A
alon2024
שלום למומחים,
אני בן 71, פרשתי לאחרונה ממקום עבודתי, ואין בכוונתי לעבוד בעתיד.
אין לי הכנסות פרט לקצבת זקנה מביטוח לאומי.
משכתי את כל כספי הפיצויים מקופת הגמל (פטורים ממס) לאחר קבלת אישור מפקיד שומה.
יש לי שתי קופות גמל לקצבה, אחת על סך כ 120,000ש"ח והשניה על סך כ 35,000ש"ח. בנוסף יש לי קופות גמל למשיכה חד-פעמית (הוניות) אך אני מניח שהן לא קשורות לשאלה מטה.
אני מעדיף משיכה חד פעמית של כספי הקצבה, בהנחה שאוכל לקבלם בפטור ממס.
האם המתווה הבא נשמע הגיוני:
1. משיכה של 55,000 ש"ח עם תשלום של 35% מס, ולאחר מכן בסוף השנה לבקש החזר מס מכיוון שסך הכנסותי בשנה לא יעלה על המינימום למס.
2. ואז, כשיתרת הכספים בקופה (כ 100,000 ש"ח) היא פחות מהתקרה של- 104,140 ש"ח , למשוך אותם בכפוף לסעיף הרלוונטי.
תודה רבה,
מוטי
אני בן 71, פרשתי לאחרונה ממקום עבודתי, ואין בכוונתי לעבוד בעתיד.
אין לי הכנסות פרט לקצבת זקנה מביטוח לאומי.
משכתי את כל כספי הפיצויים מקופת הגמל (פטורים ממס) לאחר קבלת אישור מפקיד שומה.
יש לי שתי קופות גמל לקצבה, אחת על סך כ 120,000ש"ח והשניה על סך כ 35,000ש"ח. בנוסף יש לי קופות גמל למשיכה חד-פעמית (הוניות) אך אני מניח שהן לא קשורות לשאלה מטה.
אני מעדיף משיכה חד פעמית של כספי הקצבה, בהנחה שאוכל לקבלם בפטור ממס.
האם המתווה הבא נשמע הגיוני:
1. משיכה של 55,000 ש"ח עם תשלום של 35% מס, ולאחר מכן בסוף השנה לבקש החזר מס מכיוון שסך הכנסותי בשנה לא יעלה על המינימום למס.
2. ואז, כשיתרת הכספים בקופה (כ 100,000 ש"ח) היא פחות מהתקרה של- 104,140 ש"ח , למשוך אותם בכפוף לסעיף הרלוונטי.
תודה רבה,
מוטי
