איחוד קרנות פנסיה אוטומטי - מתי זה קורה

[מנסה_להבין]

היי,

אם אני זוכר נכון עבר חוק שכל הקרנות הלא פעילות יאוחדו לקרן הפעילה במידה ולא אבקש במפורש לא לעשות את זה.
עדיין יש לי קרן ותיקה לא פעילה האם היא לא היתה אמורה לעבור אוטומטית ?

 

[oz1987]

אם אני לא טועה אתה מקבל בקשה בדואר לאחד את הקרנות. ככה הם עשו לי לפחות. הם מבקשים חתימה שלך ושתשלח בדואר או צילום במייל.

 

[מנסה_להבין]

הדיבורים היו שברירת המחדל זה האיחוד של הקרנות, הם מבקשים לעדכן אותם רק אם איני מעוניין

 

[שואלת]

יש לי שאלה בנושא - אני רוצה לאחד ביטוח מנהלים עתיק ולא פעיל (הכשרת הישוב) עם הפנסיה שלי במקפת. כשפניתי אל מקפת הם אמרו לי שלאחד ביטוח מנהלים עם קרן פנסיה יכול רק סוכן/משווק פנסיה. עשיתי את הפנסיה ישירות מולם ואין לי לא סוכן ולא משווק. הצעות? רעיונות? תודה

 

[אנטארטיקה]

היי,

אם אני זוכר נכון עבר חוק שכל הקרנות הלא פעילות יאוחדו לקרן הפעילה במידה ולא אבקש במפורש לא לעשות את זה.
עדיין יש לי קרן ותיקה לא פעילה האם היא לא היתה אמורה לעבור אוטומטית ?

"המהלך מבוצע בעשר מנות החל מנובמבר האחרון. הכספים הראשונים שיצאו הם הוותיקים ביותר, שהופקדו לראשונה בשנת 1995..."
ראה כאן.
הם מתקדמים לפי תאריך הפתיחה של הקרן הלא פעילה ...

 

[אנטארטיקה]

יש לי שאלה בנושא - אני רוצה לאחד ביטוח מנהלים עתיק ולא פעיל (הכשרת הישוב) עם הפנסיה שלי במקפת. כשפניתי אל מקפת הם אמרו לי שלאחד ביטוח מנהלים עם קרן פנסיה יכול רק סוכן/משווק פנסיה. עשיתי את הפנסיה ישירות מולם ואין לי לא סוכן ולא משווק. הצעות? רעיונות? תודה

ממתי ביטוח המנהלים ? האם הוא הוני (לפחות בחלקו) או קצבתי ?
לנייד הוני לקרן פנסיה חבל כי צבירה הונית נזילה בגיל 60 תהפוך לצבירה שתוכלי למשוך רק ככקצבה.
לדעתי, את יכולה לבקש מהם שיפנו אליך משווק (עובד מגדל) לביצוע התהליך (אם החסכון הוא אכן קצבתי) ...
אם יורשה לי, אני חושב שיש אלטרנטיבות טובות יותר מקרן הפנסיה של מגדל - חברה שהנהלתה מתעמתת לעיתים תכופות עם הפיקוח והתשואות שלה לא מרקיעות שחקים בשנים האחרונות ...
הקרן סובלת מנטישות משמעותיות בשנה האחרונה ואם נשארים רצוי לנצל זאת לשיפור משמעותי של דמי הניהול.

 

[מנסה_להבין]

הכספים הראשונים שיצאו הם הוותיקים ביותר, שהופקדו לראשונה בשנת 1995..."
ראה כאן.
הם מתקדמים לפי תאריך הפתיחה של הקרן הלא פעילה ...

נראה לי שאני מפספס משהו, למה 1995? הכספים שאני מדבר אליהם הופקדו ב 1994

 

[אנטארטיקה]

אני מבין שהקרן שלך היא מדור הקרנות הותיקות ואיננה קרן פנסיה מקיפה חדשה. במידה וכן, הקרן שלך לא תאוחד עם פנסיה חדשה. חבל שהפסקת להפקיד. בדיעבד אחלה נכס היה לך ביד.

 

[מתכנת]

חבל שהפסקת להפקיד.

נראה לי הפקדות חדשות בכל מקרה אינן הוניות, כלומר אין אפליה לגבי הפקדות חדשות.

אני מבין שהקרן שלך היא מדור הקרנות הותיקות ואיננה קרן פנסיה מקיפה חדשה. במידה וכן, הקרן שלך לא תאוחד עם פנסיה חדשה

אבל אפשר לנייד לקופ"ג הונית נזילה (וגם IRA)
@שואלת אין לי מושג איזה השלכות יש למהלך מבחינת איבוד זכויות בביטוח המנהלים ייתכן שהיות והעמית לא פעיל אז אין זכויות ואין פגיעה, צריך להתייעץ עם בעל רישיון.