איך מעבירים קרן השתלמות לIRA?

[דפנה]

שלום לכולם,

אשמח אם מישהו שכבר עבר את התהליך יוכל לציין את הצעדים הדרושים כדי להעביר את קרן ההשתלמות לניהול עצמאי IRA.

תודה!

 

[HHH]

א. מצאי את בית ההשקעות/גוף מנהל שמאפשר ניהול אישי.
ב. חתמי מולו על חוזה שמפרט את דמי הניהול הקבועים ועלויות רכישת ני"ע.
ג. העבירי לבית השקעות את פרטי קה"ש שלך כדי שיוכלו לבצע ניוד.
ד. דחי בנימוס נסיונות שידול להישאר של נציגי הקרן הנוכחית.
ה. במידה וקרן ההשתלמות פעילה עדכני את המעסיק שצריך להעביר כספים למקום אחר.
ו. המתיני בסבלנות עד שהכסף יקלט במערכת של בית ההשקעות החדש.
ז. רכשי ניירות ערך לפי מיטב הבנתך.

 

[קפה שחור]

א. מצאי את בית ההשקעות/גוף מנהל שמאפשר ניהול אישי.
ב. חתמי מולו על חוזה שמפרט את דמי הניהול הקבועים ועלויות רכישת ני"ע.
ג. העבירי לבית השקעות את פרטי קה"ש שלך כדי שיוכלו לבצע ניוד.
ד. דחי בנימוס נסיונות שידול להישאר של נציגי הקרן הנוכחית.
ה. במידה וקרן ההשתלמות פעילה עדכני את המעסיק שצריך להעביר כספים למקום אחר.
ו. המתיני בסבלנות עד שהכסף יקלט במערכת של בית ההשקעות החדש.
ז. רכשי ניירות ערך לפי מיטב הבנתך.

הערה קטנה, בין א' וב' יש להתמקח עד האגורה האחרונה ועל כל סוגי העמלות הרלוונטיות, רצוי לבצע במצב רוח לוחמני, אף פעם לא מזיק טונים סמכותיים, הם לא יעלבו (מקווה)

 

[דפנה]

תודה רבה!

 

[RaeNye]

ה. במידה וקרן ההשתלמות פעילה עדכני את המעסיק שצריך להעביר כספים למקום אחר.

כמה שיותר מוקדם. אחרת הוא יפקיד שוב לקופה המקורית ותקבלי מכתב ברכות על הצטרפותך אליה.
זה פתיר ("משיכת זנב") אבל מעכב את הכסף שלך.

 

[Jane Doe]

אשמח אם מישהו שכבר עבר את התהליך יוכל לציין את הצעדים הדרושים כדי להעביר את קרן ההשתלמות לניהול עצמאי IRA.

הערה קטנה, בין א' וב' יש להתמקח עד האגורה האחרונה ועל כל סוגי העמלות הרלוונטיות

הפתרון הפשוט ביותר הוא להצטרף לקבוצת רכישה של קופות גמל וקרנות השתלמות.