חלוקת הנכסים עפ"י אסטרטגיית תיק השקעות נבחר

דוקו

משתמש רשום
הצטרף ב
24/2/20
הודעות
5
דירוג
1
בעולם תיאורטי, הייתי מוכר את כל נכסיי, ומרכיב מהם תיק פאסיבי, כמו שוקולד מריר. אבל עד שזה יקרה,
נכסיי מורכבים מ 60% דירה בארץ (שווי- משכנתא)
17% נדלן בחו''ל
13% קרן פנסיה
5% קרן השתלמות דרך IRA
2% ביטקוין
3% מזומן- כרית ביטחון
----------------------------------------------------
תיק מאוד סולידי יחסית לחלוקה שהייתי רוצה. להגדיל נתח ביטקוין מוסיף תנודתיות רבה מדי לטעמי.
מאחר והחלק היחידי שנתון לשינוי כרגע הוא קרן ההשתלמות, אני מניח שהיא אמורה להיות % 100 מנייתית, עם הסיכוי להפסיד את כולה. איך הייתם מפזרים את החלק המנייתי בתיק שכזה ?
האם להסתכל על כלל הנכסים כ"תיק השקעות אחד גדול" הגיוני?
 

קפיצת הדרך

משתמש בכיר
הצטרף ב
17/2/19
הודעות
2,187
דירוג
2,983
אתה מתבלבל בין חלוקה בין נכסים (למשל דירה) לחלוקה בין ההסדר/המקום בו אתה משקיע את הכסף שלך.

קרן פנסיה וקרן השתלמות זה הסדר/מקום/כלי שבו אתה יכול להשקיע בנכסים שונים (מניות, אג״ח).

כך שהשאלה שלך לא ברורה...
 

A42

משתמש בכיר
הצטרף ב
31/12/19
הודעות
1,376
דירוג
1,261
כמו שאמרו הכי קל לך כרגע להגדיל חשיפה למניות היא על ידי שינוי מסלול בקרן פנסיה למנייתי מלאה (שבפעול זה רק 70 אחוז מניות + 30 אגח מדינה בריבת קבועה)
ולהעביר את הקרן השתלמות ל100 אחוז מניות
כמובן ש"מניות" זה עולם גדול - זה כבר אתה יכול לבחור איזה ומה רמת הסיכון, אבל בהנחה שתיהיה חשוב למדדים רחבים ופאסיבים יחסית מול שאר הנכסים שלך התיק יתנהג "דומה" לתיק סולידי
כמובן שאין באמת קורלציה בין התיקים ואתה לא באמת יכול לגדר את הכסף בצורה הזאת
כלומר אם מחר השוק נופל + בגלל הקורונה שהתפרצה באזור שאתה גר הערך של הדירה שלך ירד אז התיק עצמו קיבל מכה קשה

