יש לי כרגע באחד מבתי ההשקעות בארץ סכום נכבד שמושקע בקרנות סל, עד עכשיו הייתי סוג של שבוי בגלל הרווחים שהצטברו שם, כעת לאחר הירידות שכבר קרו (ודאי אם ימשיכו להיות בתחילת השבוע) אני רוצה לנצל את ההזדמנות ולהעביר את הכספים האלו לחשבון שיש לי ב IB כדי לחסוך בעלויות (תשלום חודשי+דמי ניהול יקרים יותר בקרנות הישראליות).
אשמח לקבל טיפים איך ומתי כדאי לי לבצע את ההעברה באופן שיצמצם למינימום ההכרחי את זמן השהייה שלי מחוץ לשוק, אני לא מעוניין לתזמן בשום צורה שהיא את השוק.
השאלות שעלו לי כרגע:
1. באתר בית ההשקעות אני רואה כרגע שכמעט כל התיק שלי בהפסד (שינוי מעלות), עובדתית זה לא נכון ואני מניח שזה תוצאה של מעבר התיק בין כמה בתי השקעות במהלך השנים, בעת מכירה האם חישוב המס יבוצע לפי מה שמופיע כעת בבית ההשקעות או שיבוצע חישוב מול מחיר המכירה האמיתי?
2. אפשר למכור את הקרנות ביום ראשון או שאין מסחר בקרנות סל?
3. ממה שהבנתי אני אצטרך להעביר את הכסף מבית ההשקעות לבנק ומהבנק ל IB, זה אומר שבהכרח אשאר מחוץ לשוק לפחות 48 שעות?
מישהו עשה מעבר כזה בעבר ויכול לשתף מנסיונו?
אשמח לקבל טיפים איך ומתי כדאי לי לבצע את ההעברה באופן שיצמצם למינימום ההכרחי את זמן השהייה שלי מחוץ לשוק, אני לא מעוניין לתזמן בשום צורה שהיא את השוק.
השאלות שעלו לי כרגע:
1. באתר בית ההשקעות אני רואה כרגע שכמעט כל התיק שלי בהפסד (שינוי מעלות), עובדתית זה לא נכון ואני מניח שזה תוצאה של מעבר התיק בין כמה בתי השקעות במהלך השנים, בעת מכירה האם חישוב המס יבוצע לפי מה שמופיע כעת בבית ההשקעות או שיבוצע חישוב מול מחיר המכירה האמיתי?
2. אפשר למכור את הקרנות ביום ראשון או שאין מסחר בקרנות סל?
3. ממה שהבנתי אני אצטרך להעביר את הכסף מבית ההשקעות לבנק ומהבנק ל IB, זה אומר שבהכרח אשאר מחוץ לשוק לפחות 48 שעות?
מישהו עשה מעבר כזה בעבר ויכול לשתף מנסיונו?
נערך לאחרונה ב: