להבנתי הדרישות העקרוניות לפטור ממס ("משיכה כדין") הן:
מעל גיל פרישה + סכום מתחת לצבירה מזערית (כ-110 אלף כרגע) + או שלא משולמת קצבה או שסך הקצבאות הוא יותר מסכום קצבה מזערי.
כך לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), סעיף 23(א)(1)(ב)(3).
כמה שאלות...
- האם יש רלוונטיות לסכום ההכנסות באותה שנה?
כי בטופס שמס הכנסה רוצים ("הצהרת בקשה לפדיון קופת גמל / פנסיה / קופה מזערית") שואלים על מקורות הכנסה ממשכורת / עסק / אחר. וזה נראה לא קשור.
- האם משיכה כזו מובילה בדרך כלשהי לקיבוע זכויות בסגנון טופס 161ד?
- בין אם כן או לא, האם זה מוריד מסכום הפטור ממס הכולל שקשור לקיבוע זכויות ודברים כגון משיכת פיצויים?
- אפשר לעשות משיכה חלקית?
מעל גיל פרישה + סכום מתחת לצבירה מזערית (כ-110 אלף כרגע) + או שלא משולמת קצבה או שסך הקצבאות הוא יותר מסכום קצבה מזערי.
כך לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), סעיף 23(א)(1)(ב)(3).
כמה שאלות...
- האם יש רלוונטיות לסכום ההכנסות באותה שנה?
כי בטופס שמס הכנסה רוצים ("הצהרת בקשה לפדיון קופת גמל / פנסיה / קופה מזערית") שואלים על מקורות הכנסה ממשכורת / עסק / אחר. וזה נראה לא קשור.
- האם משיכה כזו מובילה בדרך כלשהי לקיבוע זכויות בסגנון טופס 161ד?
- בין אם כן או לא, האם זה מוריד מסכום הפטור ממס הכולל שקשור לקיבוע זכויות ודברים כגון משיכת פיצויים?
- אפשר לעשות משיכה חלקית?
נערך לאחרונה ב:
