אז בתמימותי, כמשקיע לא מנוסה, הלכתי שבי אחרי דמי ניהול אפסיים ועכשיו עשיתי בדיקה וראיתי שחלק מהקרנות העלו את דמי הניהול בצורה משמעותית.
מתלבט מה לעשות כעת.
כמובן שכסף חדש בתיק הולך כבר לקרן מחקה אחרת, בשאיפה כזו שלא עתידה להעלות את דמי הניהול.
יש קרנות מחקות שהפסידו (עוקבות אחרי אג"ח ישראלי) - ולגביהן נראה לי ברור שצריך למכור ולקנות מחדש קרן עם פחות דמי ניהול.
אבל מה לגבי הכסף הכלוא במלכודת (בקרנות שהרוויחו רווחים משמעותיים)? האם יש איזה כלל אצבע בעזרתו אני יכול להחליט באילו מקרים משתלם למכור, לשלם מס, ולקנות מחדש קרן אחרת?
אשמח לעצות. תודה רבה
מתלבט מה לעשות כעת.
כמובן שכסף חדש בתיק הולך כבר לקרן מחקה אחרת, בשאיפה כזו שלא עתידה להעלות את דמי הניהול.
יש קרנות מחקות שהפסידו (עוקבות אחרי אג"ח ישראלי) - ולגביהן נראה לי ברור שצריך למכור ולקנות מחדש קרן עם פחות דמי ניהול.
אבל מה לגבי הכסף הכלוא במלכודת (בקרנות שהרוויחו רווחים משמעותיים)? האם יש איזה כלל אצבע בעזרתו אני יכול להחליט באילו מקרים משתלם למכור, לשלם מס, ולקנות מחדש קרן אחרת?
אשמח לעצות. תודה רבה
