאות שאירים המשתלמות על-פי חוק או הסכם )77 )הפטורות ממס. קיבוצי
6 .סכום שנתקבל מהיוון חלק פטור ממס של קצבה. אם היוונת את חלק הקצבה הפטור ממס, רשום כאן את הסכום שקיבלת בשנת המס. הסברים על דרך חישוב פטור זה מפורטים בחלק ג' בסעיף 5.

קצבאות פטורות ממס ירשמו בסעיף 40 .משדר הדוח באינטרנט ירשום את הקצבאות פטורות של בן הזוג הרשום בשדה 101 ולבן/בת הזוג 102.

 

[passive income]

אם ניכו לך במקור = פטור מהגשת דוח*
אם לא ניכו לך במקור = חייב בהגשת דוח
אם מגיש דוח בין אם חייב ובין אם פטור (נניח לצורך החזר) = חייב לדווח על כל ההכנסות גם אלו שנוכה מהם מס במקור.
מאחר ואתה רוצה להגיש כדי לקבל החזר מס תהיה חייב לציין את הכל ההכנסות מדיב' ולא משנה אצל איזה ברוקר.

* אם ברוקר זר ניכה במקור מס דיב' ואין חבות מס נוספת הדעות חלוקות האם חייב להגיש דוח.

הסבר יפה תודה . אני מבין שזה לא ייעוץ ..

IB לא מנכה במקור נכון ? כלומר רק למניות ארה''ב ומחוץ לארה''ב לא?

 

[roneng]

IB לא מנכה במקור נכון ? כלומר רק למניות ארה''ב ומחוץ לארה''ב לא?

לא. IB מנכה במקור לפי החוק במדינה הרלונטית.
נניח שיש לך מניה של חברה במדינה X. אם מדינה X גובה 10% מס דיבידנד אז IB ינכו לך 10%, את ההפרש בין מה שניכו לבין המס בארץ אתה חייב לשלם למס הכנסה בארץ. מאחר והמס בארץ הוא 25% אז במקרה הזה תצטרך לשלם עוד 15% מהדיבידנד למס הכנסה.
המס שארה"ב גובה על דיבידנדים של מחזיקים ישראלים הוא 25% ובמקרה לגמרי זהו גם המס שמדינת ישראל גובה על דיבידנד, ככה שאין לך מה להשלים ולכן אין חבות מס בארץ.
אם המס שהמדינה השניה גבתה הינו גבוה מ25% לא תקבל החזר ולא תיהיה חייב במס נוסף בארץ.

 

[FIYaacov]

IB לא מנכה במקור נכון ? כלומר רק למניות ארה''ב ומחוץ לארה''ב לא?

לא בטוח מה ניסית להגיד, אבל על מניות אמריקאיות היא תנכה במקור, ועל מניות מחוץ לארה"ב כנראה שהברוקרים ש-IB עובדים מולם ינכו לך במקור, אבל יתכן וזה יהיה פחות מ-25% ואז תצטרך להשלים את המס לישראל ולהגיש דוח שנתי.