אלעד הנחמד
משתמש סולידי
- הצטרף ב
- 27/7/18
- הודעות
- 26
- דירוג
- 6
שלום רב,
לפני שנה השקעתי בקרנות עם דמי ניהול מאד נמוכים שהומלצו בבלוג של "הסולידית", אותו אני מרבה לקרוא ומעריך מאד.
השקעתי בקרנות מחקות ותעודות סל שהניבו תשואה יפה, אך לצערי דמי הניהול שלהם הועלו בצורה משמעותית, קרן אחת אף העלתה את דמי הניהול שלה ל-2%. הקרן הזאת:
http://www.bizportal.co.il/etf/quote/generalview/1132265
דמי הניהול שלה היו באיזור ה-0.35%, וכרגע הם הועלו בצורה אסטרונומית ל-2%. אני כמובן מתכוון למכור במהרה את אחזקתי בתעודת הסל הזאת, על אף אירוע המס הבלתי נמנע.
ברור שמדובר כאן באופן פעולה שיטתי שמהלכו הוא יצירת תעודת סל \ קרן מחקה עם דמי ניהול מאד נמוכים > משיכת משקיעים פוטנציאלים > יצירת היקף נכסים גדול > העלאת דמי ניהול, כאשר הקרנות יודעות שעזיבת תעודת הסל יחייב אירוע מס, כך הן מעשה לוכדות את המשקיעים במלכודת הדבש שלהן.
שאלה 1: שאלתי היא האם ישנן קרנות שמתחייבות לא לעלות את דמי הניהול מעבר לרף מסויים? במידה ולא, איזה פתרונות אפשריים קיימים בהינתן שכל קרן יכולה לעלות את דמי הניהול כרצונה לאחר שהמשקיעים יצרו רווחי הון בתעודה מסויימת.
חשבתי על השקעה בקרנות מחקות אמריקאיות, ואני כרגע מחזיק VT, אך אני נמנע מלהגדיל את החזקתי כיוון שמס רווחי ההון על קרנות זרות הינו נומינלי ולא ריאלי כפי שהוא בקרנות ישראליות,
שאלה 2: האם בסופו של דבר הפרשי המיסוי מתקזזים עם ההבדלים המשמעותיים בגובה דמי הניהול לטובת הקרנות הזרות?
שאלה 3: שמתי לב שבקרנות מחקות (MTF, TTF, KTF) דמי הניהול משמעותית יותר נמוכים מאשר בתעודת סל, בקרנות המחקות דמי הניהול לעיתים נדירות מעבר ל-0.5%, בעוד שבתעודות הסל הישראליות הן פעמים רבות מעבר ל-1%.
ממה נובע ההבדל?
שאלה 4: אני מצרף קישור לקרן מחקה שאני חושב להשקיע בה. כשאני מתסכל על האחזקות הבולטות של הקרן, לא כתוב שהיא מחזיקה מניות, רק TREASURY BILL. קרנות מחקות לא אמורות להחזיק בנכס הבסיס שאחריו הן עוקבות?
http://www.bizportal.co.il/mutualfunds/quote/generalview/5122569
תודה רבה לעונים ולמשתפי הפעולה, שאו ברכה וריבית בעמל כספכם!
לפני שנה השקעתי בקרנות עם דמי ניהול מאד נמוכים שהומלצו בבלוג של "הסולידית", אותו אני מרבה לקרוא ומעריך מאד.
השקעתי בקרנות מחקות ותעודות סל שהניבו תשואה יפה, אך לצערי דמי הניהול שלהם הועלו בצורה משמעותית, קרן אחת אף העלתה את דמי הניהול שלה ל-2%. הקרן הזאת:
http://www.bizportal.co.il/etf/quote/generalview/1132265
דמי הניהול שלה היו באיזור ה-0.35%, וכרגע הם הועלו בצורה אסטרונומית ל-2%. אני כמובן מתכוון למכור במהרה את אחזקתי בתעודת הסל הזאת, על אף אירוע המס הבלתי נמנע.
ברור שמדובר כאן באופן פעולה שיטתי שמהלכו הוא יצירת תעודת סל \ קרן מחקה עם דמי ניהול מאד נמוכים > משיכת משקיעים פוטנציאלים > יצירת היקף נכסים גדול > העלאת דמי ניהול, כאשר הקרנות יודעות שעזיבת תעודת הסל יחייב אירוע מס, כך הן מעשה לוכדות את המשקיעים במלכודת הדבש שלהן.
שאלה 1: שאלתי היא האם ישנן קרנות שמתחייבות לא לעלות את דמי הניהול מעבר לרף מסויים? במידה ולא, איזה פתרונות אפשריים קיימים בהינתן שכל קרן יכולה לעלות את דמי הניהול כרצונה לאחר שהמשקיעים יצרו רווחי הון בתעודה מסויימת.
חשבתי על השקעה בקרנות מחקות אמריקאיות, ואני כרגע מחזיק VT, אך אני נמנע מלהגדיל את החזקתי כיוון שמס רווחי ההון על קרנות זרות הינו נומינלי ולא ריאלי כפי שהוא בקרנות ישראליות,
שאלה 2: האם בסופו של דבר הפרשי המיסוי מתקזזים עם ההבדלים המשמעותיים בגובה דמי הניהול לטובת הקרנות הזרות?
שאלה 3: שמתי לב שבקרנות מחקות (MTF, TTF, KTF) דמי הניהול משמעותית יותר נמוכים מאשר בתעודת סל, בקרנות המחקות דמי הניהול לעיתים נדירות מעבר ל-0.5%, בעוד שבתעודות הסל הישראליות הן פעמים רבות מעבר ל-1%.
ממה נובע ההבדל?
שאלה 4: אני מצרף קישור לקרן מחקה שאני חושב להשקיע בה. כשאני מתסכל על האחזקות הבולטות של הקרן, לא כתוב שהיא מחזיקה מניות, רק TREASURY BILL. קרנות מחקות לא אמורות להחזיק בנכס הבסיס שאחריו הן עוקבות?
http://www.bizportal.co.il/mutualfunds/quote/generalview/5122569
תודה רבה לעונים ולמשתפי הפעולה, שאו ברכה וריבית בעמל כספכם!