אסטרטגיית השקעה בשוק דובי

[lala123]

הי,

אני מחזיק בתיק השקעה 70% מניות ויש לי מספר שאלות כיצד להתאים את אסטרטגיית ההשקעה שלי בשוק דובי:

1. באופן כללי אני מאזן את התיק אחת לשנה באוקטובר. עקב הירידות שהתיק שלי משמעותית יצא מאיזון - מה הbest practice במצב כזה? האם לאזן בצורה יזומה?

2. האם חלק מכם חושבים להגדיל לשנות את תמהיל התיק שלכם לתקופה הקרובה? (כלומר אחוז מניותיותר גבוה כדי לקנות בזול, או ההפך יותר נמוך עד יעבור זעם).

3. מה הbest practice כדי להוציא מתוק מעז ולנצל את סיטואצית המיסים? למתגוררים בארה"ב, האם מומלץ למכור את הניירות ערך ולקנות ניירות דומים כדי שיהיה אפשר להכריז הפסדים?

 

[lala123]

למישהו יש רעיונות?

 

[Modric19]

בהנחה שאתה משקיע במדדים לטווח ארוך-

1. זה משהו שהיית צריך לסגור עם עצמך לפני. לדעתי, אם הפלח המנייתי שלך השתנה מההקצאה שלו אז כן יש מקום להזרים כסף חדש בשביל לאזן.

2. כן, אני מתכנן לחזק את החלק המנייתי שלי.

3. אין לי מושג

לא ממליץ ולא מייעץ

 

[פשוט]

ראשית כדאי היה לכל משקיע להגדיר תוכנית השקעה לפני המשבר.
לפי התוכנית שלי כאשר אחוז המניות נע 5% מהערך הרצוי אני עושה קניה/מכירה כדי להתקרב לאיזון. בתחילת השנה הייתי מעל האחוז הרצוי ועדיין לא הגעתי עם הירידות לנקודה שצריך לעשות קניה.
אם יהיו עוד אי אילו אחוזים ירידה בהחלט אעשה קניה בהתאם לתוכנית.