ללא קשר במידה ואתה גר בדירה אז לא באמת נכון להסתכל עליה כאל השקעה ולגבי מזומן מקווה שזה השקעה מבזומן ולא כסף מתחת לבלטות (בעיקר בגלל שאתה לא רוצה להיות חשוף לאינפלציה)
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
B תיק השקעות - אופן חישוב חלוקת הנכסים שוק ההון 15
R חלוקת הנכסים בעולם והשוק היעיל שוק ההון 37
A היסטוריית חלוקת דיבידנדים שוק ההון 4
B חלוקת נכסים - איך מחשבים מזומן? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
A איפה לבדוק מתי תהיה חלוקת דיבידנדים SSAC שוק ההון 14
ע חלוקת קופת הגמל לרכיבים - תגמולים, פיצויים, קצבתי והוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
B חלוקת פלח האג"ח בתיק שוק ההון 8
B האם קיימת קרן פנסיה שרושמת כמו שצריך את חלוקת ההפקדות בין קצבה מזכה ומוכרת? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 50
N איך חלוקת דיבידנד באה לידי ביטוי בקרן סל? פוסטים מאיכות נמוכה 1
אחד_שיודע איך מהוונים ערך של קופת גמל IRA לצורך חלוקת נכסים בפרידה שוק ההון 26
G שאלה בהבנת חלוקת תיק השקעות יחד עם קופות גמל שוק ההון 17
M חלוקת ההשקעה בניירות ערך לפי מיסוי? מיסים 1
hommie אלטשולר שחם - חלוקת נכסים במסלול מנייתי שוק ההון 2
Y חלוקת הפקדה חד פעמית בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 11
O חלוקת תיק שוק ההון 2
Nina T האם חלוקת דיבידנד מעל 80% היא מופרכת? שוק ההון 2
אמירב חלוקת ביטוח אובדן כושר עבודה למספר חברות ביטוח צרכנות פיננסית 4
Y האם כדאי למכור אג"ח לפני חלוקת ריבית?אחרי? או שזה לא משנה... שוק ההון 1
A חלוקת דיבידנדים Vanguard במערכת spark שוק ההון 1
R חלוקת התיק על כלל נכסיו שוק ההון 23
יבגני_ל מיסוי במקור בארה"ב על חלוקת רווחים של MLP למשקיעים ישראלים מיסים 8
the_newbie חלוקת דיבידנדים של קרן סל אג"ח ישראלית שוק ההון 1
yanosh34 חשבון IRA - האם חלוקת מניות חייבת במס שוק ההון 11
ט חלוקת דיבידנד במניות שוק ההון 8
ח בורסה בארה"ב חלוקת דיבידנד בשיעור של מעל 25 אחוז ממחיר המנייה שוק ההון 3
י חלוקת הפקדות בין קרן פנסיה מקיפה למשלימה צרכנות פיננסית 7
L שאלה: האם חלוקת דיבידנד משפיעה על תשואת המדד (המדד יירד)? שוק ההון 4
R דמי ניהול ומדיניות חלוקת דיבידנד כשיקולים לבחירת תעודת סל / קרן מחקה שוק ההון 11
M שאלה של חדש בתחום (בנושא חלוקת דיבידנד) שוק ההון 1
amidar פער (גדול?) בין מועד חלוקת הדיבידנד למועד הופעת הכסף בתיק שוק ההון 11
N דיבידנדים ורכישת מניות יום לפני חלוקת דיבידנדים שוק ההון 9
amidar היסטורית חלוקת דיבידנדים - מניות ישראליות בארץ שוק ההון 61
מ חלוקת קה"ש+קופ"ג IRA שוק ההון 7
שמוליק קיפוד חלוקת כספים פנסיוניים צרכנות פיננסית 20
K גישה לבחירה בין אלטרנטיבות,חלוקת זמן ומשאבים מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 10
ל באיזה שלב משנים את חלוקת התיק (אם בכלל)? שוק ההון 6
V חלוקת הניירות בין החשבון הרגיל הממוסה לבין IRA שוק ההון 13
D חלוקת דיבידנדים ניירות של Vanguard. שוק ההון 9
S דירה שניה להשקעה - כיצד כדאי לחלק את המשכנתאות בין שני הנכסים? נדל"ן 14
ITS איך אתם מתעדים את הנכסים שלכם? שוק ההון 14
M פער קיצוני בין רשימות הנכסים למדיניות ההשקעה שוק ההון 3
R איך המדינה גונבת את הנכסים שלכם בעזרת אינפלציה נדל"ן 0
י השקעה בהתאם לחלוקת הנכסים. שוק ההון 3
H איך לחלק את כלל הנכסים בצורה חכמה? שוק ההון 3
B גמל להשקעה- גיוון הנכסים שוק ההון 17
T שלב צבירת הנכסים - איך מודדים 'התקדמות' או זווית ראיה נוספת התפתחות אישית 20
Koby Paris ETF אגח אירופה חשיבות גודל הנכסים שוק ההון 2
ס ביטוח הנכסים בתיק ההשקעות מפני קריסת הברוקר? צרכנות פיננסית 5
Koby Paris דירת מגורים ללא משכנתא להכליל בתיק הנכסים ? שוק ההון 107
Y גודל התיק - איך משפיע על הקצאת הנכסים? שוק ההון 136

נושאים דומים

למעלה